黑龙江2016年基金从业资格：投资组合管理模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金

D：货币市场基金

2、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性

3、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。 A．10天

B．10个工作日 C．20天

D．20个工作日

4、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

5、通常情况下，__被视为无风险证券。 A．金融债券 B．政府机构债券 C．中央政府债券

D．中央银行发行的证券

6、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为__。 A．8.14%

B．8.83% C．9.00% D．9.74%

7、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。 A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

8、下列关于印花税的说法，错误的有__。 A．基金买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

9、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。 A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

10、基金的系统性风险包括__。 A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

11、金融期货一般不包括__。 A．期权期货 B．利率期货

C．股票指数期货 D．货币期货

12、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记

13、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于（）个月。

A．3  B．6  C．9  D．12

14、我国目前只能由__担任基金管理人。 A．商业银行 B．基金管理公司

C．基金注册登记机构 D．证券公司

15、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____ A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础 B：客户可得到独立的顾问服务

C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本 D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本

16、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。 A．有助于培育成熟的投资理念

B．有助于增强基金行业的市场化调节机制 C．有助于增强基金投资者的自我保护能力 D．有助于保障基金投资者的高收益回报

17、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。 A．高于份额面值 B．等于份额面值 C．不高于份额面值 D．不低于份额面值

18、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额

19、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。 A．基金合同

B．基金销售业务流程 C．招募说明书 D．产品特征

20、以下哪种基金的管理费率最高____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金