? 担保意向函
第 21 页 共 55 页 21
? 同意用款通知书
第 22 页 共 55 页 22
6.8. 尽职调查报告上会审批流程
重要环节说明： 项目经理提交调查报告：上传和提交准备好的《项目尽职调查报告》。 风控经理审批时可以提交补充调查子流程，该子流程过程为：风控经理提交申请?总经理审批?风控经理分配EF补充调查人员?E角色提交补充调查报告?风控经理审批补充调查报告。 各评审委员提交意见：由评审秘书确定的多个评审专家登录系统提交各自的评审意见和结论。 评审秘书提交会议纪要：录入评审会结论文本和提交评审会议纪要附件。 总经理和董事长金额授权：总经理审批结论为同意时，如果金额在其授权之内，则流程结束，如果金额在其授权之外，则报批到董事长审批环节；董事长授权同理。 审批结论为暂缓的项目可以重新提交调查评审流程；审批结论为同意的项目则进入“核保放款”状态。
第 23 页 共 55 页 23
7. 核保放款阶段
7.1. 核保放款流程示意图
重要还节说明： 项目经理提交核保放款资料
第 24 页 共 55 页 24
项目经理提交核保资料：录入待审批的法律文件清单。 风控经理审核：设置各项反担保措施的落实标记。
财务人员收费处理：设置各项收费记录的实际收费数目和实收备注说明。 印章环节盖章：针对审批通过的法律文件盖公章生效。
第 25 页 共 55 页 25