2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单选题（每小题1分共20分）

1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。 A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√ D.不承担任何责任

2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( )

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√

4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》√ C.《外汇申报单》

D.《涉外收入申报单(对私)》

5、下列属于大额交易的是( ) A.一笔25万元人民币的现金汇款√ B.当日累计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( ) A.《外汇申报单》

B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇业务审批表》 D.《涉外收入申报单(对私)》√

7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( )。 A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。 A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称√ C.汇款人身份证 D.汇款人住所

9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。 A.客户身份识别 B.交易记录保存