【答案解析】 风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，一般都要逐级、依次完成下列程序信用：信息的收集和传递、风险分析、风险处置和后评价。 本题 1 分 第51题

根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）。 Ⅰ.黑色预警法 Ⅱ.蓝色预警法 Ⅲ.红色预警法 Ⅳ.橙色预警法 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ

【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。 本题 1 分 第52题

风险识别的方法包括（）。 Ⅰ.制作风险清单

Ⅱ.资产财务状况分析法 Ⅲ.失误树分析法 Ⅳ.分解分析法 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法和分解分析法。 本题 1 分 第53题

根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。 Ⅰ.利率风险 Ⅱ.汇率风险 Ⅲ.股票价格风险 Ⅳ.商品价格风险 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。 本题 1 分 第54题

下列属于压力测试主要环节的有（）。

Ⅰ.利率总水平的突发性变动 Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动 Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化 Ⅳ.参数失效或参数设定不正确 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：利率总水平的突发性变动；主要市场利率之间关系的变动；收益率曲线的斜率和形状发生变化；主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化；关键业务假定不适用；参数失效或参数设定不正确。 本题 1 分 第55题

下列属于流动性风险评估方法的有（）。 Ⅰ.流动性比率/指标法 Ⅱ.久期分析法 Ⅲ.缺口分析法 Ⅳ.事故树法 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 流动性风险评估的方法主要包括流动性比率/指标法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法。

本题 1 分 第56题

在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括（）等情形。 Ⅰ.资产负债期限出现错配现象 Ⅱ.出现流动性覆盖率在2以下

Ⅲ.金融机构自身问题造成的流动性危机 Ⅳ.整体市场危机 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，其中，最坏情景通常可分为两种情形：（1）金融机构自身问题所造成的流动性危机。（2）整体市场危机。 本题 1 分 第57题

下列属于证券公司产品的有（）。 Ⅰ.货币型集合资产管理计划 Ⅱ.货币式基金 Ⅲ.短期理财基金

Ⅳ.债券逆回购 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 证券公司产品包括债券逆回购、货币型集合资产管理计划。 本题 1 分 第58题

债券的收益性主要表现在（）。 Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入 Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 A 【你的答案】

【答案解析】 债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。 本题 1 分 第59题

金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。 Ⅰ.金融远期合约 Ⅱ.金融期货 Ⅲ.金融期权 Ⅳ.金融互换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。 本题 1 分 第60题

金融债券的发行主体有（）。 Ⅰ.银行 Ⅱ.上市公司

Ⅲ.非银行的金融机构 Ⅳ.中央政府 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 金融债券是由银行和非银行金融机构经特别批准而发行的债券。 本题 1 分 第61题

股票类证券产品的特征有（）。 Ⅰ.收益性 Ⅱ.风险性 Ⅲ.流动性 Ⅳ.安全性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 股票类证券产品的特征有：（1）收益性。（2）风险性。（3）流动性。（4）永久性。（5）参与性。 本题 1 分 第62题

金融远期合约规定了将来交割的（），合约条款根据双方需求协商确定。 Ⅰ.资产 Ⅱ.日期 Ⅲ.价格 Ⅳ.数量 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。 本题 1 分 第63题

股票投资的卖出有三种形态，具体为（）。 Ⅰ.赚取套利 Ⅱ.抛售

Ⅲ.卖出股票以周转所需 Ⅳ.维持本金 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 股票投资的卖出有三种形态：赚取套利、抛售、卖出股票以周转所需。 本题 1 分 第64题

为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。

Ⅰ.持续增长率 Ⅱ.收益分配率 Ⅲ.利润留存比 Ⅳ.红利收益率 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ

【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性：（1）持续增长率，即净资产收益率乘以盈余保留率。（2）红利收益率。 本题 1 分 第65题

不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。 Ⅰ.利息 Ⅱ.税收特性 Ⅲ.违约风险 Ⅳ.可回购条款 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 不同债券品种在利息、违约风险、期限（久期）、流动性、税收特性、可回购条款等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。 本题 1 分 第66题

下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。

Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时

Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时

Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时

Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 题中四个选项均是应立即买进（卖出）股票的时机。 本题 1 分 第67题

对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。 Ⅰ.股息收益稳定

Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票 Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票