商业银行理财业务相关法规汇总
2016年7月27日，中国银监会向各银行下发了《商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）全文》，引起了业内极大的反响和讨论。目前，对商业银行理财业务进行系统性规范的只有《商业银行理财产品销售管理办法》和《商业银行个人理财业务管理暂行办法》两部部门规章，更多的细节内容则散见于几十部补丁式的规范性文件中。
早在2014年，银监会曾经向各家银行下发了一版《商业银行理财业务监督管理办法（征求意见稿）》，但因市场反应巨大，并未及时出台正式的文件。
此次，银监会再次出台征求意见稿，与2014年版征求意见稿的内容有非常大的不同，是对2014年市场反馈的一种回应。若此次的征求意见稿获得通过，必将对商业银行的理财业务准入、理财业务投资渠道、理财产品内容设计、理财业务管理带来重大的变化，也将间接影响信托公司、证券基金管理公司、保险资产管理公司等的相关业务。
借此机会，本文整理了与商业银行理财业务相关法规文件的列表供大家参考比对。
一、部门规章
1、《商业银行理财产品销售管理办法》 中国银行业监督管理委员会令2011年第5号
2、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》银监会令 2005年 第 2 号 --2016版征求意见稿中废止
二、规范性文件(依照下发时间顺序)
1、《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》银监发[2014]35号
2、《关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》 银监办发[2014]39号
3、《中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知》 银市场[2014]1号
4、《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》 银监发[2013]8号 --2016版征求意见稿中废止
5、《关于进一步落实各银行法人机构银信理财合作业务转表计划有关情况的函》（银监办便函[2011]353号）
6、《关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知》（非银发[2011]14号）
7、《关于规范银信理财合作业务转表范围及方式的通知》（银监办发[2011]148号）
8、《中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》 银监发[2011]91号 --2016版征求意见稿中废止
9、《中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知》银监发[2011]7号
10、《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》 银监发[2010]72号
11、《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》（银监发[2010]102号）
12、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》（银监办发〔2009〕172号）--已于2014年废止，本次2016版征求意见稿再次废止
13、《中国银监会关于印发<银行业个人理财业务突发事件应急预案>的通知 》银监发[2009]115号
14、《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》（银监发〔2009〕113 号）--2016版征求意见稿中废止
15、《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》（银监发[2009]111号） 16、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》 银监发[2009]65号 --2016版征求意见稿中废止
17、《关于印发<银行与信托公司业务合作指引>的通知》（银监发[2008]83号）
18、《中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司银信合作理财业务风险管理的通知》 [银监办发[2008]297号]
19、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》[银监办发[2008]47号] --2016版征求意见稿中废止
20、《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》（银监办发〔2007〕241号）--已于2014年废止，本次2016版征求意见稿再次废止
21、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》（银监办发〔2006〕157 号）--已于2014年废止，本次2016版征求意见稿再次废止
22、《中国银行业监督管理委员会关于印发<商业银行个人理财业务风险管理指引>的通知》 [银监发[2005]63号]--2016版征求意见稿中废止
三、地方银监局下发的文件（部分）
1、《福建银监局关于进一步加强理财产品销售管理的通知》[闽银监发[2015]94号]
2、《广东银监局印发关于开展银行理财和代销产品销售录音录像工作意见的通知》[粤银监发[2015]4号]
3、《吉林银监局办公室关于进一步加强银行理财业务监管的通知》[吉银监办发[2014]103号]
4、《中国银监会浙江监管局办公室转发银监会办公厅关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》[浙银监办发[2014]52号]
5、《宁波银监局关于进一步规范辖区银行业理财业务的通知》[甬银监发[2011]172号]
6、《安徽银监局办公室关于进一步规范商业银行理财业务有关事项的通知》[皖银监办[2011]132号]
四、行业规定或指导
1、《关于商业银行理财产品开立定向资产管理证券账户相关传言的说明》中国证券登记结算有限责任公司2015年8月30日
2、《关于商业银行理财产品开立证券账户有关事项的通知》中国证券登记结算有限责任公司2013年12月23日发