中国民生银行信用卡中心深化“内控和案防
制度执行年”活动实施方案
2010年，中国民生银行信用卡中心落实北京银监局和总行工作部署，组织开展了“中国民生银行信用卡中心内控和案防制度执行年”活动（以下简称“执行年”活动）。通过此次活动，卡中心各部室、各营销中心（以下简称“各单位”）合规操作和案件防范意识明显增强，内控和案防制度进一步健全和规范，逐步建立起了自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。为切实将“执行年”活动成果转化为现实的风险防范能力，强化案件风险防范力度，有效遏制大要案发生，遵照《北京银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案文件的通知》（京银监办[2011]124号，以下简称“通知”）要求，经总裁室领导批准，决定今年进一步深入开展“执行年”活动。 一、工作目标
2011年工作目标是：各单位要在2010年“执行年”活动问题整改的基础上，重点围绕《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号，以下简称“防范风险操作13条”，详见附件1）要求，组织推动市场重点业务和关键环节风险排查、银企、银银以及卡中心内部对账工作、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等工作。各单位要坚持全面动员、讲求实效的原则，结合自身实际开展活动，
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做到改有所进，立有所益，切实将“执行年”活动成果转化为现实的风险防范能力，提升案件风险防范能力，有效遏制大要案发生。
二、组织领导
为切实加强对深化“执行年”活动的组织领导，确保该项活动顺利开展，卡中心成立深化“执行年”活动领导小组，负责指挥、协调、监督、检查深化“执行年”活动的开展和落实情况，成员如下：
组 长：杨科总裁
副组长：赵爱珍副总裁、武利星副总裁、陈弘副总裁、陈大鹏总裁高级助理、程清亮总裁高级助理、吴加明总裁高级助理
组 员：刘小彦、胥静雯、裴玉梅、钟鸣、石龙、赵春城、丁晨静、燕军
深化“执行年”工作领导小组下设工作办公室，负责处理深化“执行年”工作具体事宜，办公室设在保卫处，燕军兼任办公室主任。办公室、内控管理部、人力资源部、运营管理部、商务发展部、资产管理部、计划财务部、纪检监察室按照方案部署负责落实具体工作。
各部室、各营销中心组织抽调1-2名业务骨干组成本部门深化内控和案防制度执行小组，部门一把手任组长，负责本部门深化“执行年”活动的开展。8月5日前，各执行小组将本小组成员信息（详见附件3）以邮件方式报送总部深化“执行年”工作办公室。
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三、工作安排
（一）开展内控制度执行力突查工作
工作目标：通过执行力突查，进一步提升卡中心各单位工作和制度的执行力，培养勤廉高效的工作作风和执行力文化，
责任单位：内控管理部
时间要求：2010年8月1日-11月15日
1. 8月31日前，内控管理部在上年度各单位执行力检查、整改的基础上，针对目前依然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不落实等问题，制定执行力突查方案，注意突出层次性和针对性。
2. 11月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。
（二）对信用卡大额透支业务开展大额不良贷款的全覆盖风险排查
责任单位：资产管理部
时间要求：2010年8月1日-11月15日
1.8月31日前，资产管理部结合目前信用卡大额透支业务工作实际情况，以风险全覆盖为原则，研究、制定、印发专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，防范信贷风险积累演变成恶性案件。
2.11月15日前，各单位依据风险排查方案要求和部署，积极落实风险排查工作。
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