B、生命清单 C、目标清单 D、死亡清单
我的答案：B 得分： 20.0分
【单选题】关于个人理财,下列说法错误的是()。 A、不需要考虑退休问题 B、还需要考虑薪资成长率
C、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 D、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。
我的答案：A 得分： 16.6分
2【单选题】下列哪一种不属于我们平常说的“五金”? A、养老保险金 B、住房公积金
C、待业、失业保险金 D、企业基金
我的答案：D 得分： 16.6分
3【单选题】一般来说,理财应该从()开始。 A、子女教育 B、退休养老 C、结婚成家 D、子女生育
我的答案：C 得分： 16.6分
4【单选题】()属于一种高级的理财模式。 A、买车 B、以房养老 C、税收筹划 D、生涯规划
我的答案：B 得分： 16.6分
1【单选题】人的一生所做事情花费的多少一般不会受到()的影响。 A、生活心境 B、生活标准 C、生活地域 D、生活方式
我的答案：A 得分： 33.3分
2【单选题】一般来说,人的一生必须要考虑的事情不包括()。
A、税费缴纳 B、老年深造 C、结婚成家 D、就业
我的答案：B 得分： 33.3分 1【单选题】()不属于单位理财。 A、金融保险机构理财 B、大型家族理财 C、事业行政单位理财
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D、各类企业公司理财
我的答案：B 得分： 16.6分
2【单选题】关于单位理财,下列说法错误的是()。 A、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产
B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实现效用最大化
C、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构
D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案：D 得分： 16.6分
3【单选题】()不属于国家社会公共理财的内容。 A、经营政府、经营城市理念的提出 B、单位拥有的人力物力财力资源 C、国家每年财政预算安排
D、国家年征收高达8万亿元的财政收入 我的答案：B 得分： 16.6分
4【单选题】财政管理属于()主体。 A、企业公司理财 B、承包商理财 C、国家理财
D、个人家庭理财
我的答案：C 得分： 16.6分
1【单选题】关于个人家庭理财,下列说法错误的是()。 A、城市住房家庭住房资产约150万亿
B、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿。 C、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 D、家庭拥有约20多万亿元的金融资产 我的答案：A 得分： 16.6分 2【多选题】理财要素包括()。 A、支出 B、上班 C、负债 D、资产
我的答案：ACD 得分： 16.6分
1【单选题】下列行为中,属于非金融理财的是()。 A、抚养赡养 B、保险 C、债权 D、股票
我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】关于老百姓日益增加的理财需求,下列说法错误的是()。
A、可借助学校和媒体的教育和宣传 B、政府机构出台理财工具和产品
C、大家需要理财意识观念,知识技巧和能力 D、国家法律法规制度的建造和利益保护 我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】下列行为中,不属于金融理财的是()。 A、黄金 B、贷款 C、购房买车 D、储蓄
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是典型的第三方理财机构。 A、基金管理公司 B、个人家庭 C、金融保险机构 D、理财事务所
我的答案：D 得分： 20.0分 2【单选题】银行理财属于()。 A、基金管理公司 B、帮客理财 C、理财事务所 D、自主理财
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于理财组织,下列说法错误的是()。 A、第三方机构技能知识全面
B、第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。 C、第三方机构免费 D、金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。 我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】下列哪一项不是个人理财规划出现的原因? A、大家有了理财的意识
B、社会赋予个人自主理财的权利 C、大家收入增长,财富增多,有财可理 D、国家没有相应的理财法规保障 我的答案：D 得分： 16.6分
2【单选题】关于基金公司,下列说法错误的是()。 A、买房买车也是基金公司的业务 B、收益较好 C、只是证券理财 D、专家理财
我的答案：A 得分： 16.6分
3【单选题】根据《2004年全球财富报告》,中国是亚洲()的百万富翁聚集地。 A、第2 B、第3 C、第5 D、第6
我的答案：A 得分： 16.6分
1【单选题】个人拥有丰富的社会金融资源并且增长较快的原因不包括()。
A、国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升
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B、金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务 C、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 D、个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大 我的答案：B 得分： 16.6分
2【单选题】()是理财科学的定义。 A、购买金融产品
B、资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小耗费原则,投资融资运营
C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入 D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等 我的答案：B 得分： 16.6分
3【单选题】关于理财,下列说法错误的是()。 A、公司理财不属于家庭理财
B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。 C、个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。 D、遗产养老不属于个人家庭理财 我的答案：D 得分： 16.6分
4【单选题】()是全过程理财规划的中义角度解释。 A、资金筹措、资源合理配置
B、对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大 C、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
D、推销理财产品,拿取提成 我的答案：B 得分： 16.6分
1【单选题】关于第三方理财,下列说法错误的是()。 A、提供专业理财建议咨询 B、提供保险及税收计划服务 C、提供银行服务 D、不收取费用
我的答案：D 得分： 14.2分
2【单选题】()是全过程理财规划的最后一步。 A、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
B、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 C、对理财方案运营中问题进行修订完善 D、理财师和客户共同确定理财目标体系 我的答案：C 得分： 14.2分
3【单选题】()不属于个人经济生活事务管理。
A、明确理财目标,为身边人制定合理的和可操作的理财方案
B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 C、个人日常生活中人身与财产风险防范 D、个人经济生活、消费支出事务的管理 我的答案：A 得分： 14.2分
4【单选题】关于全过程理财规划,下列说法错误的是()。
A、对运营中问题不予以解决。
B、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、理财师和客户共同确定理财目标体系。 我的答案：A 得分： 14.2分
5【单选题】()不是理财师的工作内容。 A、向客户提供理财资本
B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案
D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 我的答案：A 得分： 14.2分
1【单选题】一般来说,()是最为活跃的资产。 A、人力资产 B、住宅资产 C、货币金融资产 D、汽车
我的答案：C 得分： 25.0分
2【单选题】个人理财与公司理财的区别不包括()。 A、理财能力 B、理财资本 C、经济活动特点 D、服务对象
我的答案：B 得分： 25.0分
3【多选题】关于理财,下列说法正确的是()。 A、个人理财范围:从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。
D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
我的答案：CD 得分： 25.0分 1【单选题】关于国内外的理财观念,下列说法错误的是()。 A、国内外对遗产规划的认同度不同 B、国内信用环境有所欠缺
C、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
D、国内外对财富及理财的观念相同 我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】银行开展个人理财业务的意义不包括()。 A、“入世”后银行业市场化,商业化的重要途径 B、防范银行和个人的投资风险 C、银行自身竞争与开拓市场的需要
D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 我的答案：B 得分： 20.0分 3【单选题】在经济发达国家的普遍观念中,理财更注重()。
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A、丰富生活 B、享受理财过程 C、闲暇消费享受 D、拼命赚钱
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是金融大厦得以矗立的两大支柱。 A、银行和基金公司 B、个人和企业 C、家庭和个人 D、企业和家庭
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】()不是个人金融理财置于较高位置的原因。 A、个人信贷占比在迅速增长之中
B、个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变 C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于理财职业与产品,下列说法错误的是()。 A、相关的金融法规制度规定已经修订完善 B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 C、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚
D、个人金融理财产品研发开始重视 我的答案：A 得分： 20.0分
1【单选题】下列哪个行为不属于“聚财”? A、保险投资 B、投资获取收入 C、储蓄存款 D、证券投资
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】关于个人家庭理财的意义,下列说法错误的是()。
A、造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改善。
B、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。
C、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。 D、对国家没有意义
我的答案：D 得分： 20.0分
3【单选题】关于理财的现状,下列说法错误的是()。 A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。 C、理财观念已经深入人心
D、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。 我的答案：C 得分： 20.0分
4【单选题】家庭理财的意义不包括()。 A、造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强,技能提
高,效益改善
B、个人状况好了,国家没有了负担
C、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处
D、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满 我的答案：B 得分： 20.0分
【单选题】关于个人理财的目标,下列说法错误的是()。 A、个人理财计划可以提供和指示出一方向 B、理财目标有长期,中期和短期之分 C、不同的人有不同的目标
D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】下列哪一项和住房与养老相关? A、养老储蓄 B、住房储蓄 C、按揭贷款
D、反向抵押贷款
我的答案：D 得分： 20.0分
1【单选题】关于理财的观念,下列说法错误的是()。
A、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。 B、每个人都需要理财,在理财的过程中,能够使自己对自己的未来,对自己的钱如何分配有一个打算。 C、时间和精力规划不属于理财。 D、理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施计划的过程。
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】关于理财目标,下列说法中有误的是()。
A、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益
B、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合 C、积极的理财应该是有目标的理财 D、不同人生阶段有不同的理财需求 我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】()不是专业理财师确定理财方式的因素。 A、社会发展 B、家庭情况 C、身体状况 D、资产状况
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是个人理财目标制定的首要步骤。 A、分期制定 B、自我评价 C、目标抉择 D、多方照顾
我的答案：B 得分： 16.6分
2【单选题】()是指控制过度消费,旨在积累资金的节约计
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划。
A、节财计划 B、资产增值管理 C、养老规划 D、购置住房
我的答案：A 得分： 16.6分
3【单选题】债务计划的内容不包括()。 A、还债时间 B、债务成本 C、总体债务规模 D、债务体系
我的答案：D 得分： 16.6分
1【单选题】下列投资中,属于高级长期投资的是()。 A、房地产 B、汽车 C、证券 D、储蓄
我的答案：A 得分： 20.0分 2【单选题】理财规划师需要使()同时满足客户的流动性要求和风险承受能力,以及获得充足投资回报。 A、投资产品 B、投资风险 C、投资组合 D、投资理念
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】权益证券工具不包括()。 A、股票 B、货币 C、债券 D、期权
我的答案：BCD 得分： 20.0分
1【单选题】下列关于买房和租房的观点有误的是()。 A、买房需要考虑楼层、朝向等 B、买房享受不到房价上涨的好处 C、租房不需要还贷
D、租房不需要考虑首付款 我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】()不是房地产投资计划需要考虑的问题。 A、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 B、金融机构关于房地产融资的各种规定 C、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 D、房地产是一种高级长期投资 我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】()一般不是购买房地产的目的。 A、融资便利 B、传承后代 C、显示社会地位
D、晚年养老保障
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】关于教育投资,下列说法错误的是()。 A、子女的教育投资花费很大。
B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。 C、自身的教育投资一般时间短 D、子女的教育投资效果都很好。 我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】一般来说,()不是买车需要考虑的花费。 A、维修费
B、用购车费做其他投资的收入 C、政府补贴 D、养车费
我的答案：C 得分： 20.0分
3【单选题】关于购房和买车,下列说法错误的是()。
A、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨。。
B、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 C、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,可能房子更重要。 D、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车,或者其他交通工具。
我的答案：B 得分： 20.0分
1【单选题】下列关于教育投资的说法错误的是()。 A、教育基金不属于教育投资计划工具。
B、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,弥补客户教育投资的差额。 C、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 D、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】教育投资计划一般不需要考虑()。 A、分析子女基本情况
B、明确资金数额而非资金来源 C、确定教育花费额 D、明确教育投资目标
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于个人生涯规划,下列说法错误的是()。 A、找工作,选择城市都是个人生涯规划的内容
B、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么,如何规划自己的一生。
C、个人生涯规划的原则是把握自己,把握社会。
D、把握现在,了解社会现状,无需把握未来发展趋向。 我的答案：D 得分： 20.0分 1【单选题】()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。 A、抽象性 B、稳定性
10
C、清晰性 D、明确性
我的答案：C 得分： 20.0分 2【单选题】下列关于个人生涯规划的观点中,()是错误的。 A、勿拘泥于按照计划行事
B、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息
C、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏
D、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标
我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】个人生涯规划的特点不包括()。 A、实施性 B、适应社会 C、间断性 D、可行性
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】下列关于特色优势资源的说法中,()是不正确的观点。
A、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。
B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 C、拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。 我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】参与知名高校举办的EMBA课程最大的收获是()。
A、有形资源 B、社会关系资源 C、无形资源
D、以上均不正确
我的答案：B 得分： 20.0分
3【多选题】社会关系资源不包括()。 A、信念 B、技能
C、可以援引的人际关系 D、素养
我的答案：ABD 得分： 20.0分
1【单选题】()不是择业时通常需要考虑的因素。 A、公司规模
B、未来职业的发展
C、工作满意度和工作环境