A. 国库券 B. 人寿保单 C. 活期储蓄 D. 长期国债

正确答案：AC

8. 基本养老金包括() A. 基础养老金 B. 个人养老金 C. 过渡性养老金 D. 企业年金

正确答案：ABC

9. 投资目标包括() A. 资产保值 B. 资产增值 C. 当前收入 D. 总收益

正确答案：ABCD

10. 下列各项关于重大疾病保险说法错误的有() A. 保额不需过高，与疾病花费相适应即可 B. 短期险比长期险好 C. 趸缴比年缴好 D. 一般对老年人拒保

正确答案：BC

三 判断题

1. 收支平衡点收入这一指标的意义在于以积极的方式，计算出要维持某一程度的现在及退休后生活水平需要多少收入，量出为入。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

2. 遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

3. 制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群，其基本养老金的计发为：基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

4. 个人理财业务，指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

5. 银行网点融资贷款种类多，额度高，同时利率也很高。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

6. 寿险采取自然保费方法缴费，且严格遵从保险利益原则 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

7. 企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

8. 日常生活中，人们应综合考虑当前与未来收入、开支以及工作时间、退休时间等，决定自己的消费和储蓄，达到财富的合理分配。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

9. 投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

10. 家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

11. 计算购房成本时，不仅应考虑房屋本身成本，还应考虑购房后的出行成本。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

12. 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

13. 财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

14. 由于子女教育金支付期与退休金准备期高度重叠，家庭应提早进行子女教育金规划。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

15. 在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

16. 最大信用额度=收入＋资产 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

17. 个人理财的目的是为了追求财富最大化。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

18. 紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B

19. 附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。 A. 错误 B. 正确

正确答案：A

20. 债务覆盖比率是指非理财收入与当期债务偿还额之比。 A. 错误 B. 正确

正确答案：B