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《金融监管学》综合测试题二答案
一、单项选择题（共10个，每个1分） 1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A） A、基础理论 B、应用理论 C、相关理论
D、银行财务管理 2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（ C ） A、6% B、5% C、8% D、7%
3、互换业务包括利率互换和：（ B ） A、结构互换 B、货币互换 C、证券互换 D、信息互换
4、中央银行的第一特征：（ C ） A、维护债权人利益 B、规范金融秩序 C、货币发行
D、约束债务人行为
5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（ B） A、2005年 B、2006年 C、2004年 D、2008年
6、中国证券业协会成立于：（ C ） A、1993年 B、1992年 C、1991年 D、1990年
7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（ B ） A、2003年 B、2004年 C、2005年 精品文档
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D、2006年
8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。 A、5% B、3% C、4% D、8%
9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ） A、90% B、100% C、110% D、120%
10、我国对保险市场监管的方式是：（B ） A、规范管理 B、实体管理 C、公告管理 D、公告主义
二、多项选择题（共10个，每个3分）
1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）
A、一线多头模式 B、双线多头模式 C、集中单一模式 D、集中统一模式
2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D） A、信用风险 B、市场风险 C、营业风险 D、环境风险
3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D） A、可转让支付命令账户（NOW） B、自动转账服务账户（ATS） C、大额可转让定期存单（CD） D、货币市场存单（MMC）
4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ） A、维护公众对金融体系的信心 B、控制金融体系风险 精品文档
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C、提升金融系统运作效率
D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
5、金融机构内控目标包括：（A、B、C） A、防范经营风险
B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范 C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证 D、追求盈利
6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构，这主要包括：（A、B、C、D） A、行业内部的协调
B、负责行业与公众的协调 C、与其行业的协调
D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调
7、金融机构披露信息，要达到以下要求：（A、B、C、D） A、全面性 B、真实性 C、易得性 D、易解性
8、商业银行贷款损失准备包括：（A、B、C） A、一般准备 B、专项准备 C、特种准备
D、外汇风险准备
9、我国证券市场的法律框架的层次包括：（A、B、C、D） A、国家法律
B、行政法规和法规性文件 C、部门规章 D、自律规则
10、保险业务监管包括：（A、B、C、D） A、条款监管 B、费率监管 C、经营行为监管 D、再保险监管
三、判断题（共10个，每个2分）
1、各国金融监管当局的构成各不相同，没有统一的模式，也不是一成不变的。（√） 2、金融危机属于微观金融风险的范围。（╳）
3、超过管制的边界，即使在技术上可行，也不应一味强求。（√）
4、从全球视角来看，20世纪30年代以前，金融业基本上是混业经营的格局。（√） 精品文档