堵截虚假资料开户案例
一名客户前去营业部柜台办理对公开户手续，柜台人员接待了该笔业务。客户申请开立户名为“XXXX物资供应公司”的一般账户，经办人系该单位的法人代表，提供了该单位的全套开户资料原件。柜台人员在审核客户的开户资料时发现其提供的基本户开户许可证与人行核发的基本户开户许可证有明显的区别，无论是颜色、纸张质量，还是字体书写上都存在明显的伪造现象，并立即对该客户的其他开户资料予以高度警觉，通过仔细辨认发现该客户的全套资料包括营业执照正副本，组织机构代码证，税务登记证正副本全部为假证件，年检记录也为虚假记录。通过人行帐户管理系统核查，其结果显示的开户信息与该客户提供的资料明显不符。通过进一步与客户谈话，客户所提供的信息也存在明显的漏洞，客户自称为单位财务人员办理的相关证件，称其共有几个单位需要合并但目前还尚未办理开户核准书。在进一步的沟通中，经审核发现该单位资料也全部为虚假证件，且从字体上来看，与之前提供的帐户资料系同一造价手段。于是认定该客户为虚假开户，便立即通知营业经理，营业经理认定后一方面安排稳住该客户，另一面立即向分行运营管理部、保卫部汇报，并通过工商红盾网查其营业执照注册号，均未查出相关信息，进一步说明两个公司根本未注册，完全是假公司。
该堵截事件发生后，运营管理部及保卫部共同对此事做了进一步的调查了解，落实情况后当即没收了该客户的全部虚假资料，并将其移送当地公安机关处置。行领导对此事高度关注，提出重要指示，要求各支行及业务部门客户经理认真学习银行的相关文件，总结经验，坚决杜绝和防范假冒公司、虚假证件开户的风险。