2015年贵州基金从业资格：财务比率分析考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的__。 A．合规风险 B．技术风险 C．管理风险 D．操作风险 2、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。 A：发行方案 B：基金契约 C：托管协议 D：招募说明书

3、根据《公司法》，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的__，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起__内缴足。 A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

4、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。 A．基金资产总值  B．基金资产净值  C．基金公允价值  D．基金资产估值

5、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所

D：证券登记结算公司

6、金融衍生工具的特征有__。 A．跨期性 B．杠杆性

C．联动性 D．高风险性

7、基金面临的外部风险包括__。 A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险

8、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。 A．偏保守的平衡资产配置 B．偏进取的平衡资产配置 C．长期投资的权益投资工具 D．固定收益工具

9、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。 A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C．持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 10、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。 A．30 B．60 C．90 D．180

11、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。 A．以长期投资的权益投资工具为主 B．以偏进取的平衡资产配置为主 C．以偏保守的平衡资产配置为主 D．以固定收益工具为主

12、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。 A．投资部 B．研究部 C．交易部

D．监察稽核部

13、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。 A．中国银监会 B．中国人民银行 C．中国证监会

D．财政部

14、以下不属于独立衍生工具的是__。 A．期权合约 B．股票期权产品 C．期货合约

D．互换交易合约 15、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

16、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。 A．每日进行分配

B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润 C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

17、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。 A：《首次公开发行股票并上市管理办法》 B：《上市公司证券发行管理办法》 C：《上市公司收购管理办法》 D：《证券发行与承销管理办法》 18、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。 A．流动性 B．期限性 C．风险性 D．收益性

19、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用 B．公司信用 C．银行信用 D．商业信用

20、__可采用不同币种申购基金份额。 A．一般封闭式基金