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商业银行集团客户授信业务风险管理指引

 

 

 

第一?/p>

 

总则

 

第一?/p>

 

为切实防范风险,

促进商业银行加强对集团客户授信业

务的风险管理,制定本指引?/p>

 

第二?/p>

 

本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依?/p>

设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行?/p>

行等?/p>

 

第三?/p>

 

本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行?/p>

企事业法人授信对象:

 

(一?/p>

 

在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业?/p>

人或被其他企事业法人控制的;

 

(二?/p>

 

共同被第三方企事业法人所控制的;

 

(三?/p>

 

主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家?/p>

成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系?/p>

共同直接控制或间接控制的?/p>

 

(四?/p>

 

存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和

利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的?/p>

 

    

商业银行可根据上述三个特征结合本行授信业务风险管?/p>

的实际需要确定单一集团客户的范围?/p>

 

第四?/p>

  

本指引所称控制是指关联方有权决定授信对象的财?/p>

和经营活动,并能据以从该企业的经营活动中获取利益?/p>

 

本指引所称的关联方是指在财务和经营决策中,一方有能力?/p>

接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响,?/p>

者两方或多方同受一方控制?/p>

 

本指引所称共同控制是指按合同约定对某项经济活动所共有?/p>

控制?/p>

 

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商业银行集团客户授信业务风险管理指引

 

 

 

第一?/p>

 

总则

 

第一?/p>

 

为切实防范风险,

促进商业银行加强对集团客户授信业

务的风险管理,制定本指引?/p>

 

第二?/p>

 

本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依?/p>

设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行?/p>

行等?/p>

 

第三?/p>

 

本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行?/p>

企事业法人授信对象:

 

(一?/p>

 

在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业?/p>

人或被其他企事业法人控制的;

 

(二?/p>

 

共同被第三方企事业法人所控制的;

 

(三?/p>

 

主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家?/p>

成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系?/p>

共同直接控制或间接控制的?/p>

 

(四?/p>

 

存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和

利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的?/p>

 

    

商业银行可根据上述三个特征结合本行授信业务风险管?/p>

的实际需要确定单一集团客户的范围?/p>

 

第四?/p>

  

本指引所称控制是指关联方有权决定授信对象的财?/p>

和经营活动,并能据以从该企业的经营活动中获取利益?/p>

 

本指引所称的关联方是指在财务和经营决策中,一方有能力?/p>

接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响,?/p>

者两方或多方同受一方控制?/p>

 

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第一?/p>

 

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第一?/p>

 

为切实防范风险,

促进商业银行加强对集团客户授信业

务的风险管理,制定本指引?/p>

 

第二?/p>

 

本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依?/p>

设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行?/p>

行等?/p>

 

第三?/p>

 

本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行?/p>

企事业法人授信对象:

 

(一?/p>

 

在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业?/p>

人或被其他企事业法人控制的;

 

(二?/p>

 

共同被第三方企事业法人所控制的;

 

(三?/p>

 

主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家?/p>

成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系?/p>

共同直接控制或间接控制的?/p>

 

(四?/p>

 

存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和

利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的?/p>

 

    

商业银行可根据上述三个特征结合本行授信业务风险管?/p>

的实际需要确定单一集团客户的范围?/p>

 

第四?/p>

  

本指引所称控制是指关联方有权决定授信对象的财?/p>

和经营活动,并能据以从该企业的经营活动中获取利益?/p>

 

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接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响,?/p>

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商业银行集团客户授信业务风险管理指引 - 百度文库
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第一?/p>

 

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第一?/p>

 

为切实防范风险,

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务的风险管理,制定本指引?/p>

 

第二?/p>

 

本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依?/p>

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第三?/p>

 

本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行?/p>

企事业法人授信对象:

 

(一?/p>

 

在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业?/p>

人或被其他企事业法人控制的;

 

(二?/p>

 

共同被第三方企事业法人所控制的;

 

(三?/p>

 

主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家?/p>

成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系?/p>

共同直接控制或间接控制的?/p>

 

(四?/p>

 

存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和

利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的?/p>

 

    

商业银行可根据上述三个特征结合本行授信业务风险管?/p>

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本指引所称控制是指关联方有权决定授信对象的财?/p>

和经营活动,并能据以从该企业的经营活动中获取利益?/p>

 

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接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响,?/p>

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