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金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）
1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（ ）。（银监法第2条） A 在我国境内外设立的商业银行 B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构
2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（ ）情况进行审查。（银监法第 17条） A资金来源 B财务状况及资本补充能力
C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验
3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（ ）。（银监法第37条） A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务
B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、行政法规的规定，（ ）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第 41条）
A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关
5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。（银监法第 16条） A 设立 B 变更 C 终止D业务范围
6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（ ）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 （银监法第21条）
A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性
7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）等材料。（银监法第33条） A 资产负债表 B 利润表
C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ）重大事项等信息。（银监法第36条）
A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更
9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（ ） 措施 。（银监法第42条）
A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存； D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。
10. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（ ）措施。（银监法第48条）
A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分；
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B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 11. 商业银行可以经营（ ）业务。 （商业银行法第３条）
A 吸收公众存款 B 发放短期、中期和长期贷款 C 办理票据承兑与贴现 D代理收付款项及代理保险业务 E买卖、代理买卖外汇 F从事同业拆借
12. 商业银行以（ ）为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。（商业银行法第４条）
A 安全性 B流动性 C 盈利性 D效益性
13. 商业银行与客户的业务往来,应当遵循的（ ） 原则。（商业银行法第５条） A平等 B自愿 C公平 D诚实信用
14. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。（商业银行法第１３条） A 五千万元 B 一亿元 C 十亿元
15. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。（商业银行法第１３条） A 五千万元 B 一亿元 C 十亿元
16. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。（商业银行法第１３条） A 五千万元 B 一亿元 C 十亿元
17. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（ ）。（商业银行法第１９条）
A 20％ B 40％ C 60％ D 80％
18. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）未开业的,或者开业后自行停业连续（ ）以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。（ ）（商业银行法第２３条）
A 一个月，一个月 B三个月，三个月 C六个月，六个月 D一年，一年 19. 商业银行有（ ）变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２４条）
A 变更注册资本 B 调整业务范围
C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东 D 更换董事、高级管理人员 E修改章程
F 国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。
20. 商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止（ ）经营许可证。（商业银行法第２６条）
A 伪造 B变造 C转让 D出租 E出借
21. 任何单位和个人购买商业银行股份总额（ ）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２８条） A 2％ B 5％ C 8％ D 10％
22. 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循（ ））的原则。 （商业银行法第２9条） A 存款自愿 B 取款自由 C存款有息 D 为存款人保密
23. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人（ ）,但法律另有规定的除外。（商业银行法第２9条）
A 查询 B冻结 C支配 D扣划
24. 商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（ ）和双方认为需要约定的
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其他事项。（商业银行法第37条）
A贷款种类 B 借款用途 C还款期限 D还款方式E违约责任 F借款金额、利率
25. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额的比例（ ）。（商业银行法第39条）
A不得超过75％ B不得超过60％ C不得低于75％ D不得低于60％
26. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例 （ ）。（商业银行法第39条）
A不得超过25％ B不得超过10％ C不得低于25％ D不得低于10％
27. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（ ）。（商业银行法第39条）
A不得超过5％ B不得低于5％ C不得超过10％ D不得低于10％
28. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（ ）予以处分。 （商业银行法第42条）
A 半年内 B 一年内 C 二年内 D 没有规定 29. 商业银行同业拆借的拆入资金可用于（ ）。（商业银行法第46条） A发放固定资产贷款 B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足 C投资 D 解决临时性周转资金的需要
30. 同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（ ）之后的闲置资金。（商业银行法第46条）
A． 交足存款准备金 B 留足备付金 C 归还中国人民银行到期贷款 D 留足当月到期的偿债资金
31. 商业银行存在（ ）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。 A． 未经批准设立分支机构的
B． 未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的
C． 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的 D． 出租、出借经营许可证的
E． 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
32. 商业银行有（ ）情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第75条）
A 拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的
B 提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的
C 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的
E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的
33. 有（ ）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第79条） A未经批准在名称中使用“银行”字样的
B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的 C将单位的资金以个人名义开立账户存储的
34. 法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。（ ）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、52条）
A 矿藏、水流、海域 B 文物 C 无线电频谱资源 D 国防资产
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