单一综合法人客户评级授信调查要点及参考模板
关于XX公司XX年度信用等级
和最高授信额度的请示
XX行：
根据总行评级授信工作的有关要求，我行申请评定XX客户信用等级XX级，并核定最高授信额度XX万元，较XX年XX月末我行融资余额增加（减少）XX万元，较XX年XX月末我行融资风险总量增加（减少）XX万元。现将具体情况及调查意见报告如下：
一、客户基本情况
客户名称、成立时间、所有制形式、注册（实收）资本（如当年有变化需提供验资报告）、法定代表人、及其沿革情况，主要股东及出资情况1。
序号 主要股东名称 出资额度（万元） 股权占比（%） 1 2 … … … … 控股 参股 … 股权控制关系 经营范围、经营资质（经营许可证、资质证书、技术认证证书、资信证书等），主要产品及产能和产销情况，市场份额占比
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应说明控股股东与工行有无信贷关系，以判断是否将该客户纳入集团关联客户授信，若控股股东为外省客户也需查明是否与当地工行有信贷关系，如果有信贷关系则需上报总行或总行授权的牵头行审批授信。
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和在行业中的地位。
客户对外长期投资情况2，特别是长期股权投资情况，与被投资单位是否存在控股关系，控股子（孙）公司与工行是否有信贷关系。对外股权投资情况如下表：
序号 被投资单位 投资额度（万元） 投资占比（%） 1 2 … … … … 控股子公司 参股公司 … 与被投资单位关系 如该客户属集团客户3，但其股东和控股子（孙）公司与工行均无信贷关系，则参照单一法人客户调查模板拟写调查报告；如该客户属集团客户且关联企业与工行有信贷关系，则按照集团客户评级授信调查模板拟写调查报告。
组织体制、资金管理体制、发展战略、管理水平、主要管理者能力。
企业环保信息和我行台账中企业环保信息类型，包括企业环保达标或警示情况、有无环境违法信息、环保审批信息、环保认证、清洁生产审计等内容，尤其要注明钢铁、冶金、电力、煤化工、造纸、焦炭、汽车、水泥、纺织、电解铝、化工等行业客户及有关项目的环保达标情况。
近期已（或可能）发生或实施的重大投资项目、资产置换、
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无论有无长期股权投资均需进行文字说明，以判断是否将该客户纳入集团关联客户授信还是单一法人客
户授信，和该客户应该向我行提供的财务报表类型。 3
集团客户须用关联关系图或表列明。
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债务重组、诉讼、被新闻媒体曝光以及其他可能对客户经营产生重大影响的事项。
二、评级授信及融资情况 （一）信用评级情况
前三年度客户在我行信用等级，并说明上年度评级时使用的评级模型类别、模型评级结果、特例调整事项、审定行及审定等级。
本年度模型评级4结果和特例调整后的信用等级，并说明评级时使用的评级办法、行业归属、客户规模、定量得分、定性得分、有无疑问标识、特例调整事项。
（二）授信及融资情况
近三年授信额度及融资情况，包括：银行融资总额、我行融资余额、融资风险总量、同业占比情况。授信及融资表：
项目 最高综合授信额度 同业融资余额 其中：工行融资余额 工行同业占比（%） 1、银行借款合计 其中：工行借款余额 工行借款占比（%） 2、其它融资合计 其中：工行其它融资余额 工行其他融资占比 2006年末 2007年末 2008年末 融资风险总量 2009年 月 上年度授信额度审批行及授信类型，授信时点5授信额度及
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本要点的“模型评级结果”是指按照评级模型打分后的信用等级，即特例调整前的信用等级。 以调查日的上月末作为授信时点。
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