第一章 金融市场概述
一、 名词解释
金融市场 金融市场主体 金融市场客体 金融工具
二、单选题
1．金融市场主体是指（ ）
A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格 2．金融市场的客体是指金融市场的（ ）
A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格 3．金融市场首先形成于17世纪的（ ）
A．中国浙江一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本 4．世界上最早的证券交易所是（ ）
A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所 B．英国伦敦证券交易所 C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所
5．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（ ）人出资组建的。 A．印度 B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时
6．旧中国金融市场的雏形是在（ ）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。 A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代
7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（ ） A．上海华商证券交易所 B．北京证券交易所
C．上海证券物品交易所 D．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司 8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为（ ）
A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场 9．旧证券流通的市场称之为（ ）
A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场
10．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，
即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（ ） A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易
11．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（ ）
A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场 12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( ) A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场
三、多选题
1．在西方发达国家，有价证券细分为：（ ）
A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇 2．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（ ） Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会 D．证券同业公会 E．证券交易所
3．我国金融市场的主要监管机构是（ ）
A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C． 中国证券业协会 D．中国保险监督管理委员会 E．上海和深圳证券交易所 4．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ ）
A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会
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D．中国保险监督管理委员会 E．上海和深圳证券交易所
四、判断
1．由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。 2．金融市场形成以后，信用工具便产生了。
3．许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。
4．金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。 5．金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。
6．即使在金融市场发达的国家，次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
7．议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。
8．20世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。 9．从本质上来说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理。 10．在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。 11．在我国，国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构。 12．在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。
六、简答
１．金融市场及其构成要素。
第二章 货币市场
一、名词解释
1、同业拆借市场 2、银行承兑汇票
二、单项选择题
1、同业拆借市场按其媒体形式可分为（ ） A、有担保拆借市场和无担保拆市场
B、同城同业拆借市场和异地同业拆借市场 C、有形同业拆借市场和无形同拆借市场
D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场
2、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（ ）作媒体。 A、支票 B、本票 C、汇票 D、期票
3、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ ）。 A、存款准备金制度 B、再贴现政策 C、公开市场政策 D、存款派生机制
4、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指（ ）。 A、股票市场 B、债券市场 C、同业拆借市场 D、票据市场
5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（ ）。 A、联邦储备银行 B、英格兰银行 C、法兰西银行 D、中国人民银行 6、同业拆借市场是指（ ）。
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A、企业之间的资金调剂市场 B、银行与企业之间资金调剂市场 C、金融机构之间资金调剂市场
D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场
7.从同业拆借市场的运作程序看，只有（ ）才需要交换支票。 A、通过中介机构的同城同业拆借 B、通过中介机构的异地同业拆借 C、不通过中介机构的同业拆借
8.拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通，属于（ ）拆借。 A．有形 B．无形 C．有担保 D．无担保
三、多项选择题
1、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ） A、中央银行制度的建立 B、存款准备金制度的实施 C、多元化金融机构格局的形成 D、高度集中统一的金融体制 E、商业银行的逐步完善
2、同业拆借市场的参加者有（ ）。 A、中央银行 B、商业银行 C、非银行金融机构 D、企业 E、 拆借中介机构
3、在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（ ）。 A、短期国债 B、企业债券 C、金融债券 D、银行承兑汇票 E、大额可转让存单 4、同业拆借市场具有（ ）特点。
A、期限短 B、交易手段先进 C、流动性高 D、利率敏感 E、交易额大
5.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（ ）。
A．大商业银行 B．中小商业银行 C．非银行金融机构 D．中央银行 E．境外代理银行 6、大额定期存单具有（ ）特点。
A、发行人是大银行 B、面额固定起点大 C、可转让流通 D、必须记名 E、可获得接近金融市场利率的利息收益 7、同国债相比，商业票据（ ）。
Ａ、风险性更大 Ｂ、流动性更好 Ｃ、利率较低 Ｄ、流动性更差 Ｅ、风险性更小
8、汇票当事人包括（ ）。
Ａ、出票人 Ｂ、付款人 Ｃ、持票人 Ｄ、收款人 Ｅ、承兑人 9、商业票据的发行成本主要由（ ）几个方面构成。
A、利息 B、承销费 C、签证费 D、保证费 E、评级费 5、银行承兑票据市场主要由（ ）等几个环节。
A、出票 B、承兑 C、贴现 D、转贴现 E、再贴现 10.商业票据的发行条件主要包括（ ）。
A．贴现率 B．发行价格 C．发行期限
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