目录
第一章 概述 ..................................................................................................................................... 1
1.1 项目基本要素 ................................................................................................................... 1 第二章 项目目前情况 ..................................................................................................................... 2
2.1 项目目前情况 ................................................................................................................... 2 2.2 项目需求 ........................................................................................................................... 2 第三章 融资方信息 ......................................................................................................................... 2
3.1 融资方基本信息 ............................................................................................................... 2 3.2财务情况分析 .................................................................................................................... 4 第四章 项目分析-青岛市李沧区东北庄社区城中村改造项目介绍 ........................................... 6
4.1法律文件 ............................................................................................................................ 6 4.2物业概况及地理位置 ........................................................................................................ 7 4.3项目需求分析 .................................................................................................................... 7 4.4 项目建设规模 ................................................................................................................... 8 4.5项目投资及收益 ................................................................................................................ 9 4.6 土地评估情况与本项目成本优势 ................................................................................... 9 第五章 还款来源分析 ..................................................................................................................... 9
5.1第一还款来源分析 ............................................................................................................ 9 5.2第二还款来源分析 .......................................................................................................... 10 第六章 项目股权投资融资合作流程 ........................................................................................... 10 第七章 存在风险及防范预案 ....................................................................................................... 10 第八章 尽职调查总结 ................................................................................................................... 11
第一章 概述
1.1 项目基本要素
1. 融资方：青岛中建花林置业有限公司。 2. 融资规模：融资方拟融资43,000万元人民币。 3. 还款来源：项目销售收入及项目建设期投资资金。
4. 还款方式：计划融资期限1年，按季支付利息，并申请每3个月一次提前还
款权。融资结束时一次性支付剩余利息并偿还本金43000万元。
5. 资金用途：通过股权质押融资43,000万元用于支付项目前期费用（拆迁成
本、部分土地成本）和其他营运资金。
6. 预期年化收益率：项目总收益率**%/年（详见项目介绍部分）。 7. 费率结构安排：XXXX融资公司对本项目融资年化资金成为**%/年
项目资金监管方（银行）收取手续费为**%/年
8. 银行托管：拟聘请XXXX银行作为资金监管方，开设资金监管账户。 9. 资金运作方式：本项目股权投资融资计划简要说明：项目融资方以股权方式
投资项目公司（股权占比**%），其他资金通过委托贷款或其他方式投入。项目融资方与借款人（项目公司法人及其他股东）通过协议约定股权质押融资合作，并约定资金成本与退出方式。 10. 防范风险措施：
1) 本项目借款人在取得股权融资贷款人资金前已取得“青岛市李沧区城中
村改造项目土地出让协议”和土地成交确认单。
2) 本项目对应地块位于：青岛市李沧区东北庄社区，土地挂牌成交后全部
产权都属于借款人：青岛中建花林置业有限公司。该地块建设用地面积为79.35亩，项目规划建筑面积为235622平方米，其中为政府代建56000平方米。该地块周边楼面地价成交价一般为6300元/平方米左右，因此经专业评估公司预评估测算本项目市场地价为8.935亿元。本笔融资抵
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押率为4.3/8.935=48%。由于项目地理位置处于青岛市内黄金地段，周边有山东银座李沧商厦、苏宁大厦、万达广场（商业中心）、地铁大型中转站等设施，因此，项目地块变现能力极强。此外，项目还是青岛市李沧区作为青岛市承办世界园艺博览会重点旧城改造项目，因此项目相关手续均实施绿色通道。综上，本项目极为优良，为还款提供有利保障。
第二章 项目目前情况
2.1 项目目前情况
本项目为青岛市李沧区东北庄社区旧村改造项目，目前已由青岛中建花林置
业有限公司下属公司完成项目拆迁工作（已垫付拆迁款1.6亿元）。目前，项目地块已完成拆迁，土地已平整，净地状态。根据青岛市李沧区旧城改造协议，拆迁单位具有后期项目开发权。
2.2 项目需求
本项目根据后期开发需要，开发单位青岛中建花林置业有限公司将投入6.2亿元用于项目前期有关土地费用。企业已支付部分土地挂牌出让金，并取得出地出让合同和土地成交确认书。现申请贷款企业融资4.3亿元，用于项目前期费用与归还股东垫款等，项目资金用途合规。
第三章 融资方信息
3.1 融资方基本信息
（一）基本情况
1、企业基本资料 公司名称 营业执照注册号 组织机构代码 住 所 青岛中建花林置业有限公司 370211228051924-A 75692915-1 青岛市经济技术开发区紫金山路117号二楼 2 / 13