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第一章
? 金融控股公司：金融控股公司是金融业实现综合经营的一种组织形式，设立控股
公司，由控股公司持有证券、银行、保险和其他金融资产的股权，是实现由分业经营向混业转型的最佳模式。
? 银行控股公司：指控制一家或多家银行股票的公司。
? 全能银行：源于德国，广义的全能银行等于商业银行加投资银行加保险公司再加非金
融企业股东。
? 多层次资本市场：在资本市场上，不同的投资者与融资者都有不同的规模大小与主体特
征，存在着对资本市场金融服务的不同需求。投资者与融资者对投融资金融服务的多样化需求决定了资本市场应该是一个多层次的市场体系。 ? 国际板：国际板指境外企业在中国A股发行上市的板块。 ? 创业板：地位次于主板市场的二板证券市场。
? B股市场：它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交
易的外资股市场。
? 投资银行传统核心业务：证券承销 ? 投资银行现代核心业务：企业并购
? QFII：境外合格机构投资者，指外国专业投资机构在投资额度内可直接投资中国证券市
场。
? QDII：合格境内机构投资者，允许在资本帐项未完全开放的情况下，内地投资者往
海外资本市场进行投资。
? RQFII：人民币境外机构投资者，额度比QFII少，也称小QFII，是境外机构用人民币
进行境内投资的制度。
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? SEC：美国证券交易委员会，旨在监督证券法规的实施。
? 信息披露制度：根据规定，证券发行公司在销售证券以前必须到联邦贸易委员会登记注
册财务状况，并承担无条件法律义务；证券承销商应承担见证责任，保证发行人在注册时充分、及时、真实的披露了信息。
? 申请禁止期：美国1933年《证券法》确立的“申请禁止期”注册方法，证券发行公司
的发行申请在FTC备案后，要经过3周的观察、审核，然后才能完成注册。目的是放慢上市速度，保证上市公司质量。
? 暂搁注册制度：美国证监会第415条条款，容许一家企业在实行公开发行前最多两年
进行注册手续，有关企业必须向美国证监会提交规定的年度及季度报告。
? 美国1933年《银行法》:1933年《银行法》即《格拉斯·斯蒂格尔法》是确立商业银
行与投资银行分业经营的最主要法律。 ? 现代投资银行业务特点：
? 广泛性：现代投资银行除一般不直接经营存贷款、国内外结算等业务外，其它金融
业务基本上都经营，业务范围十分广泛。
? 综合性：为满足客户的多样化需求，主要投资银行开始提供全方位、多样化的综合
性服务，即一站式服务。
? 专业性：大型投资银行在业务综合化、多样化发展的同时，集中精力在一项业务上
努力扩大市场份额，即朝着专业化方向发展，充分发挥自己的独特优势。 ? 网络化：随着电子化自动化技术的发展，证券市场电子化程度不断提升。 ? 创新性：在传统业务竞争白热化后进行业务创新。
? 美国分业经营和混业经营的法律标志：1933年《银行法》即《格拉斯·斯蒂格尔法》 ? 中国金融业分业经营的法律标志：1995年颁布《商业银行法》
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? 我国资本市场对外开放的具体表现：
? 2001年12月11日加入WTO ? 中外合资基金公司 ? 中外合资证券公司 ? 境外合格机构投资者
第二章
? 美国债券市场的构成和特点：美国债券市场由国债、市政债券、公司债券和机构债券四
个市场构成，由于美国长期采用赤字经济政策以刺激经济的发展以及庞大的政府开支，美国联邦政府的债务是巨大的。 ? 美国国债发行市场的特点：
? 规模大、交易活跃 ? 期限种类多
? 发行方式以公开拍卖为主 ? 享受税费优惠 ? 承销商承销获利小
? 国库券：美国发行的1年期以内的短期国债，是货币市场最重要的信用工具。 ? 竞争性拍卖：通常由银行及证券经纪商等机构投资者参加，投标者要表明自己愿意接受
的债券的年化收益率。
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