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SAP信用管理配置 2012-12-08 目 录 1. 业务简介 ............................................................................. 2 2. 业务术语 ............................................................................. 2 3. 信用管理后台配置 ..................................................................... 3 3.1 定义信贷控制范围 ................................................................ 3 3.2 分配信贷控制范围 ................................................................ 5 3.3 定义风险类别 .................................................................... 6 3.4 定义自动信贷控制 ................................................................ 7 3.5 定义信贷组 ..................................................................... 10 3.6 为单据类型分配信贷检查方式 ..................................................... 11 3.7 激活项目类别信贷更新 ........................................................... 12 3.8 维护支付条件 ................................................................... 13 4. 信用管理前台应用 .................................................................... 16 4.1录入客户信用限额 .................................................................. 16 4.2录入客户支付条件 .................................................................. 16 4.3信用额度控制应用 .................................................................. 17 4.3.1信贷更新逻辑 ................................................................ 17 4.3.2查询客户信用额度 ............................................................ 18 4.3.3超信贷体现 .................................................................. 19 4.3.3超信贷的后续处理 ............................................................ 19 4.4账期控制应用 ...................................................................... 19 4.4.1 查询客户未清项拖欠天数 ..................................................... 19 4.4.1 超账期的后续处理 ........................................................... 20 5. 参考资料 ............................................................................ 20 文案大全
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1. 业务简介 现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择。赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量，从而影响企业的成长速度；如果赊销，虽然生意可以做大，但面对国内信用制度不完善的情况下，有可能会出现大笔坏帐，严重降低企业资金周转率和利润率，甚至会诱发企业资金链破裂所带来的更大危机。所以，关健在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，以达到扩大销量和应收帐款回收之间的平衡。销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目标是收款，中间环节是启用自动信用控制。 目前，我公司在集团财管中心单独设置信用风险管理专员，独立于分部财务部及销售部，指导整个集团的信用政策以及管理信用。在具体风险管理策略上，针对不同类别客户执行不同的信用管理策略。 客户类别 1.信用额度管理； 2.发货后，4个月之内开票，开票后，2个月之内回款。 信用管理策略 经销商 账期管理商超 严格根据合同要求设置账期。 1.信用额度管理； 抽单结算商超 2.未清金额百分比控制：拖欠天数超过30天的未清项目金额占所有未清项目金额比例不能超过20%。 现金户 1.发货后，3天之内完成开票、回款。 集团客户 1.内部信用额度管理。 延长账期商超 针对特殊商超，允许通过一定的审批流程在原合同账期基础上再延长1个月。 2. 业务术语 ? 信贷控制范围是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。 文案大全
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? 风险类别可以理解为风险等级，首先对客户区分不同的风险类别，然后针对不同的风险类别来执行不同的信贷控制策略。 ? 信用检查：指在业务操作过程中，系统在哪些环节检查客户信贷，并对检查结果做出响应，进行相应的策略控制；SAP在销售订单和交货两个环节进行信用检查，我们公司规定只在销售订单环节进行控制。 信用检查未通过时，执行两种结果：警告后冻结单据或提示错误不允许保存单据。 ? 信贷更新：指某些业务数据保存后，系统自动更新客户的信贷数据； 3. 信用管理后台配置 3.1 定义信贷控制范围 点击“新条目”，输入以下数据： 文案大全