具。
5.金融市场的交易对象是 。
6.金融市场的交易方式一般分为有组织的 方式、 方式和场外交易方式三种。
7.商业票据流通转让时当事人在票据背面签名盖章的行为称为 。 8.衡量一国金融市场是否成熟的三个标准分别是广度、深度与 。 9.资金融通的两大基本渠道是 和间接融资。
10.直接融资的过程就是资金供求双方通过 或在公开市场上买卖 的过程。 11.回购协议实质上是一种以 为抵押品的短期融资活动。 12.在回购交易中，先出售证券后购回证券称为 。
13.直接融资因其针对性 ，融资工具流动性 ，而日益受到投资者的关注。 14.某商业票据面额1000元，期限6个月，持有4个月后到银行申请贴现，年贴现率为10%的情况下，其贴现额为 元，贴现利息为 元。
15.股票主要有平价发行、 和折价发行三种发行价格。 16.用来描述股票市场价格总水平变化的指标，叫 。 17.金融机构一般采用 和 两种方式来代理销售股票。 18.证券交易所的组织形式主要有 和 两种。 19.我国证券交易所是 组织形式。
20.建立创业板市场旨在支持具有 的中小企业，特别是 企业的上市融资。 21.广义的静态外汇泛指一切以 表示的资产。
22.狭义的静态外汇是指以 表示的随时可直接用于国际结算的 。 23.静态意义上的外汇具有两个基本特征： 与 。 24.汇率的标价方法有 和 两种。
25.除了美国和英国的外汇牌价之外，其他各国货币都是采用 标价法。 26.在金本位制下，该国汇率的波动界限是 。
27.金融期货市场的功能有两个，分别是套期保值和 。 二、单项选择题
1.中央银行可以实施公开市场操作的货币子市场是 。 A、同业拆借市场 B、回购市场
C、票据贴现市场 D、大额可转让定期存单市场 2.下列属于资本市场的是 。
A、同业拆借市场 B、股票市场
C、票据贴现市场 D、大额可转让定期存单市场 3.在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为 。 A、证券发行 B、证券承销
C、期货交易 D、回购协议 4.第一张大额可转让定期存单是由 于1961年创造的。 A、交通银行 B、花旗银行 C、东京银行 D、巴黎银行 5.既是经济活动的中心、也是金融市场运行的基础的参与主体是 。 A、居民个人 B、企业 C、金融机构 D、政府部门 6.在金融市场上以主要的资金需求者身份出现的主体是 。 A、中央银行 B、政府部门 C、金融机构 D、企业 7.在金融市场上以重要的资金供应者身份出现的主体是 。 A、居民个人 B、政府部门 C、金融机构 D、企业
8.在金融市场上以主要的资金供给者和需求者身份出现的主体是 。 A、金融机构 B、政府部门 C、中央银行 D、企业 9.政府部门在金融市场上充当的身份通常是资金的 。 A、调节者 B、需求者 C、监管者 D、供给者 10.下列主体中，不属于同业拆借市场参与者的是 。 A、商业银行 B、证券商 C、互助储蓄银行 D、居民个人 11.股票的交易价格与预期收益、市场利率分别成 。 A、正比， 反比 B、正比，正比 C、反比， 反比 D、反比，正比
12.被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”或公认的国民经济信号系统的是 。 A、金融市场 B、资本市场 C、劳务市场 D、技术市场 13.属于整个证券市场的主体和核心的流通市场是 。 A、场外交易市场 B、第四市场 C、证券交易所 D、第三市场 14.股票史上影响股市行情最复杂的政治因素是 。
A、国内政局变化因素 B、劳资纠纷因素
C、战争因素 D、国际政治形势的变化因素 15.美元对英镑和欧元的汇率采用 标价方法。
A、间接标价 B、浮动汇率 C、套算汇率 D、直接标价 16.人民币汇率外汇标价方法是 。
A、间接标价法 B、浮动汇率法 C、套算汇率法 D、直接标价法 17.从外汇交易的支付工具来看，外汇市场的基准汇率是 。 A、套算汇率 B、票汇汇率 C、电汇汇率 D、基本汇率 18.金本位制下外汇汇率上下波动的幅度受制于 。
A、黄金储备状况 B、外汇储备状况 C、黄金输送点 D、外汇政策 19.最常见最基本的外汇交易方式是 。
A、远期外汇交易 B、套汇交易 C、套利交易 D、即期外汇交易 20.不以盈利为目的，还是整个金融期货市场的核心的要素是 。 A、交易所 B、结算单位 C、经纪商或经纪人 D、交易者 三、判断题(判断对的写“对”，判断错的写“错”。)
1.金融市场的存在及发展为政府调控宏观经济活动创造了条件。 ( ) 2.金融市场提供货币政策操作的场所和实施货币政策的决策信息。 ( ) 3.居民因其收入的多元化和分散特点而成为金融市场的主要投资者和供给者。 ( ) 4.中央银行参与金融市场是以调节货币供应量为目的。 ( ) 5.金融市场上货币资金借贷的交易价格通常表现为利率。 ( ) 6.同业头寸拆借主要是指金融机构之间为满足临时性的、季节性的资金需要而进行的短期资金拆借。 ( )
7.非金融机构也能进入同业拆借市场和回购市场，可以借助于交易所债券和回购交易参与调剂资金余缺的功能。 ( )
8.大额可转让定期存单具有不记名、可流通转让、不能提前支取的特点。 ( ) 9.票据贴现实际上是将商业信用转化成了银行信用。 ( ) 10.回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。 ( ) 11.贴现银行持票据向其他银行申请贴现，称为再贴现。 ( ) 12.公司制的证券交易所是不以盈利为目的的法人团体。 ( ) 13.证券交易所的交易机制能够确保买卖各方在“价格优先”和“时间优先”的原 则上将合适价格的出价者撮合成交。 ( )
14.各国一般规定股票的发行价格不得低于票面金额。 ( )
15.股票流通的场外交易市场都具有交易无需中间人、交易成本低等优点。 ( ) 16.债券发行价格的确定主要取决于债券利率和市场利率的差异。 ( ) 17.债券信用评级有助于降低高资信的发行人的筹资成本。 ( ) 18.二板市场的上市标准比主板市场低。 ( ) 19.无形市场是外汇市场的主要形式。 ( ) 20.除美国和英国以外的其他各国货币外汇牌价都是采用间接标价法。 ( ) 21.间接标价法下的汇率的变化体现为本币汇率越高，本币贬值而外汇升值。 ( ) 四、名词解释
1.金融市场 2.货币市场 3.资本市场 4.直接融资 5.间接融资 6.直接证券 7.间接证券 8.票据贴现 9.回购协议 10.股票价格指数 11.二板市场 12.汇率
五、简答题
1.简述金融市场的要素。 2.简述金融市场的功能。
3.金融市场是如何发挥反映功能的？ 4.货币市场主要包括哪些子市场？ 5.间接融资有哪些优点？
6.简述同业拆借市场的特点和作用。 7.影响股票市场价格变动的主要因素有哪些？ 8.金融期货与金融期权有何区别？ 9.简述二板市场的特点。
第五章 金融体系
一、填空题
1．根据中央银行在金融体系中的地位及中央银行与其他银行的关系，金融体系可分为 、 、 等三种基本类型。 2．完整的金融体系应该包括 、 、 和 等四个部分。 3．金融体系是在 的过程中逐步形成的，是 发展的产物。
4．根据金融机构和金融市场在金融体系中的地位，可以把现代金融体系分为 和 两种发展模式。
5．英、法两国最早形成了具有代表性的两种金融体系，其中英国银行大多是 ，法国的银行网络是由 创建的。
6．信息不对称可能造成两种后果：如果发生在交易之前，称之为 ；如果发生在交易之后，则称之为 。
7．按照业务性质，金融机构分为 、 、 、 和 。 8．根据投资基金的组织形式，可以分为 和 。
9．一国金融机构体系的核心是 ，主体是 。 10．养老基金可以分为 和 。
11．在国民党统治时期的“四行二局一库”占有垄断地位，“四行”是指 、 、 及 ，“二局”指 和 ，“一库”指 。
12．我国金融业目前已经形成了是以 为核心， 为主体，各种金融机构并存的格局。
13．目前， 是我国A股市值最大的上市公司与亚洲最大的上市银行， 14．目前我国的三家金融监管机构是 、 和 。
15．1945年成立的两家著名的国际性金融机构是 和 （又称 ）。 16．狭义的混业经营是指 与 的交叉经营；广义的混业经营是指 、 、 、 和 等之间的交叉经营。
17．各国的金融经营体制大多经历了由 到 ，再到 的发展过程。 18．美国于1933年制定了 ，确立了商业银行与投资银行分业经营的局面；1999年通过了 ，彻底拆除了银行、证券和保险业之间的藩篱，标志着 的终结，以 为基础的现代金融制度的确立。
二、单项选择题：
1．下列金融机构中属于存款性金融机构的是 。
A、互助储蓄银行 B、投资银行
C、货币市场互助基金 D、金融公司 2．美国的金融体系模式是 。
A、银行主导型 B、市场主导型
C、分业经营型 D、统一监管型 3．下列不以盈利为经营目的的金融机构是 。
A、商业银行 B、储蓄银行
C、农业银行 D、投资银行 4．唯一可吸收活期存款并创造派生存款货币的金融机构是 。 A、商业银行 B、储蓄银行 C、中央银行 D、投资银行 5．1897年，中国成立的第一家民族资本银行是 。
A、中国通商银行 B、中国银行 C、北海银行 D、交通银行 6．1948年 的成立，标志着新中国金融体系开始建立。 A、中国银行 B、华北银行
C、北海银行 D、中国人民银行