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1 下列不属于基金管理人应当履行的职责的是( )。 A.安全保管基金财产 B.办理基金备案手续
C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
2 收入中必须优先满足的支出是义务性支出，下列支出中不属于义务性支出的是( )。 A.购买国债的支出
B.已有负债的本利偿还支出 C.已有保险的续期保费支出 D.日常生活基本开销
3 下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
A.商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D.客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
4 针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。 A.投资：中长期表现稳定的基金;保险：子女教育基金 B.投资：中短期表现稳定的基金;保险：短期储蓄险 C.投资：单一指数型基金;保险：基本需求养老险
D.投资：平衡型基金投资组合;保险：养老险或投资型保单 5 公司债券的违约风险一般通过( )表示。 A.客户等级 B.信用评级 C.债项评级 D.投资等级
6 下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是( )。
A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C.未按规定进行风险揭示和信息披露的
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的 7 按照银行业风险属性的分类，信贷资产类理财产品应属于保守、稳健型，这类理财产品的主要风险不包括( )。 A.收益风险 B.信用风险 C.本金风险 D.流动性风险
8 通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括( )。 A.投资人的外貌 B.投资人的年龄
C.投资人的受教育情况 D.投资人主观的风险偏好
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9 出现下列( )情形期货交易所会采取强行平仓。
A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足 B.会员结算准备金余额大于零 C.持仓量低于其限仓规定 D.持仓量超出其限仓规定
10 利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括( )。 A.国库券 B.单只股票 C.公司债券
D.伦敦银行同业拆放利率
11 下列属于退休规划的工具的是( )。
①社会养老保险;②投资股票;③商业养老保险;④企业年金 A.①③④ B.①②③ C.①②④ D.②③④
12 从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是( )。 A.具备相应的学历水平和工作经验 B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规章制度 13 理财产品对应的信托财产变现不及时等原因造成理财产品不能按时支付理财资金，理财期限将相应延长的风险是( )。 A.提前终止风险 B.销售风险 C.操作风险 D.延期风险
14 下列关于债务管理的说法中，不正确的是( )。 A.总负债一般不应超过净资产
B.短期债务和长期债务的比例应为0.4
C.当债务问题出现危机的时候，可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄
15 商业银行对信用风险限额进行管理，( )应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。 A.期权限额 B.交易限额
C.结算信用风险限额 D.结算前信用风险限额
16 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是( )。 A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具 B.金融衍生品具有可复制性
C.股票、期权、互换都属于金融衍生品 D.金融衍生品具有以小博大的杠杆效应
17 下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法，错误的是( )。
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A.基金管理人负责基金的日常管理
B.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
C.基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本 D.基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理
18 假定目前银行两年期定期存款利率为3.65%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。 A.7.5% B.6.0% C.5.5% D.3.5%
19 不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是( )。 A.家庭成长期 B.家庭衰老期 C.家庭成熟期 D.家庭形成期
20 在通货膨胀条件下，( )。 A.实际利率高于名义利率 B.个人和家庭的购买力增加
C.名义利率才能真实反映资产的投资收益率 D.固定利率资产贬值
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