银行个人客户经理序列初中级专业资格考试大

纲

一、考试性质

个人客户经理序列初中级专业资格考试是由总行个人客户经理序列专业资格委员会统一组织，面向全行符合报考条件的个人客户经理序列员工及有志于从事个人客户经理岗位的其他序列员工开展的水平性测试。考试的评价结果是测量应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理（一、二、三级）职务所应具备的知识和技能，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据之一。

二、考试目标

个人客户经理序列初中级专业资格考试的考试目标是测试应试者是否达到担任个人客户经理序列客户经理（一、二、三级）所应具备的业务知识和营销技能，全面考察应试者对个人金融产品和服务的熟悉程度、对新市场、客户星级体系及个人金融业务风险管理的认识，提升个人客户经理的综合素质和岗位履职能力。

三、考试方式

个人客户经理序列初中级专业资格考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由各一级（直属）分行组织，采用闭卷计算机考试方式。考试原则上每年举行两次，各行可根据自身需要适当

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增加考试次数，试题在考试题库中随机选取。

四、试卷结构

（一）题型结构：由单项选择题、多项选择题、判断题组成

（二）分值比重：试卷总分100分，初级每场考试60分钟、中级每场考试90分钟。

（三）答题要求：单项选择题每题设四个选项，其中只有一项为正确答案，多选、错选或不选均不得分。多项选择题每题至少设四个选项，其中有两项以上为正确答案，多选、漏选均不得分。判断题直接选择对（是）或者错（否），与标准答案一致得分。

五、测试内容 （一）业务与产品模块 科目一：储蓄及结算类业务 考点： 1.储蓄存款产品

1.1了解储蓄存款业务分类、业务内容、业务特点、利率水平和相关业务要求；

1.2掌握储蓄业务相关管理规定，包括反洗钱法和小额账户管理的相关规定。

2.个人结算类产品

2.1掌握汇款直通车的定义、业务特点和注意事项； 2.2掌握个人汇款套餐的类型和特点；

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2.3掌握个人境外汇款业务的种类、定义、业务特点和注意事项；

2.3掌握异地托收的定义、特点和办理手续；

3.掌握个人代收代付业务相关内容，包括代发工资业务、代理收费业务的定义、特点和办理手续；

4.掌握个人结售汇业务的定义、特点、限额和办理手续。 5.掌握个人联名账户业务的定义、目标客户、特点和业务办理手续。

6.掌握个人资信证明、保管箱业务的定义、特点、业务办理要求及管理规定。

科目二：理财投资类业务 考点：

1.银行理财产品

1.1掌握人民币理财产品的定义、分类及特点；

1.2掌握“稳得利”人民币理财产品定义、目标客户、分类及特点，其中包括债券投资型产品、信托投资型产品的投资对象、运作模式、产品特点和目标客户；

1.3掌握外汇理财产品的定义、特点和产品种类；

1.4掌握“灵通快线”系列人民币理财产品分类、特点、目标客户和业务规定，掌握“步步为赢”收益递增灵活期限人民币理财产品（1号、2号）的特点；

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