财务管理期末计算题题库(附答案)

1、 某企业向银行贷款200万元，年利率为12%，按季复利计算，还款期为3年，到期应还本息为多少？

FV=200(F/P，3%,12)万元

2、 设银行存款年复利率为8%，要在4年末得本利和40000元，求现在应存入的金额为多少元？

PV=40000(P/F,8%,4)

3、 某单位准备以出包的方式建造一个大的工程项目，承包商的要求是，签订合同时先付500万元，第4年初续付200万元，第5年末完工验收时再付500万元。为确保资金落实，该单位于签订合同之日起就把全部资金准备好，并将未付部分存入银行，若银行年复利率为10%。求建造该工程需要筹集的资金多少元？ PV=500+200（P/F,10%,3）+500（P/F,10%,5）万元

4、 某企业有一建设项目需5年建成，每年年末投资80万元，项目建成后估计每年可回收净利和折旧25万元。项目使用寿命为20年。若

此项投资款项全部是从银行以年复利率8%借来的。项目建成后还本付息。问此项投资方案是否可行？

每年80万元从银行按年复利8%借来的，5年后支付利息和本金是： 80（F/A,8%,5）=80×5.8660

项目建成后估计每年可回收净利和折扣25万元，项目使用寿命为20年，可收回： 25×20=500（万元）

5、 某公司需用一台设备，买价4万元，可用10年。如果租赁，每年年初需付租金5000元，如果年复利率为10%，问购买与租赁哪个划算？

PV=5000(P/A,10%,10)（1+10%）

6、现有AB两种股票投资，投资金额比重分别为60%和40%，其收益率和概率如下表，试计算它们的相关系数及投资组合标准差。 概率P 0.2 A股票收益B股票收益Ri －10% Rj 0%