4、由于新员工入司或转岗等原因，造成当年从事客户经理工作不满一年，下一年度定级时，可按年化保费计算。但转岗当年从事客户经理工作不满三个月的客户经理，下个年度定级时应根据其业务发展潜力特殊审批。
第四章 考核管理
第一节 营业部经理
第二十二条 营业部经理的考核分为月度考核、季度考核、半年考核和年度考核，由分公司直销部负责考核，考核结果上报总公司直销部审批。
营业部/营业部经理考核指标一览表
营业部/营业部经理 月度考核 季度考核 半年考核 年度考核 简单边际贡献率 20% 25% 25% 30% 营业部达成 55% 50% 40% 35% 累计折标保费达成率 个人达成 10% 10% 10% 10% 应收保费率 5% 5% 5% 5% 人均实收保费 — — 10% 10% 管理工作评价 10% 10% 10% 10% 指标名称 各级职营业部经理个人折标保费达成指标：
职级 折标保费 职级 折标保费 初级（含见习期） ≥70万 高级 ≥90万 中级 ≥80万 资深 ≥100万 各项KPI考核指标的公式和具体得分计算办法如下： 一、 月度考核：
（一） 月度KPI考核得分与营业部经理浮动工资挂钩；
（二） 月度KPI考核得分（X1）=简单边际贡献率得分Χ20%+累计
折标保费达成率（营业部达成）得分X55%+累计折标保费达成率（个人达成）得分X10%+应收保费率得分X5%+管理工作评价得分X10%
1.简单边际贡献率=1-预期终极赔付率-绩效提奖比例-税金预期终极赔付率：从业务员入渠道开始时间算起，到考核时点为止，超过一年的业务员，采用滚动一年的满期赔付率乘以12个月的发展因子；小于12个月的业务员，采用从入司到考核时点的满期赔付率乘以相应的发展因子，发展因子由企划精算部根据实际数据情况分渠道、分机构进行评估。 税金统一采用6.7%
简单边际贡献率计算区间（A）=简单边际贡献率实际值/简单边际贡献率基准值X100
简单边际贡献率得分计算公式：
A值范围 [0,75） [75,85） [85,100） [100,+∞） 考核得分 0 0.6*A 0.8*A 100 2.累计折标保费达成率（营业部达成）得分=营业部累计折标保费÷（营业部年度折标保费计划÷12Χ月份数）Χ100【得分超过100分的按100分计算】
3．累计折标保费达成率（个人达成）得分=个人累计折标保费÷（个人年度折标保费计划÷12Χ月份数）Χ100【得分超过100分的按100分计算】
4.应收保费率考核得分
考虑部分地区实行车险“见费出单”的因素，应收保费率考核分为车险及非车险两大险种。
应收保费率考核得分Y=Y1+Y2,其中： Y1:车险实际应收保费率-车险预算应收保费率 Y2:非车险实际应收保费率-非车险预算应收保费率 以上Y1和Y2同时≤0，则Y等于100分； 以上Y1或Y2其中一项>0，则Y等于0分。
5.管理工作评价：分公司直销部对营业部经理在工作能力、执行能力、创新能力的综合评价。考核内容包括团队活动量的管理、会议管理和日常管理等。
营业部经理 考核项目 权重 扣分标准 管理考核
个人工作日志 10% 每月抽查，缺一次则该项目得0分 活动量管理 周计划 10% 每月抽查，缺一次则该项目得0分 月工作总结 10% 每月抽查，缺一次则该项目得0分 晨会 10% 每月抽查，缺一次则该项目得0分 会议管理 周例会 10% 每月抽查，缺一次则该项目得0分 月例会 10% 每月抽查，缺一次则该项目得0分
差勤及纪律管理 10% 每发现一次违反考勤或违反规章制度的
行为的扣50分
日常管理 是否建立台账 每月抽查，未建立台账或未公示的该项得
0分；
使用是否公平、透明 30% 违反渠道维护费用使用管理规定的，上级
部门可采取相应处理措施
二、 季度考核：
季度KPI考核结果应用于营业部及营业部经理的职级调整（包括维持、降级、淘汰和撤职），季度考核中不涉及晋级。
（一） 季度KPI考核得分（X2）=简单边际贡献率得分Χ25%+
累计折标保费达成率（营业部达成）得分Χ50%+累计折标保费达成率（个人达成）得分Χ10%+应收保费率得分Χ5%+管理工作评价得分Χ10% 季度考核得分计算同月度考核。 （二） 季度考核结果的运用 1、
降级：营业部经理季度考核符合下列任一条件，将予以降
级。
(1） 季度折标保费年化后未达成目前营业部职级保费标准的
85%；
(2） 季度KPI考核得分低于85分。
降级由分公司直销部上报总公司审批后执行，根据实际达成情况及考核结果下调至对应职级。
2、 淘汰：营业部经理季度考核符合下列任一条件，将予以淘汰
或整合。
（1） 季度折标保费年化后低于各级机构营业部最低组建标准； （2） 季度KPI考核得分低于60分。
特殊情况可上报总公司进行延迟考核，延迟时间不得超过三个月。 1、 撤职：营业部经理季度考核符合下列任一条件，将予以撤职。 （1） 工作中出现较大失误导致公司损失； （2） 违反合规经营相关规定，受到相关处罚； （3） 个人违法乱纪造成恶劣影响。 撤职由分公司直销部上报总公司审批后执行。
2、 维持：不符合降级或淘汰条件的客户经理，维持原职级。 一、 半年考核
半年KPI考核结果应用于营业部及营业部经理的职级调整（包括晋级、维持、降级、淘汰和撤职），并建立红、黄牌分级预警机制。 半年KPI考核得分（x3）=简单边际贡献率得分*25%+累计折标保费达成率（营业部达成）得分*40%+累计折标保费达成率（个人达成）得分*10%+应收保费率得分*5%+人均实收保费得分*10%+管理工作评价得分*10%
1、人均实收保费产能区间（q）=[营业年化实收保费+半年平均人数（含营业部经理）]+人均实收保费产能基准值*100 人均保费产能得分计算方法 Q值范围 考核得分 （0，100） 0 [100,110] 1*q [110，+∞] 110 2、其他指标的考核得分计算同季度考核 （二）考核结果的运用;
1、客户经理同时符合下列条件的予以晋级：
（1）入司三个月以上且个人折标保费≥较高职级标准的80%； （1） 半年KPI考核得分≥90分。
由于客户经理本人提出申请，上报分公司直销部审核、报总公司审批执行。
2、 其他职级调整同季度考核。
3、 半年KPI考核综合得分﹤80分，则对被考核对象亮“黄牌”，