B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。 答案：A B

12、 银行业金融机构案件的确认标准为（ ）： A、公安、司法机关立案侦查的；

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的； D、银行业金融机构工作人员因违法被举报的；

E、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。 答案：ABCE

14、银行对账方面，不得存在以下行为。（ ） A、不允许参与对账的人员参与对账。 B、不按规定审核对账回执。

C、不按规定处理存在问题的对账回执。 答案：ABC

15、银行授信方面，不得采取以下手段套取银行信用。（ ） A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。 答案：ABC

23、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查（ ）原则。 A、大额存款优先检查的原则

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B、存款异常变动优先检查的原则

C、重点账户存款变动优先检查的原则 答案：ABC

27、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施,主要内容包括：（ ） A、根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案

B、监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 C、制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程D、审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 答案：AB

30、《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次（ ） A、综合评分85分（含）以上为“绿牌”

B、综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌” C、综合评分70分以下为“红牌” D、综合评分60分以下为“黑牌” 答案：ABC

31、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（ ）。 A、警告 B、通报批评 C、开除 D、降级

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E、记过 F、撤职 答案：ACDEF

32、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（ ）”的原则。 A、滚动覆盖 B、强化整改 C、落实责任 D、严肃问责 答案：ABC

35、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（ ）等监管强制措施。 A、暂停准入 B、限制业务

C、取消高管人员任职资格 D、控制贷款发放额度 答案：ABC

37、根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（ ）和案例材料。

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A、后续调查报告 B、督查报告 C、审结报告 D、整改情况报告 答案：ABC

38、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ ）等监管强制措施或行政处罚。 A、责令暂停部分业务 B、停止批准开办新业务 C、停止批准增设分支机构 D、罚款 答案：ABC

40、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（） A、银行前员工王某在离职后参与非法集资

B、银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C、外部电信诈骗

D、客户信用卡被社会不良分子盗刷 答案：ABC

41、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，

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