第三章 课程教案

授课时间 授课方式 （请打√） 第 周 周 第 节 理论课□ 实验课□ 习题课□ 实践课□ 其他□ 课次 课时 安排 9 2 授课题目（教学章、节或主题）： 第三章 外汇业务和汇率折算 第一节 外汇市场 第二节 外汇业务 一、即期外汇业务 教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）： 掌握商业银行经营外汇业务的原则、银行间外汇交易的程序、外汇交易规则以及即期外汇交易的概念；熟悉外汇市场的概念、参与者、类型和作用；了解世界主要外汇市场。 教学内容（注明：重点、难点及疑点）： 第一节 外汇市场 第二节 外汇交易业务 一、外汇市场的概念 一、外汇交易概述 （重点、难点） 二、外汇市场的参与者 二、即期外汇交易 （重点） 三、外汇市场的类型 四、外汇市场的作用 五、世界主要外汇市场简介 1

教学基本内容： 1．外汇买卖指把本国货币兑换成外国货币，或把外国货币兑换成本国货币，或者把一种外国货币兑换成另一种外国货币的业务活动。 商业银行经营外汇业务的原则是买卖平衡 2．外汇市场是指经营外汇买卖、调剂外汇供求的交易场所（或市场）。外汇市场是国际金融市场的重要组成部分。也是全球24小时不间断运行的市场。表现为：1）各外汇市场横向联系加强；2）外汇交易的连续化。 外汇市场的参与者（或构成）包括：客户、外汇指定银行、外汇经纪人和中央银行。 3．外汇市场的类型：按组织形态划分为有形外汇市场和无形外汇市场；按交易范围划分为零售性外汇市场和批发性外汇市场；按外汇管制划分为官方外汇市场、自由外汇市场和外汇黑市；根据交割期限可分为即期外汇市场和远期外汇市场；按功能可分为外汇期货市场、外汇期权市场以及货币互换市场等。一般将其称为金融创新，或衍生金融产品市场。 4．一笔外汇交易主要包括以下内容：交易日期、交易主体、币种、汇率、交易量、交割日、付款通知。 外汇交易的途径：1）通过电话直接交易；2）直接电子交易；3）通过喊价经纪人交易；4）通过全球互联网交易。 5．外汇交易的种类：1）真实性外汇交易；2）投机性外汇交易；3）保值性外汇交易；4）央行的干预性外汇交易。 6．银行间外汇交易的程序包括：自报家门、询价、报价、成交、证实和交割 7．即期外汇交易是在交易契约达成后两个营业日内办理交割的外汇交易。即期外汇交易的特点是交割快，交易量大。是其他外汇交易的基础。 教学方法及手段： 一、教学方法 1．课堂讲授； 2．课堂提问； 3．课堂讨论； 二、教学手段 1．电子课件 2．适当板书补充 讨论、作业和思考题： 外汇交易实例（相当于银行间外汇交易） 1993年6月23日，中国银行广东省分行外汇资金部与香港中银集团外汇中心，通过路透交易机系统进行的一笔即期USD / DEM外汇买卖的实例。其中BCGD及GTCX分别是中国银行广东省

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分行和香港中银外汇中心，在路透交易系统上的交易代码。 BCGD： GTCX SP DEM 2 （香港中银请报2百万美元兑马克的即期汇价） GTCX： 1.7035 / 40 （1.7035 / 40） BCGD： YOURS （我卖美元给你） GTCX： OK DONE （或2mio AGREED） （200万美元成交） CFM AT 1.7035 WE BUY USD 2mio AG DEM VAL 25 JUNE，1993 OUR USD PLS TO A BANK AC NO××× TKS FOR THE DEAL N BI （证实：在1.7035我们买入美元200万卖出马克,起息日为1993．6.25我的美元请划拨到A银行帐号为××× 谢谢交易， 再见) BCGD： ALL AGREED MY DEM PLS TO B BANK AC NO 十十十 TKS N BIBI FRD （同意我的马克请划拨至B银行帐号十十十，谢谢你朋友，再见。） 参考资料： 1．《国际金融新编》，姜波克编著，复旦大学出版社出版。 2．《国际金融》，钱荣堃编著，四川人民出版社出版。 3．《国际金融实务》，黄志强主编，高等教育出版社出版。 4．杂志：《国际金融研究》 、《金融研究》 请课后参考上述所列参考资料的相应章节。 备注： 授课时间 授课方式 （请打√） 第 周 周 第 节 理论课□ 实验课□ 习题课□ 实践课□ 其他□ 课次 课时 安排 10 2 授课题目（教学章、节或主题）： 第二节 外汇交易业务（续） 二、远期外汇业务 教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）： 掌握远期外汇交易的概念、远期汇率的计算方法以及即期汇率、远期汇率与利率的关系；理解远期外汇交易的应用；了解远期外汇交易的类型； 3