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金融监管学

一、填空题（10×1.5分，总计15分）

１金融监管的一般目标是维护金融体系的安全、__________________________和实现金融有序竞争和提高效率。（保护全存款人的合法权益）

中介机构监督在金融监管中发挥信息鉴证、法定审计和________________的职能。（监管审计）

２1933年美国《银行法》的第16、20、21和第32条组成《_________________________》，将商业银行与投资银行严格分离，建立了“金融防火墙”。 格拉斯——斯蒂格尔法

英国1979年的《银行法》首次对金融机构从事存款业务的权力作出限制，将认可机构分类两类：一类是认可银行；另一类是___________________。持牌机构

３在我国，设立商业银行的资本最低注册资本金限额是________元人民币。10亿

在我国，设立城市商业银行资本金限额是________元人民币。一亿 ４证券发行审核制度有两种类型，我国股票上市实行____________制。核准 1965年以后，日本对证券公司的市场准入实行____________制。批准

５我国处理不符合上市条件的上市公司有两个步骤：一是______________；二是终止上市。暂停上市

国际证券市场监管多边合作的主要内容为__________________标准和统一的信息披露会计标准。资本充足率 ６我国规定，保险公司设立省级分公司，须有______________元的注册资金。五千万

外国保险公司在我国设立分公司，必须经营保险业务__________年以上。30 ７各国常用“骆驼评级系统”（CAMEL）作为预警工具，其中L是指__________流动性。

在涉外金融风险监管中，为分散国家风险，主要方式有：寻求第三者保证、____________________和充分的审计程序。采用银团贷款方式 ８目前，英国的主要金融监管机构是____________________金融服务监管局 日本负责金融监管机构是____________________金融厅

９在我国，设立商业银行城市合作商业银行最低注册资本金限额是__________人民币。1亿 在我国，设立农村合作信用社的最低注册资本限额是__________人民币。0。5亿

１０《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》规定：单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过__________20%

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我国规定，外资银行的固定资产不得超过其所有权权益的_________40%

二、不定项选择题（2×10,共计20分） １ 监管失灵理论主要包括（ ）

A 公共产品监管理论 B 信息不对称监管理论 C 社会选择理论 D 管制寻租理论 C D ２ 公共利益的监管理论主要包括（ ）

A 监管俘获理论 B 管制供求理论 C 公共产品监管理论 D 自然垄断监管理论CD ３我国的金融监管机构属于国务院正部级事业单位的是（ ）

A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会 ABCD

4 我国上市公司应当披露的定期报告包括（ ）

A 年度报告 B 季度报告 C月度报告 D中期报告 AB D

上市公司的关联自然人包括（ ） A 直接或间接控制着上市公司的法人的董事

B 上市公司高级管理人员的年满18周岁的子女的配偶的父母 C 直接或间接持

有上市公司3％以上股份的自然人 D 上市公司董事长的岳母 ABD

5在我国设立金融机构，最低注册注册资本金最低的是（ ）D A 信托投资公司 3亿 B 金融租赁公司5亿 C 集团财务公司1亿D 经纪类证券公司 5千万

在我国设立金融机构，最低注册资本最高的是（ ）BD A 信托投资公司 3亿 B 金融租赁公司5亿 C 集团财务公司1亿D 综合类证券公司 5亿

6 保险公司解散的事由包括（ ）

A 保险公司分立 B 保险公司合并 C 公司章程规定的事由 D保险监管部门吊销其经营许可证 ABC

跨国保险业务经营的监管原则（ ）ABCD A 全面监管的原则 B 有效监管原则 C 协商监管原则 D 谨慎监管原则

7 国家风险按贷款形态来划分，可分为（ ）BC A 经济风险 B 主权风险 C 个人风险 D 社会风险 外汇交易业务主要面临的风险有（ ）

A 汇率风险 B 信用风险 C 操作风险 D 流动性风险

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8 我国的集团财务公司经营业务，应遵守以下比例的要求（ ）AD

A 自有固定资产与资本总额的比例不高于20%； B 长期投资与资本总额的比例不高于25%； C资本充足率不得低于12%； D 担保不得高于资本总额。

集团财务公司申请设立分公司，应符合下列条件（ ）BCD A 财务公司成立3年以上 B 资本充足率不低于10%

C 注册资本金不低于3亿元人民币； D 财务公司两年内没有违法记录。 9 金融租赁公司的业务范围有（ ）ABC

A 接受法人委托租赁资金；B 外汇借款 C 经济咨询和担保 D 保险代理业务。

关于信托投资公司的资金管理，正确的有（ ）AD A 信托资金不得超过资本金的10倍； B信托期不得少于2年；

C 单笔住手资金不得低人民币8万元；

D 对单个非金融企业的股权投资额不得超过被投资企业注册资本金的25% 10目前，对金融衍生品实行单一监管模式的有（ ）BC A 美国 B 英国 C 德国 D 法国

目前，对金融衍生品实行多元监管模式的有（ ）AD A 美国 B 英国 C 德国 D 法国

三、名词解释（6×4，计24分） １非现场监管 现场检查监管 ２最后货款人制度 负外部性监管理论 ３信息不对称监管理论 金融不稳定假说 ４ 管制供求理论 功能监管论

5 大型风险暴露（P201） 并表监管原则上P180

6分工型金融监管体制P60 合作型金融监管体制 P66

四、简答（共4题，26分）