银行从业资格考试《个人理财》模拟题——第三章（二）（含答案）

9．下列金融交易中属于资本市场交易的项目是（ ）。

A．你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车

B．你在银行购买了9 800元的短期国库券

C．普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票

D．你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金

E．某某为家庭主要经济来源人购买20万元人身意外保险

10．股票的特征有（ ）。

A．收益性 B．风险性 C．稳定性 D．流动性 E．经营决策的参与性

11．按照发行主体不同，股票可以划分为以下种类（ ）。

A．普通股票 B．优先股票 C．国有股 D．法人股 E．社会公众股

12．按照股东所享有的权益不同，股票可以划分为以下种类（ ）

A． 普通股票 B．优先股票 C．国有股 D．法人股 E．社会公众股

13．债券的特征有（ ）。

A．收益性 B．安全性 C流动性 D．偿还性 E．参与性

14．债券市场的功能包括（ ）。 A．是债券流通和变现的理想场所 D．是聚集资金的重要场所

C．能够反映企业经营实力和财务状况

D．是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所 E．是进行套期保值，规避风险的重要场所

15．下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是（ ）。

A．金融债券是信用风险最小的债券

B．附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的

C．长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D．债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E．投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险

16．理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是（ ）。

A．理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险

B．理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

C．股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

D．公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

E．金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

17．下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是（ ）。 A．基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高 B．股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得 C．在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

D．信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归收益人所有 E．优先股的收益固定，普通股收益波动大 18．证券类理财产品包括以下产品（ ）。

A．债券 B．股票 C．外汇期权 D．证券投资基金 E．权证 19．作为理财产品，证券投资基金的特征是（ ）。

A．小额投资，费用低廉

B．多元化投资，分散风险

C．专业化管理，规范化操作

D．变现能力强

E．基金财产具有独立性，安全性高

20．与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面?（ ）

A． 投资方式 B．价格取向 C．投资者地位 D．风险程度 E．收益情况

21．证券投资基金按照投资工具的品种，可以分类为（ ）。

A．股票基金 B．成长型基金 C．债券基金 D．货币市场基金 E．平衡型基金

22．以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述中，正确的是（ ）。 A．开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金 B．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的

C．投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖

D．开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

E．开放式基金的单位资产净值每周至少公告一次，封闭式基金的单位资产净值于每个开放日进行公告

23．成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。

A．成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益

B．收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入

C．成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大

D．成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大