商业计划书,财务模型[工作范文]

险 分析:资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。 对策: 1、建立财务预警分析指标体系,防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务

风险处理不当,因此,防范财务风险,建立和完善财务预警系统尤其必要。

2、建立短期财务预警系统,编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动。

就短期而言,公司能否维持下去,并不完全取决于是否盈利,而取决于是否有足够现金用于 各种支出。

3、确立财务分析指标体系,建立长期财务预警系统。对公司而言,在建立短期财务预警

系统的同时,还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债 能力、经济效率、发展潜力 指标最具有代表性。

4、树立风险意识,健全内控程序,降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格

审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合

同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力,减少直接风险损失。

5、科学地进行投资决策 4.管理风险 分析:负责人管

理不善,造成公司运营受阻;管理经验不足,公司各部门不能紧密合作。 协调发展。

对策:1、健全管理机制,加强奖惩制度。 2、寻找更多的客户渠道,为公司创造更多的

利益。 3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。 政策风险 在市场经济条件下,由于受价值规律和竞争机制的影响,各企业争夺市场资源,都希望

获得更大的活动自由,因而可能会触犯国家的有关政策,而国家政策又对企业的行为具有强

制约束力。另外,国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策,这必然会影响到企

业的经济利益。因此,国家与企业之间由于政策的存在和调整,在经济利益上会产生矛盾。

从而产生政策风险。 对此,我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政

策的理解和把握,取决于投资者对市场趋势的正确判断,并且通过保险等方法也可以减少政

策性风险的损失。篇二:创业计划财务分析书 蓝天房产创业计划财务书

班级:学号: 姓名: 第一部分:创业设计思想如今城市人口增加很快,房价一涨再涨,且需求量也很大,房产

发展空间非常大,盈利

乐观,特注册了一家出租和转卖二手房公司。 无锡市蓝天房地产有限公司在20XX年12月31日注册资金100万,具有二级开发资质。

无锡蓝天地产地处无锡新区,是一家以转卖二手房为基础,以出租二手房为主业的民营企业。第二部分:财务分析 一、筹资分析

公司注册资本100万元,其中计划吸引两家以内投资公司,我们团队会制定详细的项目

可行性分析报告,使投资商能够看到盈利空间,这样我们就能说服投资商给我公司注资,计

划吸引风险投40万元,每家投资公司的投资在25万以下,用于初期投入和营运资金,还通过

我们团队自筹资金60万元,这包括我们以前赚取的10万元,父母投资30万元,以及通过亲

戚朋友借的20万元。另外,根据具体情况,我们将适时地采用其他的融资方式。资金成本计算:

向朋友借款还息按照银行贷款利率算。因为房产开发至少要一年左右,还加上销售房子

时间至少要两年。经了解知道向银行贷款一至三年利率为% 还款利息:本金x 利率x时间 = 200 000 x % x 2 = 26600元 本金和 = 本金 + 利

率 = 200 000 + 26600 = 226600 元 公司除了商家投资资金共筹集资金60万元,向银行贷款1万元,(年利率为%,办

续费用率2%,公司所得税率为30%)k=[ i * ]/= [% * ] / = %

这个资金成本还是比较小的,公司盈利后会支付给银行和支付股东以及员工工资其他作 为公司运

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