(2)股票的票面价格是其未来现金流的贴现值。（ ） (3)在可提前赎回债券中，可提前赎回债券的持有者出售给债券发行者一个看跌期权。（ ） (4)为了保护投资者的利益，即使投资者赎回基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额，基金管理人也无权将余额部分购回。 （ ）
(5)同样的年名义利率，不同的复利频率，将会的出现不同的有效年利率。随着复利次数的增加，同一个年名义利率算出的有效年利率也会不断增加，但增加的速度会越来越慢。 （ ）
(6)由于负债需要支付利息，因此，客户负债越少越好，资产负债率低一定比资产负债率高好。（ ）
(7)商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，除法律另有规定，或客户口头、书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料。（ ） (8)资产组合的方差等于各个资产的方差的加权平均。（ ）
(9)商业银行个人理财客户中的金质客户是银行个人理财业务最有价值的客户。（ ）
(10)扣缴义务人应当按照国家规定办理本单位员工全额扣缴申报，非本单位人员不在此列。（ ）
(11)一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 （ ）
(12)利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致。（ ）
(13)商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）
(14)信息存储和数据挖掘技术能够实现客户利润最大化和银行价值最大化之间的平衡。（ ）
(15)所有的商业银行理财计划都规定银行具有提前终止或赎回的条款。（ ） 答案和解析 一、单项选择题 (1) :A (2) :A (3) :A (4) :C (5) :C (6) :B (7) :D (8) :B (9) :D (10) :C (11) :A (12) :B (13) :D
D属于欺诈客户行为。(14) :C (15) :D (16) :B (17) :D (18) :D
期初年金终值的计算公式为FV=(C/r)×[(1+r)^t] (19) :C
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期望收益率=0.350%+0.3530%+0.110%+0.25(-20%)=21.5%(20) :C (21) :C (22) :D
商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，并按照业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所需的法律文件。(23) :A (24) :B (25) :A (26) :D
应为看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会下降。(27) :D (28) :A (29) :B (30) :A (31) :B (32) :D (33) :A (34) :A (35) :D
二、多项选择题 (1) :A, B, C, D (2) :A, C, D
股票是资本市场金融工具，期货是衍生品市场金融工具。(3) :A, C, D (4) :A, B, C (5) :A, B, C (6) :B, C
(7) :A, C, D, E (8) :A, B, C, D (9) :A, B, C, D, E (10) :A, B, C
理财目标和客户年龄是影响客户风险承受能力的重要因素。(11) :A, B, C, D, E (12) :A, B, C, D (13) :A, B, C, D, E (14) :A, C, D, E (15) :A, B, C, D (16) :A, B, C (17) :D, E
(18) :A, B, C, D (19) :A, B, C, D (20) :A, B, C, D, E (21) :A, B, C (22) :A, C (23) :A, B, C (24) :A, B, C, D (25) :B, C, D 三、判断题
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(1) :1 (2) :0 (3) :0 (4) :0
基金管理人有规定每只基金份额的最低余额，如果投资者的基金份额的余额低于最低余额，那么基金管理人有权收回剩余的部分。(5) :1 (6) :0 (7) :0 (8) :0 (9) :0 (10) :0 (11) :0
一个人的理财活动应当从学生时代开始。(12) :1 (13) :1 (14) :0 (15) :0
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