1.1 业务模式
1.1.1 库内仓单质押（II）业务 库内仓单质押（II）业务属于仓单质押类型，货主先将货物存入中储仓库，然后中储为其开具仓单，货主持仓单去银行进行质押贷款。 1.1.1.1 质押形成
业务经理协助拟出质人与理货部签订仓储协议，拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库； 业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》编写《客户拟质押物资仓单》，并将《客户拟质押物资仓单》送交理货部；
理货部根据《客户拟质押物资仓单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后，将签字盖章的《客户拟质押物资仓单》返还质押监管部业务受理员；
业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》检查客户拟质押货物的合法性，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》，对客户拟质押货物的货值进行评估，业务调研员签字盖章，并送交质押监管部经理审核；
质押监管部经理审核通过后，由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押物资仓单》送交拟质押融资银行审核；
银行审核通过后，监管方、出质人、质权人三方签订《仓单质押贷款三方协议》。
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押物资仓单》开具《质押货物通知单》给理货部，要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结，理货部核对确认后签字盖章返还质押监管部。
质押监管部业务受理员开具《质押物资仓单》，质押监管部经理签字盖章后，由业务受理员送交出质人。
出质人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后送交质权人。
质权人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后，此笔库内仓单质押（I）业务形成。 1.1.1.2 货物置换
出质人填写《质押货物置换通知书》，签字后提交质权人审核；
质权人审核《质押货物置换通知书》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》，组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章，业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给理货部； 理货部与出质人签新质押物仓储协议，出质人与理货部办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续；
质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新的《质押物资仓单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》，理货部负责人、质押监管部经理签字盖章，同时收回原《质押物资仓单》。此笔货物置换完成。 1.1.1.3 逐笔控制
出质人归还部分质押贷款，或者增加质押贷款保证金；
出质人填写《逐笔控制出库申请单》，签字后提交质权人审核；
质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；
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业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给理货部，根据《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交理货部。根据《逐笔控制出库申请单》开具《质押物资仓单分割单》给出质人，开具新的《质押物资仓单》给质权人，并收回质权人的原有《质押物资仓单》；
理货部办理货物出库手续，此笔逐笔控制货物出库完成。 1.1.1.4 质押解除
出质人归还全部质押贷款；
质权人填写《质押业务终结通知书》签字盖章，与《质押物资仓单》一并送交监管方质押监管部业务受理员；
质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《质押物资仓单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、根据《质押物资仓单》开具的《解除质押监管货物清单》提交给理货部；
理货部根据货主的指令办理货物出库手续或继续履行货物保管责任，此笔质押解除作业完成。 1.1.1.5 涉及合同
《仓单质押贷款三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署，见附件A2。 1.1.1.6 涉及单据
《质押业务终结通知书》由银行填写，见附件B3；
《解除质押监管货物清单》由银行填写，或由银行其他有效单据通知、监管方填写，见附件B5； 《逐笔控制出库申请单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B9； 《质押物资仓单》由监管方填写，见附件B6；
《质押物资仓单分割单》由监管方填写，见附件B7；
《质押货物置换通知书》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B4； 《客户拟质押物资仓单》由出质人填写，监管方、银行审核确认，见附件B14；
《质押货物通知单》由监管方填写，用作质押监管部与理货部之间质押货物的确认，见附件B13； 1.1.1.7 涉及人员
质押监管部经理、业务受理、业务调研、业务监管、银行相关人员、货主 1.1.1.8 涉及流程图
见附件C12、附件C8、附件C9、附件C10 1.1.2 库外直接监管业务
库外直接监管业务也属于货物质押，质押物的存放地点不是在中储仓库内，而是出质人、质权人、监管者三方协议的地点，仓库的监管直接由监管方的业务监管员对质押物的入、出库进行监管。这是一种典型的库外货物质押监管业务模式。 1.1.2.1 质押形成
业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》编写《客户拟质押货物清单》，并将《客户拟质押货物清单》送交业务监管员；
业务监管员根据《客户拟质押货物清单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后，将签字盖章的《客户拟质押货物清单》返还质押监管部业务受理员；
业务调研员根据业务监管员签字盖章的《客户拟质押货物清单》检查客户拟质押货物的合法性，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员根据业务监管员签字盖章的《客户拟质押货物清单》，对客户拟质押货物的货值进行评估，业务调研员签字盖章，并送交质押监管部经理审核；
质押监管部经理审核通过后，由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押货物清单》送交拟质押融资银行审核；
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银行审核通过后，监管方、出质人、质权人三方签订《质押物仓储监管三方协议》。
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押货物清单》开具《质押货物通知单》给业务监管员，要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结，业务监管员核对确认后签字盖章返还质押监管部。
质押监管部业务受理员开具《入库货物质押清单》，质押监管部经理签字盖章后，由业务受理员送交出质人。
出质人核实确认《入库货物质押清单》，签字盖章后送交质权人。
质权人核实确认《入库货物质押清单》，签字盖章后，此笔质押监管业务形成。 1.1.2.2 货物置换
出质人填写《质押货物置换通知书》，签字后提交质权人审核；
质权人审核《质押货物置换通知书》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》，组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章，业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给业务监管员； 业务监管员与出质人签新质押物仓储协议，出质人与业务监管员办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续；
质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新质押物的《入库货物质押清单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》，业务监管员、质押监管部经理签字盖章。此笔货物置换完成。 1.1.2.3 逐笔控制
出质人归还部分质押贷款，或者增加质押贷款保证金；
出质人填写《逐笔控制出库申请单》，签字后提交质权人审核；
质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给业务监管员，同时针对《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交业务监管员；
业务监管员办理货物出库手续，此笔逐笔控制货物出库完成。 1.1.2.4 质押解除
出质人归还全部质押贷款；
质权人填写《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员；
质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》提交给业务监管员；
业务监管员根据货主的指令办理货物出库手续，此笔质押解除作业完成。 1.1.2.5 涉及合同
《质押物仓储监管三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署，见附件A1。 1.1.2.6 涉及单据
《质押业务终结通知书》由银行填写，见附件B3；
《解除质押监管货物清单》由银行填写，或由银行其他有效单据通知、监管方填写，见附件B5； 《逐笔控制出库申请单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B9；
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《入库货物质押清单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B1； 《质押货物置换通知书》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B4； 《客户拟质押货物清单》由出质人填写，监管方、银行审核确认，见附件B12； 《质押货物通知单》由监管方填写，用作质押监管部与业务监管员之间质押货物的确认，见附件B13； 1.1.2.7 涉及人员
质押监管部经理、业务受理员、业务调研员、业务监管员、银行相关人员、货主 1.1.2.8 涉及流程图
附件C15、附件C16、附件C17、附件C18、附件C19 1.1.3 库外委托保管业务
库外委托保管业务也属于货物质押，质押物的存放地点不是在中储仓库内，而是出质人、质权人、监管者三方协议的地点。监管人以存货人的身份控制货物，监管人须与存货仓库签订仓储协议，货物的入、出库须由监管人向仓库发指令。这是一种典型的库外货物质押监管业务模式。 1.1.3.1 质押形成
监管方与被委托保管质押物仓库（协议仓库）签订合作协议；
业务经理协助拟出质人与协议仓库签订仓储协议，拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库； 业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》编写《客户拟质押货物清单》，并将《客户拟质押货物清单》送交协议仓库；
协议仓库根据《客户拟质押货物清单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后，将签字盖章的《客户拟质押货物清单》返还质押监管部业务受理员；
业务调研员根据协议仓库签字盖章的《客户拟质押货物清单》检查客户拟质押货物的合法性，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员根据协议仓库签字盖章的《客户拟质押货物清单》，对客户拟质押货物的货值进行评估，业务调研员签字盖章，并送交质押监管部经理审核；
质押监管部经理审核通过后，由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押货物清单》送交拟质押融资银行审核；
银行审核通过后，监管方、出质人、质权人三方签订《质押物仓储监管三方协议》。
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押货物清单》开具《质押货物通知单》给协议仓库，要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结，协议仓库核对确认后签字盖章返还质押监管部。
质押监管部业务受理员开具《入库货物质押清单》，质押监管部经理签字盖章后，由业务受理员送交出质人。
出质人核实确认《入库货物质押清单》，签字盖章后送交质权人。
质权人核实确认《入库货物质押清单》，签字盖章后，此笔质押监管业务形成。 1.1.3.2 货物置换
出质人填写《质押货物置换通知书》，签字后提交质权人审核；
质权人审核《质押货物置换通知书》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》，组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。
业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章，业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给协议仓库； 协议仓库与出质人签新质押物仓储协议，出质人与协议仓库办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续；
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质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新质押物的《入库货物质押清单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》，协议仓库、质押监管部经理签字盖章。此笔货物置换完成。 1.1.3.3 逐笔控制
出质人归还部分质押贷款，或者增加质押贷款保证金；
出质人填写《逐笔控制出库申请单》，签字后提交质权人审核；
质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给协议仓库，同时针对《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交协议仓库；
协议仓库办理货物出库手续，此笔逐笔控制货物出库完成。 1.1.3.4 质押解除
出质人归还全部质押贷款；
质权人填写《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员；
质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》提交给协议仓库；
协议仓库根据货主的指令办理货物出库手续，此笔质押解除作业完成。 1.1.3.5 涉及合同
《质押物仓储监管三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署，见附件A1。 1.1.3.6 涉及单据
《质押业务终结通知书》由银行填写，见附件B3；
《解除质押监管货物清单》由银行填写，或由银行其他有效单据通知、监管方填写，见附件B5； 《逐笔控制出库申请单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B9； 《入库货物质押清单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B1； 《质押货物置换通知书》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B4； 《客户拟质押货物清单》由出质人填写，监管方、银行审核确认，见附件B12；
《质押货物通知单》由监管方填写，用作质押监管部与协议仓库之间质押货物的确认，见附件B13； 1.1.3.7 涉及人员
质押监管部经理、业务受理员、业务调研员、协议仓库相关人员、银行相关人员、货主 1.1.3.8 涉及流程图
见附件C20、附件C21、附件C22、附件C23、附件C24 1.1.4 库外保兑仓业务
库外保兑仓业务属于货物质押类型，与买方信贷业务不同是质押监管的货物不是在中储仓库中，而是在出质人、质权人、监管者三方协议的仓库中存放。 1.1.4.1 质押形成
业务受理员检查买方的购货凭证，包括购货发票、购货合同、贷款（承兑）协议
业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》和买方的购货合同、购货发票编写《客户拟质押货物清单》；
买方、卖方、监管方和银行签订《买方信贷四方合作协议》；
业务受理员协助买方与业务监管员签订仓储协议，拟质押货物入库，业务受理员将《客户拟质押货物清单》提交业务监管员，同时业务受理员开具《质押货物通知单》给业务监管员，要求业务监管员对《质押货物通知单》所列货物全部冻结；
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