2017年台州营业部合规经理履职报告

XXX证券营业部XX年XX月XX日正式开业，营业部在公司的统一部署下，配合总部完成了营业部全面合规自查、内控自查等工作。结合合规管理履职情况对营业部现状、存在的不足进行了认真梳理总结。

一、 2017年履职情况

1、基本情况

截止X年X月X日，在职人员共X名。其中总经理X人、合规经理X人、综合岗X人、财务岗X人、信息技术岗X人、开户岗X人、理财顾问X人。其中X名理财顾问X月X日正式签订劳动合同，还未取得从业资格，其他人员均已取得从业资格；其中两位有从业资格的理财顾问均未取得基金从业资格。营业部严禁所有员工进行无证展业，时刻进行执业合规性调查。

2、业务办理方面

在受理个人客户开户申请时，要求客户出具真实有效的二代身份证明文件，并核对客户身份的真实性，通过名字和户籍地址等排除是否属于被公安部通缉或不允许开户的客户名单，对存在可疑情况的，再登陆公安部的身份验证网站进行核查(目前营业部没出现有可疑的客户情况)。开户时，通过二代身份证读卡器验证客户的身份证是否有磁性，如果读卡器无法识别的，和客户说明情况，不予以进行开户操作。营业部对网上开户客户审核主要通过查看客户身份证是否过有效期及总部视频录像核对客户本人照片进行审核。根据营业部的档案管理办法，所有客户的相关证券业务办理档案全部以纸质和电子版同时保存。客户的纸质档案，核对客户签名，按照客户号进行存档，存档时间按照公司规定的最高时间年限保留20年。电子版档案保留在公司内网电脑上。截止目前，营业部所有客户档案均完整有效。

3、反洗钱工作

营业部根据公司的反洗钱内控制度和相关实施细则，制定了营业部的反洗钱内控工作制度，反洗钱宣传培训计划。按时完成反洗钱的相关数据统计、报表制作等。营业部在规定时间内完成新开客户的反洗钱等级评定与等级划分设置，所有风险等级划分工作全部留痕。营业部每日通过反洗钱系统监控客户，至今为止未发现客户存在大额交易和可疑交易。

4、信息隔离墙制度执行

营业部入职、离职人员，在综合岗走完全部流程后，邮件通知开户岗，走流程到营业部IT人员，添加或注销CRM，邮箱等系统权限申请均通过OA申请由技术部、清算部添加账号权限。离职员工所有OA账户与邮箱账户均已注销。财务部门人员，信息技术部门人员操作均按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。

5、合规宣传、培训情况

2017年营业部共组织全体员工反洗钱及合规方面的相关培训5次，使员工在学习的过程中更直观地了解“非法证券活动”的情形和危害。从根本上做到防控相结合。员工合规方面，在日常开户及各项经纪业务活动中，从业人员深刻认识到自己身为从业人员能够从事的业务和禁止从事的业务。配合总部分别在11月和12月完成“打非宣传月”和“债券投资者教育”专题活动。

6、营业部合规自查

每个月月初，按照风控月报对营业部涉及事项进行自查，并及时向经管总部报送《合规风控管理月度报告》。11月中旬营业部根据总部下发的《合规自检表》，对营业部基本业务，代销金融产品业务等都进行了全面的自查。截止2017年12月20日，营业部所有业务全部规范办理。营销人员在向客户推荐产品和服务时均会事先确认所提供的服务和产品的风险类型，明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，同时，员工提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品。现营业部所有代销产品均与客户风险相匹配。

7、外部资料报送

营业部按照证监会规定准时向证监局CISP系统报送当月数据报表，向当地金融办报送经营月报。报表都是经过财务，柜台，合规经理交叉复核，确保数据准确无误后报送。营业部对外需要盖章的合同，均通过合规经理交给法律合规部审核后，由综合岗走OA流程申请盖章。

8、客户投诉及内部员工处理

营业部成立至今，客户投诉率为零。内部员工也均无违法违规行为。营业部合规事项有序推进。

二、 工作不足

1、目前营销队伍中大部分人员从银行转入证券业及应届毕业生，对证券业务了解停留在表面，不够深入，营业部也通过业务开展，让理财顾问边学边做，通过发展业务的同时掌握证券业务知识，反洗钱及合规方面培训次数不够频繁。

2、营业部目前没有客服专员，对客户回访的力度不够。明年有存量客户之后需要大力改进这方面的工作。

3、目前，营业部有从业资格的营销人员均无基金从业资格。由于开业后在基金从业资格情况考虑不足，对营业部营销人员基金从业考试督促不足。导致营业部基金代销产品销售严重滞后。

三、 2018年工作计划

在做好日常工作的同时，依然要坚持做好合规风控工作，具体工作重点如下： （1）加强员工职业行为规范的监督执行，如同机操作、同时操作、股票高度集中、高买低卖、代客理财、员工开通证券账户、异地营销、批量开空户等；

（2）定期组织合规知识的培训与测试，综合员工的合规行为，并计入考核； （3）提高柜台业务水平，增强风险控制能力与意识；

（4）解决客户回访工作安排，严格按照规章制度对有风险的客户进行风险提示和回访。

（5）持续进行反洗钱工作的开展与知识教育。

（6）督促营业部营销人员取得基金从业资格，严禁无证销售金融代销产品，加强对代销金融产品业务的合规管理。

（7）根据德邦证券合规管理办法，持续履行作为营业部合规管理人员的职责。

在2017年度的合规风控工作中，因为所涉及到的业务较少，营业部合规经营风险相对较小，但是随着营业部业务量慢慢上升，所涉及的业务范围逐渐广泛起来。在2018年度的合规管理工作中，必须从小事抓起，端正营业部合规工作无小事的思想，严格执行各项规章制度，确保各项业务不触范红线，继续将风

险内控工作做为首要工作来开展，杜绝风险事项，确保营业部合规稳定经营。

XXX证券营业部

二零一七年十二月二十日