(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。 A、 内部审计部门 B、 风险管理部门 C、 信贷管理部门 D、 人力资源部门 答案： B
(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。 A、 商业银行上级管理部门 B、 人民银行相关管理部门 C、 银行业监督管理部门 D、 工商行政管理部门 答案： C (3)下列不属于合规负责人职责的是（） A、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、 按照高级管理层要求分管业务条线工作 答案： D
(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（） A、 资质 B、 经验 C、 专业技能 D、 个人关系网 答案： D
(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） A、 董事会 B、 高级管理层 C、 董事会下设的风险管理委员会 D、 风险管理部门 答案： C
(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。 A、 责任追究制度 B、 诚信举报制度 C、 激励约束制度 D、 重要岗位轮换制度 答案： B
(7) 银行（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、 高级管理层 B、 全体员工 C、 合规管理部门 D、 董事会 答案： D
(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。 A、 上级管理部门 B、 人民银行 C、 银监会 D、 工商管理部门 答案： C
(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（） A、 风险分散
B、 风险对冲 C、 风险转移 D、 风险补偿 答案： A
(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（） A、 相比信用风险，市场风险数据更容易获得 B、 信用风险范围不仅限于贷款业务 C、 只有违约才能导致信用风险 D、 信息不对称可以引发信用风险 答案： C (11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（） A、 违法监管规定 B、 动力输送中断 C、 声誉受损 D、 黑客攻击 答案： C (12)资金业务的最主要风险是：（） A、 信用风险 B、 市场风险 C、 操作风险 D、 流动性风险 答案： B (13)下列不属于操作风险事件的是：（） A、 外部欺诈 B、 内部欺诈 C、 经营中断和系统瘫痪 D、 本币汇率短期剧烈波动 答案： D (14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（） A、 基本指标法 B、 标准法 C、 高级计量法 D、 A和B 答案： D
(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（） 项原则。 A、 七 B、 八 C、 九 D、 十 答案： D
(16)《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。 A、 四 B、 七 C、 十 D、 五 答案： B
(17)我国银行管理实践中，将操作风险分为（）类。 A、 四 B、 七 C、 十 D、 五 答案： A
(18)《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了（）种可供选择的风险经济资本计量方法。
A、 四 B、 三 C、 七 D、 十 答案： B
(19)直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。 A、 外部欺诈 B、 外部事件风险 C、 内部欺诈 D、 人员风险 答案： B
(20)（）是产生银行案件的主要根源。 A、 操作风险 B、 信用风险 C、 市场风险 D、 法律风险 答案： A (21)银行案件风险属于（）的范畴。 A、 信用风险 B、 操作风险 C、 声誉风险 D、 市场风险 答案： B
(22)（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。 A、 内部欺诈 B、 外部欺诈 C、 人员风险 D、 流程风险 答案： C (23)操作风险的重要表现形式是（） A、 案件 B、 违规违法操作 C、 犯罪 D、 欺诈 答案： A
(24)我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。 A、 商业银行操作风险管理指引 B、 关于加大防范操作风险工作力度的通知 C、 商业银行资本充足率管理办法 D、 巴塞尔新资本协议 答案： B
(25)以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》。 A、 以存单、国债作质押发放的个人贷款 B、 消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款 C、 中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款 D、 信用卡透支 答案： D
(26)银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护。对此，以下说法不正确的有（）。 A、 不得篡改银行业消费者个人金融信息 B、 不得违法使用银行业消费者个人金融信息