龙源期刊?/p>
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当前县域反洗钱非现场监管存在的问题与?/p>
?/p>
作者:李名?/p>
来源:《金融经?/p>
·
学术版?/p>
2009
年第
11
?/p>
摘要
:
文章通过对县域反洗钱非现场监管情况的调查
,
分析了目前基层央行在县域反洗钱非
现场监管工作中存在的问题
,
并针对现存的问题
,
提出了相关的对策建议?/p>
关键?/p>
:
县域
;
反洗?/p>
;
非现场监?/p>
反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务
,
有效实施反洗钱监管的一?/p>
重要手段
,
也是人民银行依法履行反洗钱工作的重要环节。反洗钱非现场监管工作的开?/p>
,
对及
时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱
现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。那目前县级央行?/p>
县域的反洗钱非现场监管情况如何呢
?
对此
,
笔者在湖南省桂阳县进行了专项调查?/p>
一、县域反洗钱非现场监管存在问题及原因分析
(
一
)
反洗钱工作认识不到位
,
在不同行业开展不平衡。一是各金融机构认为反洗钱是经济?/p>
达地区的?/p>
,
一时半会不会发展到县域金融机构?/p>
,
必要性不是很?/p>
,
存在应付心理
,
未能有效发挥
阻击洗钱犯罪的第一道防线作?/p>
;
二是面对激烈的竞争
,
有的金融机构为占取更多市场份?/p>
,
只重
业务发展
,
轻视反洗钱工?/p>
,
表现为有的机构为增加存款
,
担心得罪客户
,
出现违规为客户办理大?/p>
现金支取及转账等结算业务
,
为洗钱活动留下空?/p>
;
三是证券、保险业与银行业相比
,
其反洗钱?/p>
作基础相对薄弱
,
工作水平较低。大多保险、证券业机构对反洗钱工作认识不足
,
重视不够
,
认为
反洗钱工作是人民银行的事
,
跟他们关系不?/p>
,
自身也不存在洗钱风险
,
有的甚至认为反洗钱工?/p>
会增加机构经营成?/p>
,
出不了效?/p>
,
致使反洗钱非现场监管报表未能报送?/p>
(
?/p>
)
宣传培训不够
,
反洗钱人员配备和业务能力难以适应当前工作。一是对广大客户及社?/p>
公众宣传不够。因而社会公众对反洗钱认识不?/p>
,
部份存款人对金融机构执行
?/p>
实名?/p>
?/p>
规定
,
?/p>
求其提供真实身份信息不理?/p>
;
有的客户不理解开展反洗钱工作的目的和重要?/p>
,
认为开展反?/p>
钱工?/p>
,
是无事找事做
;
二是对基层央行和各金融机构反洗钱人员的培训力度不?/p>
,
兼职人员对反
洗钱知识了解和掌握得甚少
,
对是否洗钱很难甄?/p>
,
现在的反洗钱非现场监管仅仅是停留在报?/p>
报送的环节
,
其他方面还未涉及
,
县级人行对非现场监管办法都显得非常陌?/p>
,
其他金融机构也是
云里雾里
,
因此
,
加强培训学习
,
尽快提高素质刻不容缓
;
三是人员配备?/p>
,
专业反洗钱的人才奇缺
,