证券投资顾问考点汇?/p>
1
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2011
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月,证券分析师与投资顾问正式分为两类?/p>
2
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中国证券业协会对证券公司?/p>
投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理?/p>
并制定职业规范和行为准则
3
、客户回访留痕不少于
3
年,
1
个月内回访,客户数的
10%
,专门人员独立实?/p>
4
、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于
5
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5
、投资咨询行业职业道德的十六字原则:独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公
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6
、证券投资顾问不得同时注册为注册分析?/p>
7
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证券投资顾问应当了解客户情况?/p>
在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,
向客户提供适当的投资建议服?/p>
8
、按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取服务费用,可以差别
佣金
9
、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应?/p>
说明其方法和局?/p>
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、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服?/p>
提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理,书面或电子文件留痕
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、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理?/p>
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、维持期阶段:寻求多元投资组?/p>
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、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产?/p>
资、股票、基?/p>
14
、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金;稳定期的,偿还房贷,筹?