2014年上半年银行从业资格考试《个人理财》真题
多项选择题
1.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度.保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于( )年。 A.20 B.10 C.15 D.5
2.在个人理财中，制定保险规划的首要任务是( )。 A.确定保险标的 B.选择保险公司 C.确定保险金额 D.选择保险产品
3.根据《中华人民共和国个人所得税法》，下列外籍人士取得的所得中，可以免征个人所得税的是( )。
A.外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得 B.外籍人士在我国境内取得的保险赔款
C.来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息 D.外籍个人从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利 4.下列各项中不能成为商业银行个人理财业务客户的是( )。 A.限制民事行为能力人的法定代理人 B.无民事行为能力的自然人 C.完全民事行为能力的自然人
D.无民事行为能力人的法定代理人
5.下列理财目标中属于长期目标的是( )。 A.偿还个人债务 B.投资股票市场 C.税收负担最小化 D.建立退休基金
6.下列选项中不属于人身保险的是( )。 A.人寿保险 B.健康保险 C.责任保险 D.意外伤害保险
7.《证券法》的基本原则不包括( )。 A.自愿、有偿、诚实信用原则 B.混业经营混业监管原则 C.合法原则
D.公开、公平、公正原则
8.商业银行分支机构应当在( )内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
A.开始发售理财计划之日起5个工作日 B.开始发售理财计划之日起10个工作日 C.开始发售理财计划前5个工作日 D.开始发售理财计划前10个工作日 9.期货交易的结算，由( )统一组织进行。
A.期货保证金存管银行 B.期货监督管理机构 C.期货公司 D.期货交易所
10.在信托业务中，受托人以自己的财产为委托人垫付处理信托财产的费用的.受托人对信托财产享有( )。 A.抵销权 B.优先受偿权 C.所有权 D.抵押权
11.银行A与B是竞争对手，为了赢得市场份额，A以低于成本价的价格销售理财产品，则A的做法( )。 A.不符合公平竞争 B.符合公平竞争
C.在公司想获得市场优势时可鼓励采用
D.正常情况下不符合公平竞争,但在公司业务发展陷入困境时可以采用
12.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益.银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险.其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是( )。 A.非保证收益型理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.保证收益型理财计划 D.保本浮动收益理财计划
13.下列关于保险相关要素的表述，错误的是( )