教学大纲
课程编号：125017
课程类别：专业必修课
学 分：3学分
主讲教师：庄毓敏、张杰、朱毅峰、宋玮、尹继红等
教 材：《商业银行业务与经营》(第二版)，庄毓敏主编，中国人民大学出版社，20XX年8月
教学目的：本课程试图向那些有志于从事银行业经营与管理的人们展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。学生不仅可以看到世界银行业的过去、现在和未来，而且对中国银行业的经营现状和发展前景也会有更深刻的了解，真正做到融会中西，具备较强的应用能力。
教学要求：了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的组织结构和经营原则及政府对银行业的监管；掌握银行资金来源的业务和管理，能够进行成本收益比较；掌握商业银行资产业务和管理，包括现金资产管理、银行流动性需求的满足、贷款的发放、证券投资、中间业务和表外业务的开展等，了解银行国际业务的内容；能够看懂银行的财务报表并学会分析银行的经营业绩；了解银行业未来的发展趋势。
教学方式：
1、注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识。 2、外请银监会的有关专家就有关国有商业银行改革及不良资产等热点问题进行专题讲座。
3、学生选择不良资产、流动性管理、银行改制等题目做课程论文。
教学大纲：
第一章 导论
第一节 商业银行的起源和发展 第二节 商业银行的性质和作用 第三节 商业银行的组织机构 第四节 政府对银行业的监管
第二章 商业银行的资本管理
第一节 银行资本的性质与作用 第二节 资本的构成
第三节 资本重组与银行稳健
第四节 资本的筹集与管理
第三章 商业银行负债管理
第一节 存款的种类和构成 第二节 存款的定价
第三节 非存款性的资金来源 第四节 商业银行负债成本的管理 第五节 我国商业银行的负债结构分析
第四章 商业银行资产管理
第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则 第二节 存款准备金的管理
第三节 商业银行的现金需求与流动性需求 第四节 银行流动性需求的预测
第五节 流动性需求与来源地协调管理
第五章 贷款政策与管理
第一节 贷款的种类及组合 第二节 贷款政策与程序 第三节 贷款审查
第四节 贷款的质量和评价 第五节 问题贷款的发现和处理
第六节 我国商业银行信贷资产管理现状
第六章 企业贷款
第一节 企业贷款的种类
第二节 对企业借款理由的分析 第三节 借款企业的信用分析 第四节 企业贷款的定价
第七章 消费信贷
第一节 消费信贷概述
第二节 消费信贷的个人信用评估 第三节 住宅抵押贷款 第四节 汽车贷款 第五节 信用卡贷款 第六节 消费信贷定价
第八章 商业银行的证券投资管理
第一节商业银行证券投资概述
第二节 商业银行证券投资收益与风险 第三节 商业银行证券投资的一般策略 第四节 银行业和证券业的分离与融合
第九章 商业银行资产负债管理
第一节 商业银行资产负债管理理论及其发展 第二节 利率风险及其管理
第十章 商业银行中间业务与管理
第一节 中间业务概述
第二节 无风险/低风险类中间业务
第三节 不含期权期货性质风险类中间业务 第四节 含期权期货风险类中间业务 第五节 商业银行中间业务产品的定价
第十一章 国际银行业务
第一节 国际银行业概述
第二节 跨国银行的风险管理 第三节 国际银行业的监管 第四节 国际结算业务 第五节 外汇买卖业务 第六节 国际信贷业务
第十二章 电子银行业务及其发展
第一节电子银行业务的兴起 第二节 主要的电子银行业务 第三节 电子银行的风险
第四节 我国电子银行的未来发展趋势
第十三章 商业银行的业绩评价
第一节 银行的资产负债表 第二节 银行的损益表 第三节 银行的现金流量表
第四节 银行财务分析的几种主要方法 第五节 银行的盈利能力分析
第十四章 商业银行的并购管理