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A．银行间市场 B．交易所市场 C．票据市场 D．场内市场 三、多项选择题
1、金融市场交易的主体可以是( A、企业
ABCDE )
D、金融机构 E、中央银行
B、政府 C、个人
2、资本市场具有（
ACE ）的特点。
ABCD ）。
CD
）
A、期限长 B、期限短 C、风险大 D、风险小 E、收益高 3、金融市场的功能有（
A.聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D. 反映功能 4. 以发行对象为标准可将股票的发行方式分为（
A．直接发行 B．间接发行 C．公募 D．私募 E．增发 5、货币市场包括(
ABCE )。
ADE ）。
A、同业拆借市场 B、票据市场 C、贴现市场 D、股票市场 E、回购协议市场 6．下列描述属于货币市场特点的有（
A．交易期限短 B．以满足中长期投资需求为目的
C．交易工具收益较高而流动性差 D．风险相对较低 E．流动性强 7．同业拆借市场的特点有（ 制
D．为解决长期资金不足的问题 E．同业拆借的利率是市场利率 8、资本市场的参与者有（
ABC ）。
A．融资期限较短 B．拆借资金无需担保 C．交易主体受到严格限
ABCD ）。
X ）
X ） X )
A、证券发行人 B、证券投资人 C、证券中介机构 D、证券监管机构 四、判断题
1、金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分,属于产品市场。（
2、二级市场是一级市场的重要保证，为金融资产提供流动性，二级市场是基础和前提。（3、一级市场是现有证券的交易市场，二级证券市场是新证券的发行市场。 ( 款也应算做货币市场。（
4、一般而言，一年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借
√ ）
5、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。( ( （
√ )
6、回购是指资金供应者从资金需求者手中购入证券，并承诺在约定的期限以约定的价格返还证券。
X )
7、由于回购协议的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此回购交易是无风险交易。
X ）
8、资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。(
√ )
X ）
10、根据组织形式划分，证券交易所可以实行会员制，也可以实行公司制。 ( √ ) 11、大额可转让定期存单可以提前赎回，不能在二级市场上流通转让。 （ X ） 12、我国《证券法》规定，股票的发行价格可以低于票面金额。 （ X ）
13、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让。( X )
9、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场。（ 五、填空题
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1、金融市场的构成要素有： 2、因为有
市场参与者
、
金融工具 。
政府 作担保，短期国库券几乎没有违约风险。
3、目前，我国内地有两家证券交易所，分别是 上海证券交易所 和 深圳证券交易所 。
4、证券交易所的组织形式有 会员制 和 公司制 。目前，我国内地证券交易所的组织形式属于 会员制 。
5、按交易期限不同，金融市场可以划分为 即期 市场和 远期 市场。 6、发行市场是有价证券由 发行人 向 投资人 转移的市场，又称为 一级
市场。
7、发行人不通过证券承销机构而自己发行证券的发行方式属于_六、计算题
某企业以一张面额为30万的票据去银行贴现，银行的年贴现率为8%，票据尚有45天才到期，银行扣除的贴现息是多少？企业得到的贴现额是多少？
__直接__ ____发行。
贴息：300000×8%×45/360=3000元 贴现额：300000-3000=297000元
七、简答题
1、什么是金融市场？金融市场的功能有哪些？
定义在课本第27页 功能：聚敛、配置、调节、反映
2、什么是货币市场？它包括哪些子市场？
课本31页
定义在课本37页 特点在38页
3、什么是同业拆借市场？其特点是什么？
4、与普通定期存单相比，大额可转让定期存单具有哪些特点？
CDs不记名形式，可转让，面额固定，利率可固定也可浮动，不得提前支取但可在二级市场上转让；
普通存单记名形式，不能转让，面额不固定，利率固定，若提前支取要损失部分利息。
5、资本市场与货币市场有哪些不同?
回答含义和特点
6、什么是贴现、转贴现和再贴现？
43，44页
第三章 金融工具
一、名词解释
金融工具 股票 债券 证券投资基金 开放式基金 封闭式基金 汇票 本票 支票 二、单项选择题
1、在下列金融工具中，（
C ）属于资本市场工具。
C ）。
A、国库券 B、可转让大额定期存单 C、债券 D、回购协议 2. 下列属于所有权凭证的金融工具是（
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A.商业票据 B.政府债券 C.股票 D.可转让大额定期存单
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3、一张票面价值为1000元的债券，其票面利率为1O%，市场价格为850元，则该债券的即期收益率为（
A. 11.43% B. 11.76% C. 12.05% D. 12.47%
B）
4.国库券是各国政府筹集短期资金的常用工具，由于计算利率不便，国库券一般是采用( D )发行方式。
A．溢价 B．平价 C．折价 D．按票面价 5．按组织形式不同，投资基金可分为（
A ）
A．契约型和公司型 B．封闭型和开放型 C．成长型和收入型 D．股票型和平衡型 6、发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入的基金称为（
D ）
A、契约型基金 B、公司型基金 C、封闭型基金 D、开放型基金 7、本票与汇票的区别之一是（
A ）。 D
A、是否需要承兑 B、是否有追索权 C、是否需要汇兑 D、是否有保证 8、以下风险最小的一种证券是（ ）
A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、政府债券 9、一般来说，金融工具的偿还期与流动性成（ 反比 反比
10、在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（
C ），与收益性的大小成（ ）。
A、 正比 正比 B、 正比 反比 C、 反比 正比 D、
B ）
A、期货交易 B、期权交易 C、现货交易 D、外汇交易 11．以下不属于衍生金融工具的是（
B ）。
A
A．期货 B．股票 C．期权 D．掉期
12、中国银行为了满足资本充足率的要求，向国内发行了100万元5年期的债券，这种债券属于（ ）。
A．金融债券 B．企业债券 C．公司债券 D．公债券 13、下列金融工具中无偿还期限的有(
D )。
A．商业票据 B．债券 C．CDS D．股票 14、证券投资基金反映的关系是( )。
A．产权 B．所有权 C．债权债务 D．委托代理 三、多项选择题
1．按照发行主体的不同，债券可以分为（府债券
2、下列金融工具中（ 金融债券
3、下列金融工具中（ 融债券
4．债券与股票的相同点表现为（
D
BDE ）。
A．城市债券 B．金融债券 C．农村债券 D．公司债券 E．政
BCD ）属于直接融资金融工具。 BE ）属于间接融资金融工具。
AC ）
A、大额可转让定期存单 B、股票 C、国库券 D、公司债券 E、
A、企业债券 B、大额可转让定期存单 C、国库券 D、商业票据 E、金
A．都是有价证券 B．都有明确的偿还期 C．都是筹资工具
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D．都是所有权的代表 E．都是债权的代表 5、下列属于金融衍生工具的有（ 金
6、根据股东的权利不同，股票可以分为（ 7、最常见的金融衍生工具有（
AD ）。
AB ）。
A．股票价格指数期货 B．银行承兑汇票 C．短期政府债券 D．货币互换 E．开放式基
A、普通股 B、优先股 C、A股 D、B股 E、法人股
BCD ）。
A、远期 B、期货 C、期权 D、互换 E、基金 8、短期信用工具包括(
AC )。
BC ）。
A．国库券 B．公司债券 C．商业票据 D．股票 E．信用证 9、下列属于优先股股东权利范围的是（ 权
10、股票的特点有（
A．优先认股权 B．股息领取权 C．剩余资产分配权 D．投票权 E． 经营决策
ABCDE ）
ABCDE ）
A．永久性 B．参与性 C．风险性 D．流动性 E．收益性 11、债券和股票相比，主要区别在于（
A．发行主体不同 B．收益稳定性不同 C．保本能力不同 D．经济利益关系不同 E．风险程度不同 12、金融期货的种类有（
ABC ）
X
A．利率期货 B．股指期货 C．货币期货 D．股票期货 E．债券期货 四、判断题
1、债务人不履行约定义务所带来的风险称为市场风险。( ) 2、金融工具的流动性越强，其收益越高。 (
X )
√ ） X )
X )
√ )
√ )
X
3、股票是一种没有期限的投资，任何股票持有者都不能向发行公司要求赎回本金。（ 4、优先股股东享有经营管理权、股票转让权、红利分配权、优先认股权。 ( 5、优先股股东与普通股股东相比有优先认购新股的权利。(
6、剩余资产求偿的优先顺序是债权人、优先股股东、普通股股东。(
7、在股份公司盈利分配和公司破产清理时，优先股股东优先于普通股股东。( 8、资本市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票等。( ) 9、美式期权只有在到期日那一天执行合约。（
X ）
√ )
X )
11、无记名债券通常可以挂失，安全性好，但流动性差。( X )
10. 封闭型基金与开放型基金相比存续时间较长。(
12、商业本票又称为商业期票，是付款人承诺在一定时期内付款的债务凭证。( 收入取决于公司的盈利情况。( 方来说，只有义务没有权利。(
13、债券的收益非常稳定，不管发行债券的公司的经营获利如何，到期就可以获得固定利息；而股票的
√ ) √ )
14、期权交易合约双方的权利和义务是不对称的，对期权的买方来说，只有权利没有义务；对期权的卖15、银行承兑汇票实际上是银行对外信用担保的一种形式。(
√ )
√ )
16、货币互换涉及到不同货币的交换，而利率互换涉及同种货币，只交换利息就可以了。(
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17、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（
√ ）
18、按风险性从大到小排列，依次是企业债券、金融债券、政府债券。（ （ ）
√ ）
19、看涨期权又称卖出期权,因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨,从而可以市价卖出而获利。
X
20．商业本票是指由出票人（赊购单位）签发，承诺自己在见票时或指定日期无条件地支付一定金额给收款人或持票人的票据，也称为期票。（
√ ）
21．商业汇票是由出票人委托付款人于指定的日期无条件支付一定金额给持票人的票据。（ 持票人的票据。（
X ）
22．银行本票是指申请人将款项交给银行，是银行签发的承诺在见票时无条件支付票据金额给收款人或
X ）
23．银行支票是出票人签发的委托办理支票存款业务的银行或其它金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。（
√ ）
24. 政府公债的特点是：信誉高，安全性好，流动性高。（ 资者可随时购买基金单位。（ 五、填空题 1、金融工具一般具有
√ ）
25．开放型基金是指基金管理公司在设立基金时，发行基金单位总额不定，可视实际需要连续发行，投
√ ）
益性 四个基本特征。
3、衍生金融工具是在 合形式的总称。
偿还性 、 流动性 、 风险性 、 收 流动性 。
原生金融工具 基础上派生出来的各种金融合约及其组
普通股 和 优先股 。
2、金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的
4、按照股东享有的权利不同，股票可以分为 以人民币计价的记名式普通股股份是
5、由中国境内的中资公司发行，并由中国境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）认购投资的
A 股。B股是以 人民币 标明面值，以 外币 认购和买卖，在境内证券交易所上市交易的股票。H股是在 香港联交所 上市的外资股。N股是内地注册的公司在 纽约交易所 上市的股票。
6、按照发行主体的不同，债券可以分为 政府债券 、 公司债券 和 金融债券 。
7、按债券形态的不同，债券可以分为实物债券、 凭证式债券 和 记账式债券 8、根据运作方式的不同，证券投资基金可以分为 封闭式基金 和 开放式基金 。
9、根据组织形式的不同，证券投资基金可以分为 契约型基金 和 公司型基金 。 10、投资于股票主要可以获得两方面的收益，一是 收入收益 ，二是 资本利得 。 11、股票、债券、证券投资基金反映的经济利益关系不同，股票反映的是 所有权关系 ，债券反映的是 债权债务关系 ，基金反映的是 信托关系 。
12、我国《票据法》中所称票据，是指 汇票 、本票和 支票 。
13、出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是
汇票 。
汇票
。根据出票人的不同，可以分为
商业汇票
和
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