2018-2024年中国个人理财行业市场运营态势与投资商机研究咨询报告

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2018-2024年中国个人理财行业市场运营态势与投资商机

研究咨询报告（目录）

【出版日期】2018年

【交付方式】Email电子版/特快专递

【价 格】纸介版：8000元 电子版：8000元 纸介+电子：8200元 【报告链接】http://www.chinairr.org/report/R13/R1301/201806/21-264900.html

报告摘要及目录

个人理财一般是由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务是基于中立的立场，不代表诸如保险公司、基金公司、银行等金融服务机构，也不仅仅代表消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围广泛，根据客户个性化和多元化以及长期性的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合所产生的专业价值和长期的客户服务理念。另外，这些金融工具组合来自于不同的金融机构甚至是其它增值服务提供商。

目前，根据服务客户的不同，个人理财形成了两种类别：一种是为普通客户服务的个人理财机构；另一种是为高资产净值人士服务的独立私人银行。双方分隔的标准一般为金融资产100万美元，以上的为私人银行客户，而以下的为普通个人理财机构的客户。

目前，我国理财市场正处于方兴未艾的时期。个人家庭面临着越来越复杂的投资选择、税收处理等问题，这些问题直接困扰着个人的理财。越来越多的个人、家庭需要专业的理财公司利用他们的专业优势和信息优势为其提供综合理财服务。个人理财行业作为一种新型行业发展迅速，但是由于理财业务在我国起步较晚、发展的时间还很短，与国外发达的理财市场还有一定的差距。在我们审视过去个人的理财经验教训，银行、保险等的理财功过的同时，应该一方面积极借鉴国外成熟的市场经验，另一方面积极探索符合本国理财业务的发展道路，大力培育理财规划专业人才队伍，培育专业的独立理财公司，以适应理财市场的需要，使我国金融理财市场不断完善和成熟。

近几年，随着投资理财的升温，理财师成了热门职业，各地理财师资格考试掀起了一个个小浪潮，而这也逐渐引起了个人理财市场在我国的崛起。个人理财服务倡导保持中立性、无偏见的顾问立场，本着全新的私人理财服务理念和理财规划顾问服务策略，量身定做属于每一位客户专属的理财服务，为每一个需要理财服务的客户提供全 面长期的综合或专项财务规划。个人理财机构在面临巨大的市场的同时，要时刻关注竞争时况，不断发掘自身优势，寻找并改进劣势，客观认识优势与劣势从而制定完备的策略，才能立于不败之地。 中国产业研究报告网发布的《2018-2024年中国个人理财行业市场运营态势与投资商机研究咨询报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到

实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值！

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报告目录：

第 一章 个人理财行业相关基础概述及研究机构 1.1 个人理财基本概况 1.1.1 个人理财特点 1.1.2 个人理财的范围 1.1.3 个人理财的发展

1.1.4 理财规划的核心与步骤 1.1.5 个人理财的方式和方法 1.2 个人理财投资方式

1.2.1 个人理财投资方式选择 1.2.2 个人理财投资方式特点 1.3 个人理财行业业务概述 1.3.1 个人理财行业业务的概念 1.3.2 个人理财行业业务的分类 1.3.3 理财师资格认证制度

第二章 2017年中国个人理财行业市场发展环境分析 2.1 中国个人理财行业经济环境分析 2.1.1 中国经济运行情况 1、国民经济运行情况GDP 2、消费价格指数CPI、PPI 3、全国居民收入情况 4、恩格尔系数 5、工业发展形势

6、固定资产投资情况

2.1.2 经济环境对行业的影响分析 2.2 中国个人理财行业政策环境分析 2.2.1 行业监管环境 1、行业主管部门 2、行业监管体制 2.2.2 行业政策分析 1、主要法律法规 2、相关发展规划

2.2.3 政策环境对行业的影响分析 2.3 中国个人理财行业社会环境分析