D. 违反系统安全 E. 监管规定
3. 关于风险的定义，下列正确的是() A. 风险是未来结果的不确定性 B. 风险是损失的可能性
C. 风险是未来结果对期望的偏离 D. 风险是一切损失的总称
4. 风险管理与商业银行的关系有()
A. 承担和管理风险是商业银行的只能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力 B. 风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式
C. 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务途径 D. 风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要 5. 商业银行的风险管理大体经历了() A. 资产管理风险阶段 B. 负债管理风险阶段 C. 资产负债管理风险阶段 D. 全面风险管理阶段
6. 在资产负债风险管理阶段中出现的重要分析手段有() A. 定量分析 B. 定性分析 C. 缺口分析 D. 久期分析
7. 全面风险管理体系的三个维度分别是() A. 企业的目标
B. 全面风险管理要素 C. 企业的内部结构 D. 企业的各个层次
8. 以下属于核心资本的是( )。 A. 股本
B. 未分配利润 C. 普通贷款储备 D. 公开储备
9. 商业银行风险管理部门的职责包括( )。
A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额 B. 根据收集的风险信息，作出经营或战略方面的决策
C. 核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估 D. 全面掌握商业银行的整体风险状况
10. 商业银行内部控制的主要原则包括( )。 A. 全面 B. 审慎 C. 有效 D. 独立
11. 根据经济合作与发展组织的公司治理准则，治理结构框架应当做到( )。 A. 维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇 B. 确认利益相关者的合法权利
C. 保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息 D. 确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管 12. 损失的可能性有以下( )表现形式。 A. 实际收益小于预期收益 B. 实际收益大于预期收益
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C. 实际成本大高于预期成本 D. 实际成本低于预期成本
13. 以下关于会计资本的说法中，正确的是( )。 A. 会计资本也称为账面资本，与银行风险并无关系
B. 会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益 C. 会计资本是银行可以实际利用的资本
D. 会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润(累计亏损)和外币报表折算差额六个部分
14. 在相同的条件下重复一个行为或实验，不确定性事件所出现的结果的特点是( )。 A. 所出现的结果有多种。 B. 出现的结果只有一种。
C. 具体是哪种结果事前不可预知。 D. 出现的结果能事前预知。 15. 下列说法正确的是()
A. 信用风险又被称为违约风险
B. 信用风险被认为是最复杂的风险种类 C. 违约风险只针对企业而言
D. 信用风险具有明显的系统性风险特征 16. 下列属于市场风险的种类的有() A. 利率风险 B. 汇率风险 C. 股票风险 D. 商品价格风险
17. 下列属于操作风险的表现形式的是() A. 内部欺诈 B. 实物资产损坏
C. 业务中断和系统失灵 D. 客户、产品及业务做法
18. 与信用风险相比，市场风险具有()特点 A. 数据优势 B. 易于计量
C. 技术手段多样化 D. 金融产品种类丰富
19. 国家风险的基本特征有() A. 发生在国内经济金融活动中 B. 发生在国际经济金融活动中
C. 只有政府和商业银行可能遭受国家风险带来的损失
D. 不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有可能遭受国家风险带来的损失 (三)判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。 1. 信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。( )
2. 风险不仅是损失的概率分布，也体现了盈利的概率分布，因此风险是收益的概率分布。 ()
3. 损失是一个事后概念，而风险是一个事前概念。 ()
4. 威廉.夏普提出的资产资本定价模型于华尔街的第二次数学革命中提出。 ()
5. 1988年，《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成。 ()
6. 全球的风险管理体系已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的最重要方式 7. 商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险。( )
8. 商业银行不仅仅是经营货币的金融机构，而是经营风险的经营机构。( )
9. 对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。( )
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10. 商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别。( )
11. 商业银行要靠一场运动式的突击来培育风险文化。( ) 12. 风险管理是商业银行的核心竞争力。( )
13. 操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。( )
14. 巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。( )
15. 通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。( )
16. 战略风险是指商业银行在追求长期商业目的和长期发展目标的系统化管理中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。 ()
17. 经济主体在金融活动中违反法律法规，受到法律的制裁，是法律风险的一种表现形式。 ()
18. 声誉风险造成的损失具体表现为商业银行有形资产的损失。 () 19. 国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类。 () 20. 操作风险不具有营利性，不能为商业银行带来盈利。 ()
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