5、发展完善金融市场。完善的金融市场不仅可以融通资金，促进储蓄转化为投资，更重要的是其具有优化资源配置的功能。
6、转变政府职能。在市场经济条件下，政府的基本职能是进行公共管理，其主要责任是制定市场规则、维护市场规范的有效性，并为市场主体提供高效率的服务和创造良好的发展环境。应尽可能少干预微观经济的运行，简化审批程序和减少行政审批范围。
7、建立与市场经济要求相适应的投资宏观体系。在经济起飞之后，政府调控经济的趋势是逐渐转向勾画远景和提供政策指导。而财政和金融则相互交织着对经济运行发挥实质性调控作用。
第二篇 证 券 投 资 第三章 证券投资概述
第一节 证券的种类
证券是各种权益凭证的总称。广义证券包括商品证券、货币证券、资本证券和其他证券。商品证券为证明有领取商品权利的证券，如提货单等。货币证券是对货币市场享有请求权的证券，如本票、汇票等。资本证券则是按其从发行者处领取收益的权益性证券，如股票、债券等。狭义的证券指资本证券。也是我们本课程要学习的证券。
资本证券是证券市场的交易工具，也是证券投资的对象。 一、股票
（一）股票的性质
股票是股份公司发给股东证明其对公司资产所有权的凭证。
股票的特点：（1）永久性：只能转让，不能退股。（2）流动性。可以转让，如出售或赠与。（3）风险性。收益不确定，价格波动大，有退市风险。
（二）股票的形式
1、记名股票与无记名股票。 2、面额股票与无面额股票。 3、有形股票和无形股票。 （三）股票的种类
1、根据股东权益的差异，分为普通股和特殊股（优先股、后配股、混合股）。普通股在权利内容上不附加任何条件，是标准股票。特殊股在权利内容上附加了一些条件。
（1）普通股：是股票中最普通的一种形式，是股份公司必须发行的一种基本股票。其特点是：股息不固定，随公司盈利状况和股利政策而变；权利广泛，如参与权、收益分配权、资产分配权、优先认股权、股份转让权；受益与风险高。
（2）优先股：在公司的收益分红和剩余财产配上享有优先权的股份。股票发行时一般规定了股息，且先于普通股发行。但基本上没有其他权利。
（3）后配股：在股息分配在普通股之后。股息不确定，且在发行后一段时期内不支付股息，一般是发行给公司的发起人或经营者，以调动投资者的积极性。其包括：股息和剩余财产分配均后置；仅股息分配后置。（具有惩罚性）
2、根据股东身份不同，股票分为国有股、法人股、个人股和外资股。
3、根据发行和上市地区不同，股票分为人民币普通股和人民币特种股票。即A股和B股、N股、H股。
4、其他种类股票
（1）流通股与不流通股；（2）冷门股、热门股、领导股（龙头股）；（3）投机股与投资股；（4）含权股与不含权股；（5）高息股、低息股、无息股。
二、债券
1、债券的性质。债券是债务人在收到债权人所提供的信用资金后，向其出具的承诺按一定利率和日期支付利息，并在特定期限偿还本金的债务证书。债券契约规定了债权债务金额、期限、利率、支付方式及债权债务人各自应有的权益。
债券的发行必须经过相关部门的批准。 2、债券的种类
（1）按发行主体的不同，分为公债、金融债券、公司债券。
（2）按本金的偿还方式不同，分为到期还本债券（一次性还本）、偿债基金债券（偿债基金可增
强投资者信心）、分期偿还债券和通知偿还债券（可赎回债券）等。
（3）按付息方式的不同，分为有息票债券、无息票债券；分期付息债券和一次性付息债券；固定利率债券和浮动利率债券。
（4）按有无抵押担保条件，分为抵押债权、担保债券和信用债券。 （5）按还本付息期限长短，分为短期债券、中期债券、长期债券。 （6）按是否能上市交易，分为可上市债券和非上市债券。
（7）按与股票类似性，分为收益公司债、分红公司债、附认股权公司债和可转换公司债。 三、股票、债券的联系与区别
1、股票