金融法规课后练习

一章

金融法导论

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C .对于有证据证明可能转移违法资金的账户(设在甲银行),中国证监会可以要求甲银行予以冻结

D .工商局以个体户朱某“异地经营,未办理临时执照”为由,要求甲银行冻结朱某在甲银行的存款

4.对于银行业金融机构的设立审批,国务院银行业监督管理机构应当在收到申请文件之日起( )内作出批准或者不批准的书面决定。 A .六个月

B .三个月

C .三十日

D .十五日

5.下列表述正确的有( )。

A .中国银监会有权查询、冻结涉嫌金融违法的金融机构的账户

B .中国银监会有权审查银行业协会的章程

C .中国银监会应就突发事件向中国人民银行报告

D .中国银监会进行现场检查时,检查人员不得少于两人 四、多项选择题

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1.我国商业银行可以开展的业务有( )。 A .买卖外汇 B .提供信用证服务及其担保 C .信托业务

D .买卖政府债券、金融债券 2.商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则包括( )。 A .存款自愿 B .取款自由 C .存款有息

D .为存款人保密

3.商业银行在理财产品销售中,不得( )。

A .销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

B .销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

C .无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

D .将理财产品与存款进行强制性搭配销售 4.下列表述正确的是( )。

A .商业银行在我国境内设立分支机构,拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的百分之六十

B .商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应自取得之日起两年内予以处分

C .商业银行的资本充足率不得低于百分之六

D .同业拆借应当遵守中国人民银行的规定,拆入资金只能用于弥补票据结算

5.银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施有( )。 A .责令限期改正

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B .责令暂停部分业务,停止批准开办新业务

C .限制分配红利和其他收入

D .停止批准增设分支机构 五、思考题

一章

金融法导论

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1.如何理解商业银行法的基本原则?

2.商业银行存款业务规则有哪些?

3.商业银行贷款规则主要包括哪些?

4.试述商业银行接管法律制度。

5.简述中国银监会的监管职责与监管措施。 六、案例分析题

某市商业银行决定在该市甲区设立甲区分行,在研究决定甲区分行的办公地点、主要管理人员及营运资金后,依法向国务院银行业监督管理机构报送了申请书等材料。国务院银行业监督管理机构批准后,颁发了经营许可证,该商业银行凭该许可证向工商行政管理部门办理登记并领取了营业执照。然而领取营业执照后,甲区分行一直没有开业经营,主要原因是甲区分行行长李某携该分行巨额营运资金潜逃。经查,李某一年前个人就已欠下巨额债务,于是挪用甲区分行银行营运资金抵债。后来,国务院银行业监督管理机构以甲区分行设立过程中存在严重违法事项,且超过6个月未开业为由吊销了甲区分行的营业许可证。

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请问:(1)依《商业银行法》规定,设立商业银行分支机构需提供哪些材料? (2)甲区分行的设立过程中是否存在违法行为,为什么?

(3)国务院银行业监督管理机构吊销甲区分行营业许可证是否符合法律规定,为什么?

第四章 课后练习 一、名词解释

金融担保 一般保证 连带保证 抵押 质押 银行保函 备用信用证 二、判断题

1.保证是担保物权的一种。( )

2.保证方式包括一般保证和连带责任保证两种方式。( )

3.在抵押担保中,若债务人按期偿还债务,则债权人无权出售抵押品。( )

4.一物上设立数个抵押权,各抵押权人在实现抵押权时没有顺位,可同时实现。( )

5.质押合同是从质物移交给质权人占有之日起生效。( ) 三、单项选择题

1.我国法律禁止作为担保人的主体是( )。 A .企业

B .银行

C .个人

D .学校

2.在合同约定的保证期间,或未约定保证期的,自主债务履行期届满之日起六个月法定保证期间内,债权人未对债务人提起诉讼或申请仲裁的,保证人的责任符合下列哪项的说法?( )

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A .免除保证责任

B .不免除保证责任但有抗辩权

C .承担连带保证责任

D .承担一般保证责任

3.下列可以进行抵押的财产是( )。

A .土地所有权

B .抵押人依法可以处分的房屋和其他地上附着物

C .集体所有的土地使用权

一章

金融法导论

7

D .所有权、使用权不明或者有争议的财产

4.刘某向银行借款50万元,银行要求其提供担保。刘某将其公司的商标专用权出质给银行,下面说法正确的是( )。

A .商标专用权是该公司的专有权利,不可以作为质物出质

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