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1 货币市场基金最早创设于（）年的美国。在美国，它已成为基金市场的主力，并被称为准储蓄。 A.1982 B.1972 C.1992 D.1962
2 折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（）。 A.6% B.6．25% C.5．6%
D.以上都不可能
3 零贝塔系数的投资组合的预期收益率是（）。 A.市场收益率 B.零收益率 C.负收益率
D.无风险收益率
4 从投资成本来看，货币市场基金都无销售代理，一般不收取首次购买年费，管理费只收取资产净值的（）。 A.0．25%～0．5% B.0．2%～0．6% C.0．2%～0．5% D.0．25%～1%
5 下列不属于金融市场客体的是（）。 A.股票价格指数 B.中央银行票据 C.债券 D.期货
6 许先生打算10年后积累15．2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目标？（）。
A.整笔投资5万元，再定期定额每年投资6，000元 B.整笔投资2万元，再定期定额每年投资10，000元 C.整笔投资4万元，再定期定额每年投资7，000元 D.整笔投资3万元，再定期定额每年投资8，000元 7 下列金融资产不属于基础资产的是（）。 A.普通股票 B.国债 C.优先股票 D.远期合约
8 （）作为争取客户的有效措施，当客户开立一个账户，银行就应想法设法提供他们所需要的所有银行业务。 A.顾问式维护 B.交叉销售维护 C.知识维护 D.超值维护
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9 对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（）。 A.经济处罚 B.通报同业 C.道义劝导 D.批评教育
10 股票价格指数期货是为了适应人们管理股票投资风险，尤其是管理（）的需要而产生的。 A.系统性风险 B.非系统性风险 C.信用风险 D.财务风险
11 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（）以上。 A.3万元 B.4万元 C.5万元 D.6万元 12 对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A.保证收益型理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.保本固定收益理财计划
13 委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起（）内行使，未行使的，申请权取消。 A.1个月 B.3个月 C.半年 D.一年
14 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（）蒙受损失的可能性。 A.存款 B.声誉 C.自有资金
D.资产和预期收益
15 2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务不包括（）。 A.建立客户身份识别制度
B.建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测 C.建立大额交易和可疑交易报告制度 D.建立客户资料和交易记录保存制度
16 按照客户身份识别制度的规定，下列表述不正确的是（）。 A.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户。 B.客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
C.为客户办理人身保险．信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对收益人的身份证件进行核对并登记
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D.金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
17 关于知识维护下列说法不正确的有（）
A.将产品与客户在知识结构上建立稳固关系是营销关系中的最高层次 B.普及金融知识、启迪金融意识知识维护的重要内容
C.知识营销是培育创造市场的有效方法，是商业银行维护的重点
D.知识维护的内容包括银行帮助客户了解金融市场变化，尽可能的避免风险 18 下列选项中，（）不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。 A.相互尊重 B.团结合作 C.公平竞争 D.相互监督
19 下列不属于期货交易中的内幕消息是（）。
A.对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息
B.国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策 C.国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息 D.期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定
20 商业银行应综合的分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是（）。
A.保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B.保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5,000美元（或等值外币）以上 C.非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在3万元以上
D.其他理财计划和投资产品的销售起点金额因不低于保证收益型理财计划的起点金额
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