借:省联社资金清算中心待销帐 贷:银联汇差
省联社电子银行部通过银联差错处理平台对此交易进行贷记调整。
(2)他代本交易(跨行取款)
首先银联信息交换中心确认并清算后,省联社电子银行部与银联进行对账,对账后出具交易差错通知单,通知省联社资金清算中心退款至持卡人账户。
会计分录
省联社资金清算中心 借:银联汇差 贷:客户银行卡账户 (3)POS消费交易
首先银联信息交换中心确认并清算后,省联社电子银行部与银联进行对账,对账后出具交易差错通知单,通知省联社资金清算中心退款至持卡人账户,所涉及商户手续费由省联社电子银行部出具差错处理通知书给发卡机构进行调账。
会计分录
①省联社资金清算中心 借:银联汇差 贷:客户银行卡账户 ②发卡机构
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贷:手续费收入(红字) 贷:客户银行卡账户
第十八条 本办法中所涉及交易时限,主要用做内部流通使用,省联社电子银行部在处理跨行业务时严格执行中国银联相关业务差错处理规定。
第五章 附 则
第十九条 本办法由安徽省农村信用社联合社负责制定、解释并组织实施。
附件:1.安徽农村商业银行系统银行卡跨机构(行)交易查询/查复通知单
2.安徽农村商业银行系统银行卡跨机构(行)交易差错处理申请/受理通知单
3.安徽农村商业银行系统银行卡跨机构(行)凭证索取通知/回复单
4.安徽农村商业银行系统银行卡跨机构(行)例外协商通知/回复单
5.安徽农村商业银行系统银行卡跨机构(行)交易差错处理通知单 附件1:
安徽农村商业银行系统
银行卡跨机构(行)交易查询/查复通知单
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行/省联社电子银行部 申请机构名称: 申请机构代码: 申请单编号: 申请日期: *清算日期: *系统跟综号: 原*交易传输时间: 商户类型码: 始*交易类型: 检索参考号: 交*受理金额: 终端标志码: 易受理方标志码: 受卡方标志码: 信*持卡人卡号(主账号): 息 *持卡人户名: *证件号码: □ ATM扣账未吐钞 □ 实际消费未成功,发卡方扣账 申□ 查询卡片身份证明 请□ 其他(简要描述) 查 询证明文件:共 份,名称: 信 息 申请单位业务章: 复核: 经办: 发卡方联系电话: □ 与申请情况相符,请贵方处理 □ 申请情况不符(简要描述) 查□ 其他(简要描述) 复 意回复单位业务章: 复核: 经办: 日期: 见 受理方联系电话: 备注:1、此栏中带有“*”号的为必填项,并在相应“□”内打“√”。
2、申请单编号由机构号+6位时间(YYMMDD)+2位序号组成;系统跟综号在跨行交易中为银联业务系统流水号,非跨行交易中为安徽农村商业银行系统综合业务系统中全网流水号。
3、商户类型码、检索参考号主要是商户消费中相关要素。
4、终端标志码在ATM交易中为ATM终端标识号,在POS消费中为POS机具编号。
5、受理方标志码由省联社电子银行部统一分配;受卡方标志码是指POS交易中的收单方标识代码。
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附件2:
安徽农村商业银行系统
银行卡跨机构(行)交易差错处理申请/受理通知单
行/省联社电子银行部 申请机构名称: 申请机构代码: 申请单编号: 申请日期: 原始交易信息 *清算日期: *系统跟综号: *交易传输时间: 商户类型码: *交易类型: 检索参考号: *受理金额: 终端标志码: 受理方标志码: 受卡方标志码: *持卡人卡号(主账号): *持卡人户名: *证件号码: 请求原因: □ 本方交易未成功,省中心已清算,请贵单位做贷记调整/退单。 □ 超过处理期限,经双方协商,请贵单位做例外长款处理。 处理金额:¥ 元 汇入账号: 差错原因: 拟使用原因代码: 证明文件:共 份 名称: 申请单位业务章: 复核: 经办: 请求方联系电话: □ 情况属实,差错处理清算日期: 差错处理系统跟踪号: 同意处理,差错处理交易传输时间: □ 申请情况有误,退回。 □ 其他。 调账单位业务章: 复核: 经办: 日期: 调账方联系电话: 请求处理信息 调账 方 回复 处理 信息 备注:1、此栏中带有“*”号的为必填项,并在相应“□”内和相应黑体字下打“√”。
2、申请单编号由机构号+6位时间(YYMMDD)+2位序号组成;系统跟综号在跨行交易中为银联业务系统流水号,非跨行交易中为安徽农村商业银行系统综合业务系统中全网流水号。
3、商户类型码、检索参考号主要是商户消费中相关要素。
4、终端标志码在ATM交易中为ATM终端标识号,在POS消费中为POS机具编号。
5、受理方标志码由省联社电子银行部统一分配;受卡方标志码是指POS交易中的收单方标识代码。
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附件3:
安徽农村商业银行系统
银行卡跨机构(行)凭证索取通知/回复单
行/省联社电子银行部
申请机构名称: 申请机构代码: 申请单编号: 申请日期: 原始交易信息 *清算日期: *系统跟综号: *交易传输时间: 商户类型码: *交易类型: 检索参考号: *受理金额: 终端标志码: 受理方标志码: 受卡方标志码: *持卡人卡号(主账号): *持卡人户名: *证件号码: □ ATM吐钞记录原件 □ ATM吐钞记录复印件 □ 持卡人消费签单原件 □ 持卡人消费签单复印件 □ 其他(简要说明) 申请单位业务章: 复核: 经办: 索取方联系电话: □ 同意提供 □ 不同意提供 □ 其他(简要说明) 申请单位业务章: 复核: 经办: 受理方联系电话: 索取凭证类型 受理索取回复 备注:1、此栏中带有“*”号的为必填项,并在相应“□”内打“√”。 2、申请单编号由机构号+6位时间(YYMMDD)+2位序号组成;系统跟综号在跨行交易中为银联业务系统流水号,非跨行交易中为安徽农村商业银行系统综合业务系统中全网流水号。
3、商户类型码、检索参考号主要是商户消费中相关要素。
4、终端标志码在ATM交易中为ATM终端标识号,在POS消费中为POS机具编号。
5、受理方标志码由省联社电子银行部统一分配;受卡方标志码是指POS交易中的收单方标识代码。
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