交通银行潍坊分行“行业规范建设年”工作方案

为切实完善行业规范，有效支持新旧动能转换，支持实体经济健康发展，根据《潍坊银保监分局转发山东银保监局关于印发山东银保系统“行业规范建设年”工作方案的通知》（潍银保监发〔〕号）要求，在分行范围内开展“行业规范建设年”活动，现制定如下工作方案。

一、工作基调和目标

开展“行业规范建设年”活动的工作基调是：“打基础、强基本、重基层”。工作目标是：“立规矩、订规章、明规则、树规范”。通过集中开展“行业规范建设年”活动，进一步完善行业道德规范、行为规范、服务规范、管理规范，筑牢全行规范发展基础，强化风险防控基本，传导和巩固至基层，弘扬改革成效，巩固乱象整治成果，培育良好合规文化，加强各项任务落实，提升服务实体经济质效。

二、银行业规范指引

结合新时期经济金融特点和转型发展要求，重点围绕“改革创新、防范风险、高质量发展、支持供给侧经济结构性改革、服务实体经济、服务人民生活为本”等新时期工作要求，组织对全行规章制度规范进行全面梳理整合，做好与金融监管要求的无缝对接。对已有的先进制度规范予以传承发扬，对不合适的制度规范进行修订整合，对缺少的制度规范尽快建立补齐。通过梳理、修

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订、整合、完善，构筑起全行以下“四项”基本规范。

（一）道德规范

、遵守职业道德。加强思想教育、党建统领，从制度着手，对各条线各业务操作环节进行责、权、利梳理，建立和完善本单位职业道德规范，并根据道德风险的诱发程度确定不同岗位的风险等级，对高风险关键岗位制定有针对性的监督预警程序，重塑银行业“三铁”精神。

、弘扬敬业精神。建设知识型、技能型、创新型金融从业人员队伍，弘扬劳模精神和工匠精神，培养“职业、敬业、专业”的金融人才，提高员工忠诚度，推进员工职业素养持续提升，为行业转型发展提供强力支持。

、践行社会责任。将社会责任理念作为战略目标、企业文化和价值观念的有机组成部分，引导全体员工树立社会责任意识，坚持以人为本，重视和保护员工的合法权益，遵守反不正当竞争和商业贿赂、反洗钱等各项要求，营造良好市场竞争秩序。

（牵头部门：人力资源部） （二）行为规范

、严格从业人员的行为管理。加强对从业人员的行为规范，完善从业人员行为管理治理架构和制度建设，发挥高中级管理人员率先垂范作用，培养从业人员诚实守信的职业操守，增强遵规守纪意识，严格执行廉洁从业各项规定。

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、打造以“令行禁止”为核心内涵的合规文化。筑牢“合规创造价值、合规人人有责”理念，提高员工合规操作的自觉性。健全合规管理机制，完善合规制度，厘清合规职责，构建部门协作制衡机制，强化合规风险监管。完善激励考核机制，将员工、部门和分支机构规范经营情况与薪酬、职务升迁、管理授权相结合，体现倡导合规、惩戒违规的价值理念和导向作用。

、严格规范经营行为。加强重点领域规范治理，要严格对照乱象整治重点，持续评估整改工作成效，梳理排查不规范经营行为，系统深入整改违规问题和业务风险隐患，形成“整改评估整改”的动态治乱机制。加强金融消费者权益保护，强化消保投诉争端解决，站稳人民立场，落实主体责任，将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程。以案为戒，围绕信贷、票据、同业、非法集资、违规销售等重点领域，加强案件警示教育,定期梳理内部问责处罚情况，开展典型案例全员通报，形成全员震慑效应。

（牵头部门：内控合规办公室） （三）服务规范

、持续提升金融服务水平。加强薄弱领域金融支持力度，围绕“三农”和小微企业、乡村振兴、脱贫攻坚等金融服务薄弱环节，加大信贷投放和保险资金运用，加快发展小微企业主借款人意外险，增强小微企业融资能力，加强服务、保障和风险管理。完善金融产品设计，坚持以市场需求为导向，积极开发个性化、差异

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