孤儿单客户经营测验
机构_____________ 姓名___________ 成绩___________
一、单选题（共20题，每题2分）
1.（）是区域经营之根，（B）是区域经营之本
A 收费 培训 B 收费 服务 C 展业 服务 D 展业 增员
2. 首次接触孤儿单客户，建议提供的服务项目为（A）
A 条款解释和保全 B 保障检视 C 综合金融推介 D 产说会邀约
3. 对孤儿单客户提供递送客服报、递送生日卡等面访服务，并有效记录，会直接带来（D）收入的增加
A 区域服务津贴 B 增员奖
C 佣金 D 标准化服务津贴
4. 对孤儿单客户的日常服务包含（C）
A 基本服务和附加服务 B 基本服务和增值服务 C 基础服务和增值服务 D 基础服务和附加服务
5. 对于自展件客户和区域内的孤儿单客户，一年必须进行（B）次或以上的基础服务 A 3 B 4 C 5 D 6
6. 对孤儿单客户进行日常服务的流程一般为（A）。
A 名单查询—拟定计划—电话约访—拜访准备—上门拜访—结果录入—总结分享 B 名单查询—拟定计划—拜访准备—电话约访—上门拜访—结果录入—总结分享 C 名单查询—拟定计划—电话约访—初次接触—日常服务—拜访总结 D 名单查询—拟定计划—电话约访—日常服务—孤儿单客户开发
7. 以2月份新增一名孤儿单客户为例，客户4月交费，7月生日，以下拜访安排中，哪种安排既符合公司拜访要求，又能让收展员获得4个季度的标准化服务津贴和区域服务津贴（D）
A 2月条款解释和保全，4月交费提醒，7月递送生日卡
B 4月交费提醒，7月生日问候，10月递送客服报，12月邀约客户参加联谊会
C 2月条款解释和保全，4月交费提醒，7月生日问候，10月递送客服报和保障检视 D 2月条款解释和保全，4月交费提醒和递送客服报，7月生日问候，10月保障检视
8. （B）是指收展员拿到公司提供的孤儿单资源之后，对孤儿单客户长期提供各种形式的服
务，建立并维持良好的关系，促使客户进行加保、转介绍、增员等，助力于收展员个人寿险事业的永续经营
A 日常服务 B 孤儿单客户经营 C 孤儿单客户开发 D 续期收费
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9. 下列服务项目中，哪项服务不需要客户短信回复评价此次服务（A）。
A 办理保全 B 递送客服报 C 递送生日卡 D 保障检视
10.下列关于孤儿单客户特点的描述中，错误的是（B）
A 有初步的保险理念，对保险产品有一定的了解和认可度 B 家境富裕，经济实力强
C 因之前业务人员的离职可能会带来一定的负面心理影响 D 对业务人员后续服务的专业性要求更高
11. 收展员的服务津贴根据其每月的实收件数及达成率予以核发，具体核算办法为：（B）
A 服务津贴＝实收件数×1.2元/件×达成率调整系数 B 服务津贴＝实收件数×10元/件×达成率调整系数 C 服务津贴＝实收件数×0.8元/件×达成率调整系数 D 服务津贴＝实收件数×1.2元/件
12.区拓基本法规定，宽限期60天，对客户有效面访必须达（B）次以上 A 2次 B 3次 C 4次 D 5次
13. 投保人王五买了四张保单，应缴日分别为：9月19日、9月30日、10月18日及11月6日，应缴保费分别为：800元、1000元、1500元、1100元，由于其近期手头较紧，一直未能交，直到11月2日去存了1800元，银行会先划走（D）月份的保单 A 9月 B 10月 C 11月 D 随机
14. 下列说法错误的是（D）
A 保单应缴月百分百联系客户，对联系不上、出现问题的客户及时建立评鉴表，同时尽 早上门查找、劝说客户
B保单应缴月下月对问题客户必须做到有效面访两次，自己无法解决的主动寻求区主任陪同上门
C保单应缴月下下月宽限期45天所有未交保单必须全部建立评鉴表且移交给区主任 D保单失效后，催缴服务已完成，可不再追踪该保单
15. 续期收费的工具不包括（A）
A客服报 B行销系统 C客户续收服务评荐表 D收费卡
16. 复效时重新核保可能出现的几种决定为：弱体加费、责任除外、（C）、标体通过
A 减少保费 B 豁免 C 拒保 D 加保
17. 展业外勤进行收费服务时，未收件（包含客户有意退保件）至少要上门回访（B）次以上，尽量说服客户继续缴费
A2 B 3 C 4 D 无限制
18. 下列对《客户续收服务评鉴表》说法错误的是（D）
A 客户续收服务评鉴表是我们收费工作不可缺少的，主要是用来证明我们的服务真实性 和时效性
B 在宽限期45天应该对未收清单建立好评鉴表，并移交主管核查 C 客户需在评鉴表上签名
2
D 未面访客户无需建立评鉴表
19. 以下对于收展员面访客户的要求中，表述错误的是（C） A 访问时，要注意遵时守约，最好提前几分钟到达
B 见到被访问者（客户）时，应鞠躬问候（初次见面，应递上名片）
C 耐心聆听，仔细讲解，直至客户明白满意。在客户错误的情况下，不排除与客户发生 争吵，以维持自己在保险上的专业性
D 如遇客户迁址时，需及时追踪，向邻居、居委会、派出所了解，查出新址。遇该客户后，要协助申请办理地址变更
20. 下列关于展业外勤在日常展业服务工作中应遵守的礼仪的表述，错误的是（A）。
A 必须穿着制服或西装
B 女士淡妆得宜，不要有花哨或过多的配饰或装扮
C 男士单（浅）色衬衫，领口、袖口无污迹，领带紧贴领口，系得美观大方
D 轻入座，至少坐满椅子的三分之二，后背轻靠椅背，双膝自然并拢（男性可略分开）
二、 多选题（共10题，每题4分）
1、下面关于孤儿单的描述，正确的是（AC）
A 孤儿单是指保单招揽人已经离职的保单 B 只有区拓有孤儿单，营销没有 C 孤儿单分为纯孤儿单和非纯孤儿单 D 孤儿单是指已经发生理赔的保单
2、 对孤儿单客户的日常服务项目中，（AB）为必做基础服务，必须按时完成 A 续期收费提醒 B 生日问候 C 递送客服报 D 保障检视 E 代办保全
3、做好孤儿单客户日常服务的意义有（ABCD） A做好服务是区域收展制的经营之本
B 做好服务有利于在区域中提升个人品牌和收入
C 做好服务有助于实现综合金融平台之上的客户经营 D 做好服务是寿险发展的趋势
4、 满足（ABCDEF）条件的当月离职收展员所招揽的保单客户为区拓优质孤儿单客户
A 该孤儿单客户拥有长期险种的保单 B 该客户的年龄在50周岁以下 C 该客户的职业类别为1-4类 D 该客户以标准体承保 E 无重大理赔记录 F 非自保单
5、 孤儿单客户开发是指收展员利用公司提供的孤儿单资源，通过长期提供各种形式的服
务，产生（ABCD）的效果
A 客户给自己和家人加保 B 客户转介绍保单
C 客户加入团队 D 客户介绍增员对象加入
6、 如果客户发生如下变化（ABCD），可以视为给客户做保障检视服务的好时机 A 添加新成员 B 婚姻状况变动 C 债务增减 D 退休计划拟定
7、 下列项目属于保全项目的是（ABD）
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