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1 案件防控
（单选题、多选题、判断题）
一、单选题：
1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。[ D ]
A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% 2、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。[ A ]
A.5% B.8% C.10% D.15% 3、在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。[ C ] A.严重违法经营 B.重大违约行为
C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务
4、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。[ A ]
A.10% B.15% C.20% D.25% 5、我国商业银行的贷款利率由[ C ]确定。 A.中国人民银行B.商业银行自由
C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商 6、法律禁止用来设定抵押的财产是。 [ A ] A.土地所有权
B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物 C.抵押人依法有权处分的国有的机器
D.抵押人依法有权处分的交通运输工具
7、为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。[ D ]
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A.人民法院 B.税务机关 C.海关 D.审计机关
8、商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 [ D ]。 A.10% B.15% C.20% D.25% 9、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过[ B ] 个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。 A.3 B.6 C.12 D.18 10、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。 [ B ]
A.半年 B.1年 C.2年 D.3年 11、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。[ B ] A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险
C.向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务 12、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括 。[ D ]
A．限制资产转让 B．限制分配红利
C．责令暂停部分业务 D．促成机构重组 13、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的[ D ]。 A.20% B.35% C.50% D.60% 14、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。 [ C ]
A.为客户的交易信息保密的原则 B.自愿、平等、诚实交易的原则
C.平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D.平等、自愿、公平的原则 15、到期未偿还贷款的催收工作应由负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。[C ]
A.审批人员 B.法规人员 C.信贷人员 D.合规人员
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16、商业银行各业务条线和分支机构的[ B ]应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A.合规管理人员 B.负责人 C.高管人员 D.全体员工
17、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是[ D ]。
A.董事会和高级管理层的有效监控 B.完善的市场风险管理政策和程序
C.完善的内部控制和独立的外部审计 D.市场风险研究 18、商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。[ A ]
A.董事会 B.监事会 C.行长 D.高级管理层 19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件[ D]？ A.资质 B.经验 C.专业技能 D.个人关系网
20、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是[ D ]。 A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准 B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告
21、合规负责人的职责中，不包括。[ D ] A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
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C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D.分管业务条线 22、关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是[ D ]。 A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损
B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响 C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为
D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准 23、合规风险管理体系基本要素不包括[D ]。 A.合规政策 B.合规风险管理计划 C.合规风险识别和管理流程 D.合规性审计
24、《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括[ D ]。
A.全面性原则 统一性原则 B.独立性原则 公正性原则
C.重要性原则 及时性原则 D.公开性原则 有效性原则 25、以下不属于商业银行内部控制目标的是[ C ]。 A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的审慎性
D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
26、商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行。[ D ]
A.四级分类 B.六级分类C.五级分类 D.风险分类 27、以下说法错误的是[ C ]
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