SAP-SD信用管理实施总结2
2．信用管理阶段
在SAP系统中，信用管理可以进行三阶段控制：事前计划、事中控制、事后评估。事前计划主要表现为给客户授信，确定信用检查规则；事中控制主要表现为对销售订单，交货单，发票单据，会计凭证等的变更控制；事后评估主要体现在如果在操作环节因为信贷额度不够等原因，需要对客户进行信用评估，最后再判断是否需要解除信用冻结。
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第一章后台配置
1．信贷控制范围 1.1 信贷控制范围简介
信贷控制范围是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同一个信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个默认的信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。
目前SAP对客户的信贷管理有三种方式：集团式管控、公司管控、具体业务管控；集团式管控，是对客户在集团层面集中管控，比如一个集团下面有多个公司，对应多个公司代码，但是只有一个信贷控制范围，对客户的授信在集团层面统一授信；公司管控，在公司代码层控制授信，一个公司代码对应一个信贷范围；具体业务管控，是在销售范围层设定信贷范围，按照每个销售订单的销售范围，确定不同的信贷范围；在正常业务中，一般会按公司代码层设定信贷控制范围，对客户设定一个总的信贷额度，然后在各信贷范围之间分配。
在ERP集中实施的零售企业，比如一个省级销售公司下包含若干个市级销售分公司，假设只使用了一个省级公司公司代码，市级分公司被作为利润中心或业务范围，销售方式分为零售、直销或批发等，那么可以根据不同的业务范围/利润中心、不同分销方式或不同的产品类别在同一公司代码下设置多个信用控制范围，当然也可集中设置一个信用控制范围。
集中的信用控制提供了更加统一的、稳健的销售风险管理，很显然，可以防止某客户在A市欠钱未还后跑到B市分公司继续赊购。分散的信用管理可以发挥地市公司熟悉对当时当地销售环境这一优势，争取更多良好信用的客户，扩大市场份额，各有利弊，需要权衡扩大销售规模和风险控制。
信用控制范围一般来自SD与FI两个模块，涉及以下两个表（仅ECC可用）。 KNKA：客户主数据信贷管理的通用数据表。
KNKK：客户主数据信贷管理在信用控制范围维度下的数据表。
KNKA表作为通用数据表，为一个集团总的信用控制额度，尤其对于一个
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ERP集中应用的跨国集团，比如可以定义客户总的信用额度为USD金额，就保留在KNKA表格中。
同时，总的信用额度可被分配到各信用控制区域，很好理解，同一客户可能和集团中国区、日本或欧洲区的公司发生业务，假设该客户被设置对应三个分别使用货币类型为CNY、JPY或USD的信用控制区域，则KNKK保留的是该客户在三个信用控制区域的信用数据。
当然，集团内中国区、日本或欧洲区的公司使用了不同本位货币会计核算虽然分开，但对于客户的信用也可以统一管理的，只要将这些不同本位币的公司代码纳入同一信用控制范围，信用控制范围货币可以考虑使用总部集团的货币，各公司代码的信用发生额自动根据系统设定汇率转换为统一的信用控制范围货币。总之，信用统一或分散管理视集团实际需求，非常灵活。
信用控制范围的设置，类似于成本控制范围的设置。可以针对中国区、日本或欧洲区设置三个CO控制范围，每个控制范围使用各自的货币，在整个集团盈利分析时，将三个控制范围再集中分配到一个经营范围，也可整个集团的中国区、日本或欧洲区所有公司代码都分配给同一控制范围，各有利弊，此处不再细述。
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1.2定义信贷控制范围
TCODE:SPRO
配置路径：IMG>企业结构>定义>财务会计>定义信贷控制范围 配置路径截图：
图1-1-1 定义信贷控制范围的配置路径
配置点详解
图1-1-2定义信贷控制范围的配置点
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如图1-1-2，现对图中相应配置字段做解释。 信用控制范围：设定一个信用控制区域代码。 货币：信用控制范围层级的货币类型。
更新：一共有四个值，分别为空、000012、000015、000018。用于定义在哪些环节更新客户的信用数据。需要注意对客户应收清账与“更新”字段无关，不管设置哪个值，对客户应收进行清账都会更新信用数据。
1）空值：表示销售环节的任意操作都不会更新客户的信用数据。 2）000012：表示从销售订单创建、交货创建、开具开票、发票过账这几个步骤都会影响客户的信用。对于企业来说，如果他们是常规销售业务流程（订单→交货→开票流）的话，一般都选择更新字段的值为：“000012”。具体影响如下：
A创建销售订单，会根据销售订单未清交货计划行，增加销售订单的未清值（更新后台表：S066的数据，增加未清订单字段值）。
B创建交货单，会减少参考销售订单的未清值（更新后台表：S066的数据，减少未清订单字段值），增加未清交货值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的数据，增加未清交货字段值）。
C开具发票，会减少参考交货单的未清值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的数据，减少交货未清值），增加未清发票数量（指已开票未过账的值，更新后台表：S067的数据，增加未清发票字段值）。
D释放到会计凭证，会减少未清发票数量（指已开票未过账的值，更新后台表：S067的数据，减少未清发票字段值），增加该客户的应收账款总额。后续需要通过F-28收款清账，或者其他方法抵消应收，减少客户的应收账款总额。
3）000015：表示系统会从创建交货单、开具发票、发票过账这几个步骤会影响客户的信用，但是创建销售订单不影响客户的更新。如果企业对于合同信用管控要求不高，更倾向于对实物和资金流管控的话，建议使用“000015”的更新策略。具体影响如下：
A创建交货单，会增加未清交货值（指交货单未开票的值，更新后台表：S067的数据，增加未清交货字段值）。
B开具发票，会减少参考交货单的未清值（指交货单未开票的值，更新后台