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【答案解析】本题考查有限合伙企业的知识。有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。参见教材P48。

11.商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款（ ）。

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的 B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的 C.挪用客户资产的

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E.其他严重违反审慎经营规则的 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查商业银行开展理财服务的法律责任。商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定釆取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的； (2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的； (3)挪用客户资产的；

(4)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的； (5)其他严重违反审慎经营规则的。参见教材P54—55。

12.商业银行应向投保人提供完整合同材料，包括（ ）。

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A.投保提示书 B.投保单 C.保险单 D.保险条款 E.产品说明书 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查保险销售行为规范及相关要求。商业银行应向投保人提供完整合同材料，包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等。对合同材料不得进行删减或截取内容。参见教材P63。

13.我国的“一行三会”是指（ ）。 A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会 E.中国银行 【正确答案】ABCD

【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“一行”是指中国人民银行，“三会”分别是银监会、证监会和保监会。参见教材P76。

14.下列属于保监会的职责的有（ ）。

A.审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格

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B.负责国有保险公司监事会的日常工作

C.依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管 D.审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构 E.审批保险机构的合并、分立、变更、解散 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查保监会的职责。选项ABCDE都属于保监会的职责。参见教材P79。

15.金融资产的发行市场又称（ ）。 A.一级市场 B.初级金融市场 C.二级市场 D.流通市场 E.原始金融市场 【正确答案】ABE

【答案解析】本题考查发行市场和流通市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场、初级金融市场或原始金融市场。参见教材P81。

16.一般而言，直接融资市场上的融资方式具有的特征包括（ ）。 A.直接性 B.分散性 C.差异性较小

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D.部分不可逆性 E.相对较强的自主性 【正确答案】ABDE

【答案解析】本题考查直接融资市场和间接融资市场。选项C错误，直接融资差异性较大。参见教材P84。

17.货币市场基金的资产主要投资于（ ）。 A.商业票据 B.银行定期存单 C.短期政府债券 D.短期企业债券 E.中长期政府债券 【正确答案】ABCD

【答案解析】本题考查货币市场。货币市场基金是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。这类基金的资产主要投资于短期货币工具如商业票据、银行定期存单、短期政府债券、短期企业债券等短期有价证券。参见教材P88。

18.债券发行需要确定诸多条件，其中最为重要的条件包括（ ）。 A.发行费用 B.发行利率 C.发行金额 D.发行期限

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E.发行价格 【正确答案】BDE

【答案解析】本题考查债券市场。债券发行需要确定的要素包括发行金额、发行期限、发行利率、发行价格、付息频率、发行费用、是否含权、有无担保等诸多条件。其中最为重要的三大条件为发行利率、发行期限和发行价格，这三点直接决定了债券的投资价值。参见教材P91。

19.按照交易方式分，金融衍生工具可以分为（ ）。 A.远期 B.近期 C.期货 D.期权 E.互换

【正确答案】ACDE

【答案解析】本题考查金融衍生品市场。按照交易方式分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换。参见教材P98。

20.债权类资产的远期合约，主要包括（ ）。 A.活期存款单 B.定期存款单 C.短期债券 D.长期债券 E.商业票据