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第一章 外汇交易的一般原理
一、单项选择题：
1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。 A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。 A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率
3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。 A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率
4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定
6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、 收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误的是（ A ）。 ．．A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括（ C ）。 ．．．
A、中国银行 B、索罗斯基金C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局
9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。
A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币D、外汇市场位置相对于货币发行国越远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于外汇市场的参与者有（ D ）。 ．．．
A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。
A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福
13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。 A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（ A ）的整数倍。
A、100万美元B、50万美元C、1000万美元D、10万美元
15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（ A ） A、1/10000 B、1/10 C、1/100 D、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（ B ） A、多头 B、空头C、升水 D、贴水
17、下列货币名称与英文简写对应错误的（ B ） ．．
A、欧元—EURO B、澳元—CAD C、新加坡元—SGD D、日元—YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（ A ）。 A、美国和日本，交易国是英国 B、美国和日本，交易国是美国
C、美国和日本，交易国是日本 D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（ B ）。
A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软
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20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误的（ C ）。 ．．
A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls? B 银行：30/40. A 银行：6 yours.
B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009. USD to CITIBANK New York for our account 53692136.
A 银行：CHF to Deutsche Bank Frankfurt for our account 86719832. Thanks for deal. A、A银行为中国银行上海分行 B、A银行卖美元，买瑞郎
C、交易金额为600万瑞郎 D、交割日为2009年7月10日 21、以下不属于通过经纪人达成交易的优点的（ D ）。
A、可以使交易双方得到最好的成交价格 B、双方银行可以保持匿名状态 C、节省了银行询价比较的时间 D、双方银行可以保持透明状态
22、在法兰克福外汇市场上，A银行急于买入美元，当时外汇市场上的汇率报价为：
USD/CHF=1.3030/39，那么该银行可以选择以下哪些报价（ A ）。 A、1.3032/42 B、1.3028/39 C、1.3030/39 D、1.3029/38
二、多项选择题：
1、下列哪些经济因素会对汇率的变动产生影响 （ABCDE）
A、国际收支状况B、通货膨胀率C、利率水平D、国家干预E、财政政策与货币政策的协调 2、外汇市场有以下哪些作用 （ABCDE）
A、调节外汇供求 B、形成外汇价格体系 C、便利资金的国际转移 D、提供外汇资金融通 E、防范外汇风险
3、外汇市场上的参与者有 （ABCD） A、外汇银行B、进出口商C、外汇经纪人D、中央银行 4、从银行买卖外汇的角度，汇率可分（ ABCD ）。 A、买入价 B、现钞价 C、基准价 D、卖出价 5、根据汇买卖后资金交割的时间，汇率可以分（ BC ）。
A、浮动汇率 B、远期汇率 C、掉期汇率 D、即期汇率 6、下列属于外汇零售市场的（ ABC ）。
A、雅戈尔公司向中国银行购买美元用于进口西服面料 B、宋雨到哈佛大学留学，向中国银行购买20000美元的外汇
C、海尔公司到美国投资设立彩电生产线，向花旗银行购买5000万美元外汇
D、中国银行上海分行由于美元头寸太多，出售1亿美元给花旗银行上海分行 7、以外汇买卖后资金交割的时间分（ B、C ）。
A、固定汇率 B、远期汇率 C、即期汇率 D、浮动汇率 8、从银行买卖外汇的角度，汇率可分（ ABCD ）。 A、买入价 B、现钞价 C、基准价 D、卖出价 9、外汇报价时应考虑的因素包括：（ABCDE）。
A、本身持有的外汇部位 B、各种货币的短期走势 C、市场预期心理 D、各种货币的风险特性 E、收益率与市场竞争力
10、外汇投资基础分析是通过对影响汇率变化的基本因素进行分析来预测汇率变化趋势。这些因素
包括（ ABCD ）。
A、经济因素 B、政治因素 C、市场因素 D、政策因素 11、以下是两银行交易过程，根据其交易过程，下列答案正确的（ ABCD ） ．．
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ABC银行: GBP 0.5 Mio XYZ银行: GBP 1.8920/25
ABC银行: Mine, PLS adjust to 1 Month XYZ银行: OK, Done.
Spot/1Month 93/89 at 1.8836 we sell GBP 0.5 Mio Val June 22， USD to My N.Y. ABC银行: OK. All agreed.
My GBP to My London TKS, BI XYZ银行: OK. BI and TKS.
A、以上交易属于外汇远期交易 B、成交金额为50万英镑 C、以上交易的成交日为5月20日 D、上例中英镑为贴水 12、以下是两银行交易过程，根据其交易过程，下列答案正确的（ ABC ）。 ．．
ABC银行: GBP 0.5 Mio
XYZ银行: GBP 1.8920/25
ABC银行: Mine, PLS adjust to 1 Month XYZ银行: OK, Done.
Spot/1Month 93/89 at 1.8836 we sell GBP 0.5 Mio Val June 22， USD to My N.Y. ABC银行: OK. All agreed.
My GBP to My London TKS, BI XYZ银行: OK. BI and TKS.
A、以上交易属于外汇远期交易 B、成交金额为50万英镑 C、以上交易的成交日为5月20日 D、上例中英镑为贴水 13、路透交易系统可以提供下列哪些服务（ ABCD ）
A、即时信息服务 B、显示即时汇率行情 C、汇率走势分析 D、外汇买卖
三、判断题：
1、本国货币升值，则有利于出口。（ × ）
2、汇率可以分为买入汇率和卖出汇率，所谓买入汇率就是指客户买进外汇时所适用的汇率。（ × ） 3、从外汇银行的角度，外汇买卖差价顺序排列:钞买价＜汇买价＜中间价＜汇卖价=钞卖价 （ √ ）
4、外汇市场是由客户、外汇银行、外汇经纪人、外汇监管机构组成。（ √ ） 5、伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。（ √ ）
6、因为现钞需要更多的成本（运输成本、保管成本、管理成本等）。因此，一般银行买入现钞价比买入现汇价低。（ √ ）
7、由于世界贸易的发展，银行与企业之间的外汇交易频繁，因此，外汇的零售市场构成了外汇市场交易的主要部分。（ × ）
8、一般认为，伦敦外汇市场开市是一天外汇交易的开始。（ × ）
9、伦敦、纽约、东京、法兰克福等外汇有形市场仍然是外汇交易的主要市场。（ × ）
10、外汇交易员在报价时，一般只报出汇率的最后两位数，即只报出小数（small figure）汇价。（ √ ） 11、在外汇交易中，“Five Dollar”表示5万美元。（ × ）
12、在GBP/USD标识中，表示单位美元等于多少英镑。其中，美元是基础货币，英镑是报价货币（×）
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13、目前银行的个人外汇买卖业务只存在买卖差价，不收取手续费。（ √ ） 14、不管是多头还是空头，银行只要有头寸余额就会有风险。（ √ ） 15、外汇投资技术分析适合于长期走势的判断。（ × ）
16、外汇交易员在进行外汇交易时，最好将各种货币的交易集中于一家银行做。（ × ）
17、银行报出的两个掉期点数：数值较小是客户付给银行的，较大的点数是银行付给客户的。（ × ）
四、名词解释：
1、基本汇率：是指一国货币对某一关键货币的比率。第二次世界大战后，大多数国家均将美元作为
关键货币来制定基本汇率。
2、套算汇率：又称交叉汇率，是指两种货币通过第三种货币（即某一关键货币）为中介，由两种已
知的汇率间接换算出来的汇率。
3、市场汇率 ：又称银行汇率，是指银行间在外汇市场上交易时由供求关系决定的汇率。
五、简答题：
1、简述外汇的特点。
（1）外币性（2）自由兑换性（3）普遍接受性（4）可偿性 2、简述外汇市场的参与者和外汇交易的层次。
（1）外汇市场的参与者包括：外汇银行、外汇经纪人、买卖外汇的客户、中央银行。
（2）外汇交易的层次可以分为三个交易层次：银行和顾客之间的外汇交易、银行同业间的外汇交
易以及银行与中央银行之间的外汇交易。 3、简述外汇交易的规则。
（1）采用以美元为中心的报价方法； （2）客户询价后，银行有义务报价；
（3）采用双向报价，且报价简洁，只报汇率最后两位数；一般不能要求银行按10分钟以前的报价
成交；
（4）交易双方必须恪守信用，共同遵守“一言为定”的原则和“我的话就是合同”的惯例，交易一
经成交不得反悔、变更或要求注销； （5）交易金额通常以100万美元为单位； （6）交易术语规范化。 4、简述外汇交易的程序。
询价（Asking） 报价(Quotation) 成交(Done) 证实(Conformation) 交
割(Delivery)或结算(Settlement)
第二章 即期、远期和掉期外汇交易
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一、单项选择题：
1、周四成交，标准交割时间为（ D ）
A、周五 B、周六 C、周日 D、下周一
2、中国银行与美国花旗银行于2006年4月27日（周四）成交1000万美元即期外汇交易，我国规定“五一”放假7天（5月1日－5月7日），美国规定放假3天（5月1日－5月3日），那么标准交割时间为（ D ）
A、4月28日 B、4月29日 C、5月4日 D、5月8日 3、即期外汇交易的标准交割日为成交后的 （ C ）。
A、当天 B、第一个营业日 C、第二个营业日 D、第三个营业日
4、标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数或者月份。下列关于标准远期外汇交割日的陈述错误的是（ D ）。 ．． A、日对日 B、月对月 C、节假日顺延 D、可以跨月 5、一般情况下，即期交易的起息日定为（ A ）。
A、成交当天B、成交后第一个营业日C、成交后第二个营业日D、成交后一周内 6、香港外汇市场上，对不同的货币交易实行区别对待，实行标准交割时间的（ C ）。
A、美元对港元 B、港元对日元、新加坡元、澳元、马来西亚林吉特 C、墨西哥比索 D、以上都不对
7、即期外汇交易中，下列交易用语表述错误的（ D ）。 ．．
A、“One dollar”——“100万美元 ” B、“six yours”——“我卖给您600万美元” C、“three mine ”——“我买入300万美元”D、“My risk”——“成交” 8、某银行交易员今天做了如下交易：
被报价货币 汇 率 报价货币
（1）USD+100000 1.3520 CHF-135200 （2）USD-20000 130.20 JPY+26040000 （3）GBP-10000 1.8000 USD+180000 则USD、GBP、CHF、JPY分别为（ A ）。
A、多头、空头、空头、多头 B、多头、多头、空头、空头 C、空头、空头、空头、多头 D、空头、多头、多头、多头
9、某日市场上的昨日收盘价为：USD/SGD=1.5820，若今日开盘报价货币上涨50PIPS，则其汇率为：A、1.5770 B、1.5870、 C、1.5820 D、1.5850 （ B ）
10、甲、乙、丙三家银行的报价分别为：USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若询价者要
购买美元，（ B ）银行的报价最好、最具竞争性。 A、甲、乙 B、乙、丙 C、甲、丙 D、丙、丙
11、若今天是6月23日星期四，那么T+2即期交易日期是： （ D ） A、6月23日 B、6月24日 C、6月25日 D、6月27日 12、报价行对询价行USD/JPY的即期报价是129.90/00，询价行说：“I take 5”，意思是（ C ）。 A、询价行以129.90的汇率买入500万美元 B、询价行以129.90的汇率买入500万日元 C、询价行以130.00的汇率买入500万美元 D、询价行以130.00的汇率买入500万日元 13、以下关于交叉汇率计算，错误的有（ D ） ．．
A、两种货币都是直接法，交叉相除 B、一种货币直接法，一种货币间接法，垂直相乘 C、两种货币都是间接法，交叉相除 D、一种货币直接法，一种货币间接法，交叉相除
14、择期外汇交易交割期越长,买卖差价（ D ）。
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