银行合规案防考试题库（150题）
一、单选题
（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）
1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第
（ A ）类案件。
A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。
A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一 B. 二 C. 三 D. 六
5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。
A. 36 B. 48 C. 72 D. 24
6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》
B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》
7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务
素质
B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 D．以上全是
8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）
A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定
B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计
C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理 D．以上全是
9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（ D ）
A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖
B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定 C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理 D．以上全是
10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（ C ） A．了解你的业务 B．了解你的客户业务单据 C．了解你的客户业务 D．了解你的客户 11．案防责任体系主要包括（ D ）方面。 A．落实案防“三个第一责任人” B．落实各业务条线案防责任制
C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制 D．以上全是
12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ B ）。 A．主任（行长） B．理（董）事长 C．监事长 D．分管负责人
13．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州
行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（ B ）次以上的，应从重追究相关员工责任。
A．1 B．2 C．3 D．4
14．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（B ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。
A．10万元 B．20万元 C．30万元 D．50万元
15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（C ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。
A．60万元 B．80万元 C．100万元 D．150万元
16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（ D ）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A．15 B．20 C．25 D．30
17．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（ D ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。
A．1个月内 B．2个月内 C．3个月内 D．10个工作日内
18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（ B ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。
A．每半年 B．每月 C．每季度 D．每年
19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（ B ）。 A．县（市）行社行长（主任） B．基层行社行长（主任）
C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任） D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）
20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（ C ）
A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪
21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（C ）